【正文】 么是鼓勵(lì)提倡的 ,什么必須做 , 什么不能做 ,使 (ABD)。 A、員工自覺(jué)執(zhí)行制度 B、理直氣壯地抵制違規(guī)行為 C、防范各類(lèi)信用風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生 D、防范各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生 22 印章刻制的風(fēng)險(xiǎn)防范措施 ( ABC )。 A、印章刻制廠家要認(rèn)真審查，所選廠家必須是經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)工商行政管 理部門(mén)和公安機(jī)關(guān)，具有良好資質(zhì)的企業(yè) B、與印章刻制廠家簽訂保密協(xié)議 C、實(shí)行印章集中統(tǒng)一申請(qǐng)、刻制制度 ,建立印章申請(qǐng)、審批、刻制、領(lǐng)用管理程序 D、允許分支機(jī)構(gòu)或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自行刻制重要印章 22 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)可以（ ACD）。 A、避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制 B、直接為銀行增加利潤(rùn) C、增加贏利空間和機(jī)會(huì) D、為銀行創(chuàng)造價(jià)值 22 監(jiān)管部門(mén)提出要加大問(wèn)責(zé)力度，對(duì)新發(fā)案和重大責(zé)任案件實(shí)行（ ABD ）。 A、雙線問(wèn)責(zé) B、上追兩級(jí) C、雙重處罰 D、一案四問(wèn)責(zé) 22 依法具有“查詢、凍結(jié)、扣劃”三項(xiàng)權(quán)利的機(jī)關(guān)有（ ABC）。 A、人民法院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、海關(guān) D、人民檢 察院 22 重要空白憑證包括（ ABC ）等。 A、存單 B、存折 C、匯票 D、定額存單 22 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢儲(chǔ)戶開(kāi)戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等資料。對(duì)上述資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)提供，有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以進(jìn)行以下行為（ ABD）。 A、抄錄 B、復(fù)制 C、帶走原件 D、照相 2 身份基本信息包括（ ACD）。 A、客戶的姓名 B、政治面目 C、國(guó)籍 D、職業(yè) 23 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)， 應(yīng)把以下可疑行為按可疑交易的上報(bào) 27 流程和要求進(jìn)行上報(bào)（ ABD ）。 A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的 C、客戶無(wú)及時(shí)更新客戶基本信息的 D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 23 基本存款賬戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的賬戶，存款人可以通過(guò)本賬戶辦理（ ABD）等現(xiàn)金的支取。 A、工資 B、獎(jiǎng)金 C、貨款 D、勞務(wù)費(fèi) 23 根據(jù)廣東省農(nóng)村信用社警示規(guī)定，員工必須遵守十五個(gè)“不準(zhǔn)”，否則給予重處及開(kāi)除處分，其中包括（ ABC ）。 A、不準(zhǔn)發(fā)放冒名貸款 B、不準(zhǔn)違反流程操作 C、不準(zhǔn)辦理無(wú)真實(shí)交易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù) D、不準(zhǔn)記賬串戶 23 自助設(shè)備監(jiān)控主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ ABC ）。 A、監(jiān)控設(shè)施 B、錄像資料 C、安全報(bào)警 D、自助設(shè)備 四項(xiàng) 選擇 23 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要求創(chuàng)建“四好班子”，內(nèi)容包括（ ABCD）。 A、政治素質(zhì)好 B、作風(fēng)形象好 C、團(tuán)結(jié)協(xié)作好 D、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)好 23 經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織明確指出了有效的公 司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)符合的基本原則包括（ ABCD ）。 