銀行案件專項治理有關術語詳細解析-資料下載頁
2025-05-12 15:25本頁面
【正文】 年防控工作重點是規(guī)范； 2021年防控工作重點是強化； 2021防控工作重點是提升。 “五道防線 ” ? 一是制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權利、義務和責任，建立崗位自我約束防線。 ? 二是堅持業(yè)務操作前、中、后臺分離，重要憑證、印鑒密押管用分離，記帳對帳、管庫查庫分離，嚴格貸款 “ 三查 ” 制度，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序，明確同一流程前后手崗位職責，建立嚴密的業(yè)務流程制約防線。 ? 三是提高信息科技系統(tǒng)風險防控功能，增加對重要業(yè)務、風險環(huán)節(jié)的監(jiān)測預警功能，配置業(yè)務操作、安全保衛(wèi)工作遠程監(jiān)控設備，建立信息科技技術防線。 ? 四是明確各級機構業(yè)務管理部門對本業(yè)務條線的輔導、培訓、監(jiān)督和檢查職責，履行業(yè)務條線風險防控責任，建立業(yè)務條線管控防線。 ? 五是省級聯(lián)社（農(nóng)村銀行）要設立專門的稽核機構，統(tǒng)一管理轄內稽核人員，獨立對轄內各農(nóng)村合作金融機構實施稽核檢查；各法人農(nóng)村中小金融機構要設立風險合規(guī)管理部門，推行會計主管或風險管理人員委派制，加強對內控、業(yè)務經(jīng)營的檢查風險管理，建立監(jiān)督檢查防線。 “一案四問責 ” ? 案發(fā)當事人、 ? 相關制約人、 ? 內部監(jiān)督檢查責任人、 ? 領導責任人。 領導責任追究 “ 上追兩級 ” ? 是指對基層社發(fā)生的案件，將追究 聯(lián)社和 相關職能部門 兩級領導責任。 整改工作 “ 六個明確 ” ? 明確領導、 ? 明確部門、 ? 明確人員、 ? 明確時限、 ? 明確責任、 ? 明確效果。 十個易發(fā)案件的環(huán)節(jié) ? 重要空白憑證、印簽密押、授權卡或柜員卡、票據(jù)審驗、查詢查復和對賬、槍支彈藥、金庫尾箱、 ATM機、要害崗位人員、監(jiān)控錄像。 “雙臺賬 ” ? 銀監(jiān)局要求各銀行機構建立 “ 規(guī)章制度修訂執(zhí)行臺賬 ” 和 “ 已發(fā)案件和操作風險執(zhí)行臺賬 ” ，并采用銷號制，逐條落實整改。 提高整改工作質量的 “ 三掛鉤 ” ? 一是將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤。 ? 二是將案件風險整改與評級掛鉤。 ? 三是將案件風險整改與市場準入監(jiān)管掛鉤。
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