銀行案件專項(xiàng)治理有關(guān)術(shù)語(yǔ)詳細(xì)解析-資料下載頁(yè)
2025-05-12 15:25本頁(yè)面
【正文】 年防控工作重點(diǎn)是規(guī)范； 2021年防控工作重點(diǎn)是強(qiáng)化； 2021防控工作重點(diǎn)是提升。 “五道防線 ” ? 一是制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，建立崗位自我約束防線。 ? 二是堅(jiān)持業(yè)務(wù)操作前、中、后臺(tái)分離，重要憑證、印鑒密押管用分離，記帳對(duì)帳、管庫(kù)查庫(kù)分離，嚴(yán)格貸款 “ 三查 ” 制度，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序，明確同一流程前后手崗位職責(zé)，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程制約防線。 ? 三是提高信息科技系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控功能，增加對(duì)重要業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)測(cè)預(yù)警功能，配置業(yè)務(wù)操作、安全保衛(wèi)工作遠(yuǎn)程監(jiān)控設(shè)備，建立信息科技技術(shù)防線。 ? 四是明確各級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理部門對(duì)本業(yè)務(wù)條線的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、監(jiān)督和檢查職責(zé)，履行業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立業(yè)務(wù)條線管控防線。 ? 五是省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）要設(shè)立專門的稽核機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一管理轄內(nèi)稽核人員，獨(dú)立對(duì)轄內(nèi)各農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)實(shí)施稽核檢查；各法人農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門，推行會(huì)計(jì)主管或風(fēng)險(xiǎn)管理人員委派制，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的檢查風(fēng)險(xiǎn)管理，建立監(jiān)督檢查防線。 “一案四問責(zé) ” ? 案發(fā)當(dāng)事人、 ? 相關(guān)制約人、 ? 內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、 ? 領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。 領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究 “ 上追兩級(jí) ” ? 是指對(duì)基層社發(fā)生的案件，將追究 聯(lián)社和 相關(guān)職能部門 兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。 整改工作 “ 六個(gè)明確 ” ? 明確領(lǐng)導(dǎo)、 ? 明確部門、 ? 明確人員、 ? 明確時(shí)限、 ? 明確責(zé)任、 ? 明確效果。 十個(gè)易發(fā)案件的環(huán)節(jié) ? 重要空白憑證、印簽密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù)和對(duì)賬、槍支彈藥、金庫(kù)尾箱、 ATM機(jī)、要害崗位人員、監(jiān)控錄像。 “雙臺(tái)賬 ” ? 銀監(jiān)局要求各銀行機(jī)構(gòu)建立 “ 規(guī)章制度修訂執(zhí)行臺(tái)賬 ” 和 “ 已發(fā)案件和操作風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行臺(tái)賬 ” ，并采用銷號(hào)制，逐條落實(shí)整改。 提高整改工作質(zhì)量的 “ 三掛鉤 ” ? 一是將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤。 ? 二是將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤。 ? 三是將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。
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