A、保護(hù)股東（社員）權(quán)利 B、確保公平對(duì)待所有股東（社員） C、依法保護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)利，加強(qiáng)他們的參與機(jī)制 D、確保及時(shí)和準(zhǔn)確地通告和披露與公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理、所有權(quán)和公司治理結(jié)構(gòu)有關(guān)的所有信息資料 23 銀行業(yè)各金融機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際，采取自查自報(bào)、調(diào)查摸底等措施，突出抓好 6個(gè)重點(diǎn)部位的案件排查工作， 6 個(gè)重點(diǎn)部位包括（ ABCD ）。 A、基建工程 B、不良資產(chǎn)處置 C、授權(quán)（授信）管理 D、信息科技及大宗物品采購(gòu) 23 社（行）內(nèi)往來(lái)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)除上繳下解現(xiàn)金外，還有 （ ABCD ）。 A、未達(dá)賬款 B、錯(cuò)賬沖正或抹賬 C、對(duì)賬 D、交易時(shí)間差 23 銀行承兌匯票簽發(fā)后，信用社應(yīng)加強(qiáng)跟蹤檢查管理，檢查內(nèi)容主要包括 28 （ ABCD）。 A、是否按申請(qǐng)用途使用承兌匯票 B、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況是否正常 C、到期前是否按照承兌協(xié)議要求存足兌付款項(xiàng) D、資金流向和銷(xiāo)貨款回籠情況是否正常 2 質(zhì)押合同應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容（ ABCD ）。 A、被擔(dān)保的主債權(quán)種類(lèi)、數(shù)額 B、債務(wù)人履行債務(wù)的期限 C、質(zhì)物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況 D、質(zhì)押擔(dān)保的范圍 24 貸款業(yè)務(wù)的一般流程包括（ ABCD ）。 A、信用等級(jí)評(píng)定 B、貸后管理 C、貸款申請(qǐng)與受理 D、審核提款條件 24 會(huì)計(jì)核算要做到“五無(wú)”、“六相符”，其中“五無(wú)”包括（ ABCD ）。 A、賬務(wù)無(wú)積壓 B、計(jì)息無(wú)差錯(cuò) C、存款無(wú)透支 D、結(jié)算無(wú)事故 24 內(nèi)部控制制度與流程應(yīng)滿足以下要求 ( ABCD )。 A、與銀行的經(jīng)營(yíng)宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致 B、體現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制的要求 C、符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管要求 D、體現(xiàn)出側(cè)重控制的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型 24 印押使用風(fēng)險(xiǎn)防范措施有（ ABCD ）。 A、建立重要印章使用審批制度 B、行政公章不得擅自帶離工作場(chǎng)所 C、嚴(yán)禁隨意記 錄編押、核押規(guī)則文字信息 D、嚴(yán)禁印、押使用責(zé)任人將印章、編押、核押規(guī)則告訴他人代為行使職責(zé) 24 印、押的使用的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)主要有（ ABCD ）。 A、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自使用印章 B、銀行工作人員盜用印章 C、銀行經(jīng)辦人員超權(quán)限、超業(yè)務(wù)范圍使用印章，或有意錯(cuò)蓋 D、密押機(jī)編押、核押規(guī)則或密碼泄露 24 銀行印章主要包括（ ABCD）等。 A、行政印章 B、業(yè)務(wù)專用章 C、財(cái)務(wù)專用章 D、貸款合同專用章 24 存款類(lèi)資信證明的辦理環(huán)節(jié)有（ ABCD）。 A、業(yè)務(wù)受理 B、資料收集 C、復(fù)核審批 D、證明出具 24 在保函業(yè)務(wù)調(diào)查階 段以下操作正確的有（ ABCD）。 A、嚴(yán)格按照貸款“三查制度” B、通過(guò)“企業(yè)及個(gè)人征信查詢系統(tǒng)”查詢申請(qǐng)人反擔(dān)保人及受益人征信記錄 C、對(duì)申請(qǐng)的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì) D、對(duì)抵（質(zhì)）押物進(jìn)行評(píng)估 24 銀行法律部門(mén)或?qū)I(yè)人員必須對(duì)以下法律文件（ ABCD）進(jìn)行審查。 29 A、出具保函協(xié)議書(shū) B、反擔(dān)保合同 C、抵（質(zhì)）押權(quán)登記 D、保函 250、 在調(diào)查階段，需要申請(qǐng)人和反擔(dān)保人提供的資料有（ ABCD）。 A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照 B、組織機(jī)構(gòu)代碼證 C、稅務(wù)登記證 D、貸款卡 25 中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)應(yīng)從公司治理、內(nèi)部控 制、內(nèi)部監(jiān)督、人員管理、技術(shù)防范和（ ABCD ）等方面著手，提升案件防控水平。 