【正文】 我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《鹿邑縣農(nóng)村信用社案件專項治理實施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和銀監(jiān)辦精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加黃、賭、毒、等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，按照各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程，在權(quán)限范圍之內(nèi)做好對公、儲蓄、銀行代理等業(yè)務(wù)的接票、存取、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬及匯劃等業(yè)務(wù)，堅持自我復(fù)核，一戶一清，做到核算準(zhǔn)確、處理及時。嚴(yán)格按權(quán)限辦理各項業(yè)務(wù)，做好每日營業(yè)前的工作，管理和維護本崗機具設(shè)備的正常運行。嚴(yán)格執(zhí)行上崗簽到、離崗簽退和保密紀(jì)律，適時更換柜員密碼。堅持軋賬制度，柜員每日軋庫不少于3次，按規(guī)定保管、使用個人名章及各種業(yè)務(wù)印章；妥善保管領(lǐng)用的有價單證和重要空白憑證，按規(guī)定向客戶出售重要空白憑證及其他憑證，堅持使用時按順序銷號、入庫保管。堅持當(dāng)時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認(rèn)真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)。有時個人印章沒有及時保管好。辦理業(yè)務(wù)時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。自查人：xxxx第五篇：案件專項治理案件專項治理“回頭看”深度排查工作：⑴.都能夠按照SC6000綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)定進行操作；⑵.密碼管理，公司客戶部、金洞信用社按照規(guī)定每月更換2次秘密，營業(yè)部、三堆信用社每月更換密碼次數(shù)只有1次，但都于2009年4月整改為每月2次秘密更換。⑶授權(quán)監(jiān)督執(zhí)行到位，4個單位都實行的領(lǐng)導(dǎo)簽字審批，柜員相互授權(quán)。⑷掛賬、大額資金匯劃3個單位均建立了登記薄。：⑴.庫存限額，金洞信用社、三堆信用社都有不同程度的超庫存，其主要原因是災(zāi)后重建資金需求較大，兩信用社距離城區(qū)較遠，送鈔不方便。⑵.信用社主任及相關(guān)業(yè)務(wù)條線都按規(guī)定進行了查庫。⑶.大額資金收付按照規(guī)定進行了審簽，登記。⑴重空憑證的檢查①.營業(yè)部：重空憑證總計1905份，賬實相符；②.公司客戶部：重空憑證總計477份，賬實相符；③.金洞信用社：重空憑證總計2227份，賬實相符；④.三堆信用社：重空憑證總計9562份，賬實相符；⑵.重空憑證都按照規(guī)定領(lǐng)用、使用、銷號進行管理登記，營業(yè)終了隨鈔箱進金庫管理。⑶.抵質(zhì)押物有價單證管理① 營業(yè)部和公司客戶部抵質(zhì)押物有價單證管理總計546戶，金額為112443675元，其中2007年10月31日經(jīng)刁波主任簽字同意借出趙國群為李強擔(dān)保貸款的土地證，用于辦理土地延期，至今未歸還外，其余均賬實相符。② 金洞信用社抵質(zhì)押物有價單證管理總計14戶，金額為312000元全部賬實相符。③ 三堆信用社抵質(zhì)押物有價單證管理總計戶，金額為元，其中主要問題有，何春元，郭志成兩戶貸款戶已于2008年10月歸還完貸款，但柜員未及時下抵質(zhì)押物賬。，保險柜滲水導(dǎo)致他項權(quán)證粘連在一起，不能起開。共計28戶。{廣房2008他字第01256號}的房屋它項權(quán)證有異樣，后經(jīng)與證上的房屋開發(fā)商聯(lián)系，確定該證屬于偽造。④信用社主任及相關(guān)業(yè)務(wù)條線都按規(guī)定進行了重空憑證檢查。⑴.開卡、發(fā)卡、領(lǐng)卡手續(xù)和程序合符規(guī)定，批量開卡合規(guī)；⑵.開卡各種客戶資料齊備，并進行了專夾保管，定期裝訂；⑶.3個信用社都建立了銀行卡的掛失登記薄，并將卡納入了重空憑證進行管理； ⑷.銀行卡的實物與報表數(shù)一致①.營業(yè)部：140張②.金洞信用社：194張③.三堆信用社：1367張⑴.2008年以來開立的賬戶符合人民銀行開戶的相關(guān)要求；⑵.各信用社定期核對發(fā)生額和余額；⑶.各信用社記賬、對賬采取分離制度，存、取、轉(zhuǎn)手續(xù)符合規(guī)定；⑷.印、押、證實行分管制度；⑴.各種代理業(yè)務(wù)均簽訂了代理協(xié)議；⑵.在種代理業(yè)務(wù)中信用社未墊付任何資金，全部是錢到賬在劃轉(zhuǎn)到各個分戶； ⑶.應(yīng)解匯款核算正確，解匯合規(guī)，無轉(zhuǎn)移、挪用現(xiàn)象；應(yīng)收應(yīng)付款項列賬按照規(guī)定報批列支的，列支的應(yīng)收款在規(guī)定時間內(nèi)收回。信用社費用開支符合財務(wù)制度，并實行了分級授權(quán)審簽。⑴.按照聯(lián)社要求不良貸款和置換貸款已經(jīng)進行了結(jié)息，并建好了應(yīng)收未收利息賬； ⑵.表外應(yīng)收利息按規(guī)定持續(xù)結(jié)息，并建立了了應(yīng)收未收利息賬⑶.沒有人為不結(jié)、少結(jié)、漏結(jié)利息現(xiàn)象；