[經(jīng)濟(jì)學(xué)]第四章現(xiàn)金資產(chǎn)-資料下載頁(yè)
2025-10-07 22:20本頁(yè)面
【正文】 交通條件及發(fā)行庫(kù)的規(guī)定 5）商業(yè)銀行內(nèi)部管理 第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 2021/11/10 43 （二）銀行庫(kù)存現(xiàn)金規(guī)模的確定 1. 庫(kù)存現(xiàn)金需要量的匡算 1）庫(kù)存現(xiàn)金周轉(zhuǎn)時(shí)間 2）庫(kù)存現(xiàn)金支出水平的確定 即期現(xiàn)金支出水平=(前期平均現(xiàn)金支出水平 保險(xiǎn)系數(shù) ) 歷史同時(shí)期平均發(fā)展速度 第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 2021/11/10 44 2021/11/10 45 第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 2021/11/10 46 2021/11/10 47 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn)的確定 ： 保險(xiǎn)庫(kù)存量 公式計(jì)算： 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn)＝平均每天正常支出量 提前時(shí)間 +保險(xiǎn)庫(kù)存量 保險(xiǎn)庫(kù)存量 =(預(yù)計(jì)每天最大支出一平均每天正常支出 ) 提前時(shí)間 上例中，該分理處最適運(yùn)鈔數(shù)量是 ，提前時(shí)間為 1天，平均每天正常支出 5萬元，預(yù)計(jì)每天最大吃儲(chǔ)量為 7萬元，則： 保險(xiǎn)庫(kù)存量 =(7— 5) 1=2(萬元 ) 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn) =5 1+2=7(萬元 ) 因此，當(dāng)該分理處的庫(kù)存現(xiàn)金降到 7萬元時(shí)，就應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)調(diào)撥現(xiàn)金 16． 63萬元。 第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 2021/11/10 48 銀行保持現(xiàn)金適度量的措施 ： 1）應(yīng)將庫(kù)存現(xiàn)金狀況與有關(guān)人員的經(jīng)濟(jì)利益掛鉤 2）應(yīng) 實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的規(guī)范化操作 要掌握儲(chǔ)蓄現(xiàn)金收支規(guī)律 3）解決壓低庫(kù)存現(xiàn)金的技術(shù)性問題 4）要在壓縮現(xiàn)金庫(kù)存所需增加的成本和所能提高的效益之間進(jìn)行最優(yōu)選擇 2021/11/10 49 三、嚴(yán)格庫(kù)房安全管理措施 庫(kù)存現(xiàn)金需要量的匡算 對(duì)應(yīng)措施 第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 2021/11/10 50 三、存款準(zhǔn)備金的管理 （一）滿足法定存款準(zhǔn)備金要求 滯后準(zhǔn)備金計(jì)算法 ：適用于對(duì)非交易性賬戶存款準(zhǔn)備金的計(jì)算 同步準(zhǔn)備金計(jì)算法 ：適用于對(duì)交易性賬戶存款準(zhǔn)備金的計(jì)算 銀行在一定時(shí)期需要交納的全部存款準(zhǔn)備金：按照滯后準(zhǔn)備金計(jì)算法計(jì)算出來的準(zhǔn)備金需要量與按照同步準(zhǔn)備金計(jì)算法計(jì)算出來的準(zhǔn)備金需要量的總和 。 2021/11/10 51 （ 二） 超額準(zhǔn)備金的管理 素 存款波動(dòng) : 本旬 (月 )存款波動(dòng)周轉(zhuǎn)金需要量 =(前三旬平均關(guān)鍵性存款降幅 +保險(xiǎn)系數(shù) ) 歷史同期平均發(fā)展速度 貸款的發(fā)放與收回 : 其他因素：中央銀行借款 、同業(yè)往來 、法定存款準(zhǔn)備金、信貸資金調(diào)撥因素 2021/11/10 52 四、同業(yè)存款的管理 （一）同業(yè)存款的目的 （二）同業(yè)存款需要量的測(cè)算 使用代理行的服務(wù)數(shù)量和項(xiàng)目 代理行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 可投資余額的收益率 第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 2021/11/10 53 測(cè)算同業(yè)存款余額 第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 2021/11/10 54 第四節(jié) 我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行流動(dòng)性分析 第四章 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) ? 商業(yè)銀行流動(dòng)性比率分析 .doc ? ..\文件匯總 \劉明康：始終維持市場(chǎng)充足的流動(dòng)性 .doc ? ? ? 41。 7%.doc 2021/11/10 55 文章主題 ： 濟(jì)鋼行情遠(yuǎn)未結(jié)束 20211026 作者 :bingshan68 [回復(fù)主題 ]
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