A、責(zé)任追究 B、應(yīng)急處置 C、信息披露 D、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng) 25 自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)（ ABCD ）。 A、設(shè)備設(shè)置地點(diǎn)偏僻 B、設(shè)備設(shè)置地點(diǎn)雜亂 C、自助設(shè)備質(zhì)量低 D、自助設(shè)備安裝不合規(guī) 25 自助設(shè)備外掛風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)（ ABCD ）。 A、不法分子在自助銀行門(mén)禁安裝自制的刷卡器，引誘持卡人刷卡，竊取持卡人銀行卡信息，并通過(guò)語(yǔ)音提示要求持卡人輸入密碼 B、利用刷卡器內(nèi)安裝的無(wú)線發(fā)射裝置，接收持卡人的銀行卡信息和密碼，然后復(fù)制銀行卡， 竊取持卡人賬戶資金 C、不法分子在自動(dòng)取款機(jī)上或其附近，安裝內(nèi)部藏有微型攝像裝置的假冒銀行的宣傳單存放盒或其他廣告設(shè)施 D、犯罪分子違法安裝“山寨版”自助設(shè)備 25 自助設(shè)備監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)（ ABCD ）。 A、監(jiān)控設(shè)施未做到 7*24 小時(shí)正常工作，存在監(jiān)控盲區(qū)或者監(jiān)控錄像不連續(xù) B、監(jiān)控探頭安裝不合理，監(jiān)控探頭對(duì)著 ATM 的密碼鍵盤(pán)，能清晰地錄下持卡人輸入密碼的過(guò)程 C、監(jiān)控范圍不全或技術(shù)落后，對(duì)重要監(jiān)控點(diǎn)沒(méi)有實(shí)施全監(jiān)控，不能清晰辨識(shí)操作人員容貌特征 D、錄像數(shù)據(jù)傳輸、存儲(chǔ)安全防護(hù)差，犯罪分子作案后暴力破壞或拆除線路、設(shè) 備，毀損證據(jù)或破案線索 25 自助設(shè)備外掛防控措施（ ABCD ）。 A、金融機(jī)構(gòu)要制定規(guī)范的管理制度，對(duì)自助設(shè)備監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的異常情況及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施 B、對(duì)自助設(shè)備的鍵盤(pán)及密碼輸入器，加裝防窺視遮擋裝置 C、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)宣傳，提高客戶安全防范意識(shí) D、對(duì)自助設(shè)備布放情況進(jìn)行定期巡檢，發(fā)現(xiàn)可疑自助設(shè)備，及時(shí)采取措施 25 自助設(shè)備管理風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)（ ABCD ）。 A、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜的開(kāi)啟時(shí)，鑰匙管理員和密碼管理員沒(méi)有同時(shí)在場(chǎng)，相互 30 委托開(kāi)啟，一人操作 B、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜的開(kāi)啟時(shí)，同時(shí)在場(chǎng)，開(kāi)啟時(shí)相互旁觀 C、違規(guī)辦理鈔箱開(kāi)閉、 裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，手續(xù)不清、責(zé)任不明，造成內(nèi)部人員以假鈔替換真鈔、抽取現(xiàn)金等方式盜竊庫(kù)款 D、未將自助設(shè)備庫(kù)存納入查庫(kù)范圍，造成內(nèi)部工作人員挪用自助設(shè)備庫(kù)款不能及時(shí)發(fā)現(xiàn) 25 自助設(shè)備管理防控措施（ ABCD ）。 A、密碼更新后，應(yīng)當(dāng)封存保管并登記日志。 B、密碼管理員臨時(shí)變更或者工作調(diào)動(dòng)時(shí)，接管人員必須及時(shí)更改密碼 C、自助設(shè)備密碼應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期修改 D、密碼泄露后，應(yīng)當(dāng)立即修改 25 重要空白憑證領(lǐng)取的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有（ ABCD ）。 A、單人直接領(lǐng)取或雙人領(lǐng)取時(shí)以各種借口將其中一人支開(kāi)，獨(dú)自辦理領(lǐng) 取手續(xù) B、重要空白憑證領(lǐng)回后，不按規(guī)定清點(diǎn)、登記入庫(kù) C、沒(méi)有及時(shí)通過(guò)系統(tǒng)與上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行雙向核實(shí) D、重要空白憑證沒(méi)有納入業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理，保管人員利用職務(wù)之便更改憑證數(shù)量，編造虛假使用份數(shù)，盜取憑證 25 建立重要空白憑證監(jiān)督檢查制度， ( ABCD ) 定期和不定期檢查相結(jié)合，加強(qiáng)檢查頻率。 