[經(jīng)濟(jì)管理]興業(yè)銀行保兌倉業(yè)務(wù)管理辦法-資料下載頁
2025-09-05 12:10本頁面
【導(dǎo)讀】貨，同時(shí)輔以差額退款、連帶保證責(zé)任等信用增級措施。證、流動(dòng)資金貸款、商票保貼、法人賬戶透支等。監(jiān)控、審慎開展的原則辦理保兌倉業(yè)務(wù)。的企業(yè)，直接準(zhǔn)入。不符合上述要求的核心企業(yè)應(yīng)滿足以下。屬于同一集團(tuán)公司。因產(chǎn)品質(zhì)量、不能按期交貨等問題與買方發(fā)生貿(mào)易糾紛。交易記錄和履約記錄良好。融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)的，本行須對核心企業(yè)核定間接授信額度，467號)相關(guān)規(guī)定向總行申領(lǐng)間接授信額度。和不得超過核定或分配的間接授信額度。資信狀況和銷售規(guī)模合理核定，有效期為一年。權(quán)限，超出分行權(quán)限的應(yīng)上報(bào)總行審批。資，具體期限視標(biāo)的貨物周轉(zhuǎn)時(shí)間而定，最長不超過六個(gè)月。倉業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交首付款或首筆保證金的最低比例。第十五條本行應(yīng)密切監(jiān)控保兌倉業(yè)務(wù)項(xiàng)下資金流向，僅限于向核心企業(yè)支付貨款。為與本行及客戶簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議的核心企業(yè)。經(jīng)辦實(shí)地送達(dá)，并對送達(dá)地址、簽收人等事項(xiàng)進(jìn)行雙人核實(shí)。保證銀行承兌匯票有效送達(dá)。以匯票、支票形式
【正文】 優(yōu)先選擇核心企業(yè)推薦或認(rèn)可的、年銷售額排名居前的區(qū)域總代理或一級代理商。 (二 )保兌倉業(yè)務(wù)項(xiàng)下，為防范客戶不按期付款提貨的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)在協(xié)議中明確約定由核心企業(yè)承擔(dān)“差額退款責(zé)任”或“連帶保證責(zé)任”，并可視情況要求客戶追加額外擔(dān)保；對于客戶為民營企業(yè)的，可視情況要求其法定代表人 或?qū)嶋H控制人 提供個(gè)人連帶責(zé)任保證。 所謂差額退款責(zé) 任，即核心企業(yè)對本行未發(fā)《提貨通知書》部分對應(yīng)的款項(xiàng)退回給本行，將退回款項(xiàng)轉(zhuǎn)入客戶在本行開立的保證金賬戶，用于償還本行融資款項(xiàng)。 (三 )加強(qiáng)貿(mào)易交易真實(shí)性和連續(xù)性的審查，防止客戶單獨(dú)或與核心企業(yè)串通以虛構(gòu)或虛增貿(mào)易并簽訂不真實(shí)的購銷合同來套取本行信貸資金。應(yīng)結(jié)合交易雙方的經(jīng)營范圍、交易習(xí)慣、資金實(shí)力等情況對購銷合同的真實(shí)性進(jìn)行審查，審查購銷合同約定的結(jié)算工具和方式與三方合作協(xié)議是否一致，并注意合同中的交易違約條款是否對本行存在潛在風(fēng)險(xiǎn)。必要時(shí)應(yīng)要求客戶提供經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證的交易合同，審查保兌倉業(yè)務(wù)三方合作協(xié)議 及相關(guān)合同與作為基礎(chǔ)交易關(guān)系的購銷合同內(nèi)容是否相符。 第二十條 操作風(fēng)險(xiǎn) 因本行操作疏忽導(dǎo)致本行失去對物流或資金流的控制，從而誘發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)。主要操作環(huán)節(jié)有：出票，通知發(fā)貨，有關(guān)憑證及單據(jù)的核實(shí)、簽發(fā)、傳遞與收取等等。針對保兌倉業(yè)務(wù)流程復(fù)雜、操作環(huán)節(jié)多的特點(diǎn)，各分行應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。本行 與核心企業(yè)、客戶之間票據(jù)、文書等的傳遞應(yīng)由分行業(yè)務(wù)管理部門或經(jīng)營機(jī)構(gòu)專人經(jīng)辦，并明確相關(guān)人員的崗位職責(zé)。 第五章 附則 第二十一條 本辦法與《興業(yè)銀行控貨融資業(yè)務(wù)管理辦法》 (興銀［ 2020］ 733 號 )第十條、 二十四條、二十六條、四十條 不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。 第二十二條 本辦法由總行制定，由總行企業(yè)金融部負(fù)責(zé)解釋和維護(hù)管理。 第二十三條 本辦法自頒布之日起實(shí)施，原《關(guān)于規(guī)范辦理保兌倉業(yè)務(wù)及使用相關(guān)協(xié)議文本的通知》 (興銀〔 2020〕557 號 )同時(shí)廢止。
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