[經(jīng)濟(jì)學(xué)]第六章中央銀行-資料下載頁(yè)
2025-01-15 03:28本頁(yè)面
【正文】 銀行的資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn) 負(fù)債 貼現(xiàn)及放款 各種證券 黃金外匯儲(chǔ)備 其他資產(chǎn) 流通中現(xiàn)金 各項(xiàng)存款 其他負(fù)債 資本項(xiàng)目 資產(chǎn)項(xiàng)目合計(jì) 負(fù)債及資本項(xiàng)目合計(jì) 47 一、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) ? 中央銀行的負(fù)債，是指社會(huì)各集團(tuán)和個(gè)人持有的對(duì)中央銀行的債權(quán)。 ? 中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有貨幣發(fā)行、集中存款準(zhǔn)備金、代理國(guó)庫(kù)等項(xiàng)目。 ? 中央銀行的主要負(fù)債業(yè)務(wù)除上述三項(xiàng)外，還有國(guó)際金融機(jī)構(gòu)負(fù)債、國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)往來(lái)、兌付國(guó)庫(kù)券基金等等。 48 （一）貨幣發(fā)行 貨幣發(fā)行是央行根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，通過(guò)信貸形式向流通中注入貨幣，構(gòu)成流通領(lǐng)域的現(xiàn)金貨幣。貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是中央銀行的最重要負(fù)債業(yè)務(wù)。 四個(gè)渠道： ? 再貸款、再貼現(xiàn)、收購(gòu)黃金外匯、公開市場(chǎng) 49 （二）存款業(yè)務(wù) ? 集中存款準(zhǔn)備金，是指中央銀行收存的一般金融機(jī)構(gòu)的存款，是中央銀行對(duì)一般金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債。 ? 中央銀行集中的存款準(zhǔn)備金由兩部分組成：一部分是法定存款準(zhǔn)備金；另一部分是商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金，亦稱為一般性存款。 ? 吸收存款準(zhǔn)備金的意義： ? 集中準(zhǔn)備金，充當(dāng)最后貸款人，維護(hù)金融業(yè)安全； ? 有利于調(diào)節(jié)和控制信貸規(guī)模和貨幣供給量； ? 有利于資金清算、監(jiān)管； ? 有利于對(duì)政府融通資金。 50 （三）代理國(guó)庫(kù) ? 國(guó)庫(kù)全稱為國(guó)家金庫(kù)，是負(fù)責(zé)辦理國(guó)家預(yù)算資金收入和支出的機(jī)關(guān)。中央銀行代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)主要包括庫(kù)款收繳和庫(kù)款支撥兩個(gè)方面。 ? 庫(kù)款收繳業(yè)務(wù)是對(duì)預(yù)算收入征收機(jī)關(guān)所征收的預(yù)算收入及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù)。 ? 庫(kù)款支撥業(yè)務(wù)，是指國(guó)庫(kù)按財(cái)政部門支撥指令向有關(guān)單位辦理支撥款項(xiàng)手續(xù)。國(guó)庫(kù)負(fù)有監(jiān)督審查的責(zé)任。 51 二、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 中央銀行的資產(chǎn)是指中央銀行在一定時(shí)點(diǎn)上所擁有的各種債權(quán)。通常，其資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括再貸款、再貼現(xiàn)、有價(jià)證券買賣、黃金外匯儲(chǔ)備等主要內(nèi)容。 （一）再貼現(xiàn)業(yè)務(wù) ? 中央銀行再貼現(xiàn)，又稱為重貼現(xiàn)。是指商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)將持有已貼現(xiàn)的尚未到期合法商業(yè)承兌匯票或銀行承兌匯票，向中央銀行進(jìn)行票據(jù)再轉(zhuǎn)讓的一種行為。 ? 央行對(duì)再貼現(xiàn)通常有一定的限制： ? 