[工作總結(jié)]深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)報(bào)告-資料下載頁(yè)
【導(dǎo)讀】文件精神，切實(shí)加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查。經(jīng)排查，我行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)貸款共計(jì)**筆，貸。此次主要排查了以下違規(guī)行為：。關(guān)注類有**萬(wàn)元下調(diào)至可疑類，**萬(wàn)元下調(diào)至次級(jí)類。險(xiǎn)的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類；舊、展期等方式隱瞞不良貸款。規(guī)，置換決議或具有效力的法律文書資料齊全。證審批書和抵押權(quán)人未簽章；采礦權(quán)抵押無(wú)權(quán)威部門估價(jià)報(bào)告；抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱的現(xiàn)象。限期清收責(zé)任人。貸款真實(shí)性排查”工作的要求，要求各支行負(fù)責(zé)人出具承諾書。貸款經(jīng)辦人員及相關(guān)責(zé)任人員對(duì)所放。逐戶、逐筆確定排查責(zé)任人，我行排。隱瞞貸款的實(shí)際發(fā)現(xiàn)狀況，如發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題，要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。機(jī)構(gòu)2020年度會(huì)計(jì)決算工作指導(dǎo)意見(jiàn)》的要求，我行于日，應(yīng)收款墊付未經(jīng)負(fù)責(zé)人審批、憑證未按規(guī)定用途使用。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)綜合。付業(yè)務(wù)合規(guī)性，公共管理類的規(guī)范操作等。
【正文】 月末我行共輪崗交流 人次。 （ 2）按照 《 合作金融機(jī)構(gòu)特定崗位人員交流輪崗暫行規(guī)定等三個(gè)辦法的通知》（ 號(hào)）文件要求， 我行已完成任職達(dá)3年以上未交流的支行正副行長(zhǎng)、內(nèi)勤主任、主辦會(huì)計(jì)、農(nóng)貸會(huì)計(jì)、有九種人嫌疑人員的強(qiáng)制休假移位審計(jì)工作。 （ 3） 我行 稽核部門對(duì)相關(guān)的制度執(zhí)行情況進(jìn)行 了 有效審計(jì)跟蹤。堅(jiān)持先移 交、后離崗、先審計(jì)、后上崗的原則，對(duì)交流、輪崗和強(qiáng)制休假的干部員工進(jìn)行離崗審計(jì)，經(jīng)審計(jì)沒(méi)有違法違規(guī)問(wèn)題后，方能上崗。 加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。 嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。 嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。 （ 1） 我行 認(rèn)真開(kāi)展員工家訪和日常行為排查工作，發(fā)現(xiàn)異常情 況，及時(shí)交流談心，并指派專人關(guān)注異常行為人。 明確開(kāi)展員工家訪和簽訂承諾書活動(dòng)的對(duì)象為我行全體員工，實(shí)行全面覆蓋、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，做到不少一人、不漏一人。我行董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)由 負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪；其他高管人員由董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪；機(jī)關(guān)員工和支行班子成員由我行分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪；基層一般員工由支行負(fù)責(zé)人、分理處負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪。 （ 2） 員工家訪活動(dòng)按年開(kāi)展，查訪主要內(nèi)容包括：了解職工在工作、生活中的興趣和愛(ài)好；職工家屬及子女的工作、就業(yè)、學(xué)習(xí)情況；職工在工作、學(xué)習(xí)和生活中存在的問(wèn)題和困難。同時(shí)還重點(diǎn) 了解以下內(nèi)容：是否組織或參與各種形式的賭博；是否使用大額資金買賣股票、彩票；是否與吸毒人員經(jīng)常接觸；是否與非法組織經(jīng)常接觸；是否參與違法傳銷或與傳銷組織及其成員經(jīng)常接觸；是否參與封建迷信及邪教活動(dòng)；是否經(jīng)常出入高級(jí)娛樂(lè)場(chǎng)所，接受色情服務(wù)等。對(duì)于高管人員、支行班子成員、重要崗位人員，以及長(zhǎng)期未交流輪崗員工，曾經(jīng)違規(guī)違紀(jì)的員工，要重點(diǎn)進(jìn)行查防，并做好登記，登記的主要內(nèi)容包括：被查訪員工姓名、職務(wù)，實(shí)施查訪的主查人及隨同人，查訪的時(shí)間、方式、結(jié)果，其他需要的事項(xiàng)。按省聯(lián)社統(tǒng)一制定的承諾書格式，我行在每年年初與所屬 員工簽訂承諾書，書面承諾認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不參與違法違紀(jì)活動(dòng)等內(nèi)容。 切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。 我行 認(rèn)真落實(shí)誠(chéng)信舉報(bào)制度，對(duì)內(nèi)部員工舉報(bào) 查實(shí)的案件予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，有特別的激勵(lì)機(jī)制。加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，我 行結(jié)合 常規(guī)稽核 對(duì)指定崗位獨(dú)立審核，并責(zé)成原崗位適時(shí)做出說(shuō)明。加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。通過(guò)改進(jìn)科技信息系統(tǒng)技術(shù)手段，提高防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 以上是我行深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí) 行年”活動(dòng)報(bào)告，不足之處還請(qǐng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)指正！
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