A、上級(jí)部門(mén) B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 C、會(huì)計(jì)主管 D、稽核人員 260、 不能作為銀行保函的反擔(dān)保的是（ ABCD）。 A、權(quán)屬不明晰的抵押物 B、價(jià)值不足值的抵押物 C、虛假的質(zhì)押物 D、虛假的反擔(dān)保合同 26 保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn) 有（ ABCD）。 A、申請(qǐng)人和受益人無(wú)真實(shí)的交易 B、提供虛假的借款合同 C、提供虛假的購(gòu)銷(xiāo)合同 D、以索賠方式詐騙銀行資金 26 銀行不能接受的反擔(dān)保有（ ABCD）。 A、反擔(dān)保人不具備擔(dān)保資格、擔(dān)保能力或擔(dān)保意愿不明確 B、反擔(dān)保人提供權(quán)屬不明晰、價(jià)值不足值的抵押物 C、反擔(dān)保人提供虛假的質(zhì)押物 D、反擔(dān)保期間不能涵蓋保函保證期 31 26 銀行不得出具下列與事實(shí)不符的（ ABCD）等金融票證。 A、信用證和保函 B、票據(jù) C、存單 D、資信證明 26 強(qiáng)化特約商戶和 POS 機(jī)具管理需（ ABCD）。 A、嚴(yán)格審核特約商戶資質(zhì) B、把好 特約商戶準(zhǔn)入關(guān) C、規(guī)范特約商戶行 D、規(guī)范設(shè)置商戶編碼、名稱、服務(wù)類(lèi)別碼、地址等關(guān)鍵信息 26 印章的停用和銷(xiāo)毀風(fēng)險(xiǎn)防范措施有（ ABCD ）。 A、停止使用的印、押（密押代碼表），應(yīng)及時(shí)封存、上繳、入庫(kù)保管，不得隨意放置或丟棄 B、銷(xiāo)毀印章前應(yīng)檢查印章封包是否完整，封包人印章是否清晰，封包人是否屬有權(quán)管理人 C、銷(xiāo)毀時(shí)封包人和銷(xiāo)毀人到場(chǎng)，共同啟封、清點(diǎn)、核對(duì)待銷(xiāo)毀的印章是否與銷(xiāo)毀清單一致 D、銷(xiāo)毀時(shí)稽核、保衛(wèi)等部門(mén)人員應(yīng)至始至終參與監(jiān)督銷(xiāo)毀全過(guò)程，經(jīng)檢查徹底銷(xiāo)毀后方能離開(kāi) 26 憑證領(lǐng)用風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的防范措施有（ ABCD ）。 A、網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用憑證必須手續(xù)齊全 B、實(shí)行事先預(yù)約、雙人領(lǐng)用制度 C、網(wǎng)點(diǎn)間相互調(diào)劑必須通過(guò)上級(jí)憑證管理部門(mén)進(jìn)行 D、完善相關(guān)手續(xù)、做好登記，嚴(yán)禁私自調(diào)劑 26 案件治理主要成效包括（ ABCD ）。 A、案件高發(fā)得到有效遏制 B、長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)扎實(shí)起步 C、案防主動(dòng)性明顯增強(qiáng) D、案件治理高壓態(tài)勢(shì)全面形成 26 對(duì)申請(qǐng)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票，發(fā)出查詢內(nèi)容應(yīng)詳盡，必須包括（ ABCD）。 A、是否簽發(fā) B、有無(wú)他查 C、有無(wú)掛失 D、有無(wú)凍結(jié)止付 26 信用社收到持票人開(kāi)戶行（社）寄來(lái)的委托收款憑證和銀行承 兌匯票要求到期付款時(shí)，應(yīng)審查（ ABCD）。 A、該匯票是否為本社承兌，與匯票卡片聯(lián)的記載事項(xiàng)是否相符 B、該匯票是否為真票 C、是否作成委托收款背書(shū)，背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票其背書(shū)是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定 D、委托收款憑證的記載事項(xiàng)是否與匯票記載的事項(xiàng)相符 270、 信用社營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)定期對(duì)銀行承兌匯票出票人的資金流向、到期支付匯票票款能力及擔(dān)保情況等進(jìn)行跟蹤檢查，檢查的主要內(nèi)容是（ ABCD）。 32 A、是否按規(guī)定用途使用銀行承兌匯票，匯票項(xiàng)下的商品交易是否確已履行 B、出票人生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)情況是否正常 C、保證人的保 證資格與保證能力是否發(fā)生變化；抵押物、質(zhì)物的價(jià)值是否發(fā)生變化 D、有無(wú)逃避交付到期承兌匯票票款的行為 27 印章刻制的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)表現(xiàn)在（ ABCD ）。 A、生產(chǎn)廠家的選擇 B、印章質(zhì)量的控制 C、印章刻制手續(xù)管理 D、印章審批手續(xù)管理 27 印押運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有 (ABCD)。 A、采取乘坐公交車(chē)、出租車(chē)等交通工具進(jìn)行運(yùn)輸 B、通過(guò)郵寄、托運(yùn)等方式運(yùn)輸，造成遺失、被盜或失密 C、重要印章專用運(yùn)輸車(chē)輛搭乘無(wú)關(guān)人員及捎帶