金額、機(jī)構(gòu)資格、貼現(xiàn)對(duì)象資格 ? 從 1994年 10月起，中國(guó)人民銀行總行開始辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 52 （二）貸款業(yè)務(wù) ? 對(duì)銀行的放款（最主要的、短期的） ? 中央銀行再貸款，主要是指中央銀行對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)中因資金周轉(zhuǎn)性與臨時(shí)性資金不足而發(fā)放的貸款。 ? 對(duì)財(cái)政部的放款（受限制） ? 其他放款 ? 《 中國(guó)人民銀行法 》 第二十九條規(guī)定，中國(guó)人民銀行不得對(duì)政府財(cái)政透支，不得直接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債和其他政府債券。第三十條規(guī)定，中國(guó)人民銀行不得向地方政府、各級(jí)政府部門提供貸款，不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款。但國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行可以向特定的非銀行金融機(jī)構(gòu)提供貸款的除外。 53 （三）證券買賣業(yè)務(wù) ? 中央銀行為了穩(wěn)定金融局勢(shì)，調(diào)節(jié)貨幣流通，通常都要在公開市場(chǎng)（金融市場(chǎng)）上從事有價(jià)證券買賣業(yè)務(wù)。 ? 主要買賣：政府公債、國(guó)庫(kù)券和其他流動(dòng)性很高的有價(jià)證券 ? 持有證券和參與買賣證券的目的，不在于盈利，而是為了調(diào)節(jié)和控制貨幣供應(yīng)量。 ? 中國(guó)人民銀行于 1996年 4月 9日開始在二級(jí)市場(chǎng)買賣短期國(guó)債，之后又增加中央銀行融資券、政策性金融債券等其他證券種類的買賣業(yè)務(wù)。 54 （四）管理和買賣儲(chǔ)備資產(chǎn)業(yè)務(wù) – 各國(guó)都把黃金、外匯作為最重要的儲(chǔ)備資產(chǎn)，由中央銀行保管，以便在國(guó)際收支發(fā)生逆差時(shí)，用來(lái)清償債務(wù)。 – 目的是為了促進(jìn)幣值穩(wěn)定，匯價(jià)穩(wěn)定，有利于調(diào)節(jié)國(guó)際收支。 55 三、中央銀行的清算業(yè)務(wù) 中國(guó)人民銀行為其他金融機(jī)構(gòu)辦理的清算業(yè)務(wù)有 ——集中辦理票據(jù)交換；集中清算交換差額；辦理異地資金轉(zhuǎn)移。 ? 支付清算的全過(guò)程，是由兩個(gè)相互連接的過(guò)程 ——結(jié)算與清算 ——組成的： ? 1. 結(jié)算，指算賬過(guò)程。即在一定的時(shí)點(diǎn)上，把彼此之間的應(yīng)收債權(quán)與應(yīng)付債務(wù)進(jìn)行沖抵并算出應(yīng)收應(yīng)付差額。 ? 2. 清算，即以貨幣收付行為結(jié)清應(yīng)收應(yīng)付差額的過(guò)程。 56 57 ? 票據(jù)清算的基本原理，是所有銀行的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)，在相互軋差之后而僅收支其差額。因?yàn)槿魏我患毅y行的應(yīng)收總額，肯定與所有其他銀行對(duì)該銀行的應(yīng)付總額相等；任何一家銀行的應(yīng)付總額，一定與所有其他銀行對(duì)該銀行的應(yīng)收款總額相等；所有銀行應(yīng)收差額的總和，一定與所有銀行應(yīng)付差額總和相等。 ? 優(yōu)點(diǎn)：集中清算不僅節(jié)約了人力物力，而且減少了資金的占用，同時(shí)中央銀行可以根據(jù)清算的結(jié)果，了解各商業(yè)銀行的資金占用狀況，更有利于中央銀行對(duì)商業(yè)銀行安全性與流動(dòng)性的監(jiān)督管理和對(duì)資金供求的調(diào)劑。 58 復(fù)習(xí)思考題： 為什么會(huì)產(chǎn)生中央銀行？ 你對(duì)中央銀行的性質(zhì)是如何理解的？ 中央銀行有哪些基本職能？舉例說(shuō)明這些職能在中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中是如何體現(xiàn)的？ 中央銀行是否應(yīng)該保持獨(dú)立性？ 中央銀行有哪些主要業(yè)務(wù)？
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