[經濟學]第四章現金資產-資料下載頁
2025-10-07 22:20本頁面
【正文】 交通條件及發(fā)行庫的規(guī)定 5）商業(yè)銀行內部管理 第四章 現金資產業(yè)務 2021/11/10 43 （二）銀行庫存現金規(guī)模的確定 1. 庫存現金需要量的匡算 1）庫存現金周轉時間 2）庫存現金支出水平的確定 即期現金支出水平=(前期平均現金支出水平 保險系數 ) 歷史同時期平均發(fā)展速度 第四章 現金資產業(yè)務 2021/11/10 44 2021/11/10 45 第四章 現金資產業(yè)務 2021/11/10 46 2021/11/10 47 現金調撥臨界點的確定 ： 保險庫存量 公式計算： 現金調撥臨界點＝平均每天正常支出量 提前時間 +保險庫存量 保險庫存量 =(預計每天最大支出一平均每天正常支出 ) 提前時間 上例中，該分理處最適運鈔數量是 ，提前時間為 1天，平均每天正常支出 5萬元，預計每天最大吃儲量為 7萬元，則： 保險庫存量 =(7— 5) 1=2(萬元 ) 現金調撥臨界點 =5 1+2=7(萬元 ) 因此，當該分理處的庫存現金降到 7萬元時，就應當申請調撥現金 16． 63萬元。 第四章 現金資產業(yè)務 2021/11/10 48 銀行保持現金適度量的措施 ： 1）應將庫存現金狀況與有關人員的經濟利益掛鉤 2）應 實現現金出納業(yè)務的規(guī)范化操作 要掌握儲蓄現金收支規(guī)律 3）解決壓低庫存現金的技術性問題 4）要在壓縮現金庫存所需增加的成本和所能提高的效益之間進行最優(yōu)選擇 2021/11/10 49 三、嚴格庫房安全管理措施 庫存現金需要量的匡算 對應措施 第四章 現金資產業(yè)務 2021/11/10 50 三、存款準備金的管理 （一）滿足法定存款準備金要求 滯后準備金計算法 ：適用于對非交易性賬戶存款準備金的計算 同步準備金計算法 ：適用于對交易性賬戶存款準備金的計算 銀行在一定時期需要交納的全部存款準備金：按照滯后準備金計算法計算出來的準備金需要量與按照同步準備金計算法計算出來的準備金需要量的總和 。 2021/11/10 51 （ 二） 超額準備金的管理 素 存款波動 : 本旬 (月 )存款波動周轉金需要量 =(前三旬平均關鍵性存款降幅 +保險系數 ) 歷史同期平均發(fā)展速度 貸款的發(fā)放與收回 : 其他因素：中央銀行借款 、同業(yè)往來 、法定存款準備金、信貸資金調撥因素 2021/11/10 52 四、同業(yè)存款的管理 （一）同業(yè)存款的目的 （二）同業(yè)存款需要量的測算 使用代理行的服務數量和項目 代理行的收費標準 可投資余額的收益率 第四章 現金資產業(yè)務 2021/11/10 53 測算同業(yè)存款余額 第四章 現金資產業(yè)務 2021/11/10 54 第四節(jié) 我國國有商業(yè)銀行流動性分析 第四章 現金資產業(yè)務 ? 商業(yè)銀行流動性比率分析 .doc ? ..\文件匯總 \劉明康：始終維持市場充足的流動性 .doc ? ? ? 41。 7%.doc 2021/11/10 55 文章主題 ： 濟鋼行情遠未結束 20211026 作者 :bingshan68 [回復主題 ]
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