【正文】 ，應(yīng)要求查看一下對(duì)方的執(zhí)照或企業(yè)參加年檢的證明資料； ? 若對(duì)方有代理人的，需要求對(duì)方出示符合要求的授權(quán)委托書，并應(yīng)嚴(yán)格按照公司規(guī)定辦理。 在洽談合同中應(yīng)注意的幾點(diǎn) ? 合同內(nèi)容中應(yīng)明確合同相對(duì)方的名稱或姓名和住所。 ? 標(biāo)的物符合雙方的要求。如在買賣及租賃合同中應(yīng)確定對(duì)方提供的標(biāo)的物有無權(quán)利瑕疵 (即有無為第三方擔(dān)供擔(dān)?；虼嬖谝晃锒噘u等情形 )和質(zhì)量缺陷。 ? 所簽訂的合同內(nèi)容是否超過對(duì)方的經(jīng)營范圍及屬于國家法規(guī)所明確禁止的，以避免合同無效或無法履行的風(fēng)險(xiǎn)。 ? 明確履行期限、地點(diǎn)和方式。 ? 明確違約責(zé)任及解決爭(zhēng)議的方法。 合同的簽字蓋章 ?合同須雙方企業(yè)的法定代表人或其授權(quán)代表簽字 ?須合同專用章 (或公司章 )蓋章 ?如授權(quán)代表簽訂 ,須提交其法定代表人的授權(quán)委托書 .(舉物流公司例子 ) ?重要合同 ,且兩頁以上的 ,建議蓋騎縫章 風(fēng)險(xiǎn)特別提示： ? ① 營業(yè)部人員在處理合同事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)明確合同主要條款，否則主要條款的欠缺會(huì)直接導(dǎo)致合同不成立的法律后果，并有承擔(dān)締約過失責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。 ? ②合同生效以后，在合同履行前或履行過程中，如果當(dāng)事人發(fā)現(xiàn)所簽的合同一般條款不清、或合同的內(nèi)容存在漏洞時(shí)，應(yīng)及時(shí)與對(duì)方取得聯(lián)系，對(duì)合同所欠缺或約定不清的內(nèi)容，力求通過協(xié)商的方式達(dá)成最終解決問題的補(bǔ)救協(xié)議。 1公民的民事行為能力 完全民事行為能力人。 包括：①十八周歲以上的成年人；②已滿十六周歲，不滿十八周歲的人，以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。 完全民事行為能力人，可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng)，不受他人的意志約束。 限制民事行為能力人。 包括：①十周歲以上不滿十八周歲的未成年人；②不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人。 限制民事行為能力人可以進(jìn)行與他的年齡、智力以及精神健康狀況相適應(yīng)的民事活動(dòng)；其他民事活動(dòng)由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代理的人同意。否則其進(jìn)行的民事活動(dòng)無效。 無民事行為能力人。 包括：①不滿十周歲的未成年人； ②不能辨認(rèn)自己行為的精神病人。 無民事行為能力人不能獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng)，必須由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。否則其進(jìn)行的民事活動(dòng)無效。但無民事行為能力人和限制民事行為能力人接受獎(jiǎng)勵(lì)、贈(zèng)與、報(bào)酬的行為有效。 1查詢凍結(jié)扣劃 ? 二、注意事項(xiàng) ? （一）核實(shí)有關(guān)證件和法律文書 ? 營業(yè)部經(jīng)辦人員應(yīng)核實(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含縣團(tuán)級(jí)，下同）單位介紹信、協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃（執(zhí)行）通知書、人民法院生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書、執(zhí)行人員的工作證或執(zhí)行公務(wù)證。 ? 注：協(xié)助辦理以上業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員核實(shí)執(zhí)法人員所持有的有效文件應(yīng)當(dāng)是 有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含，下同）機(jī)構(gòu) 簽發(fā)的協(xié)助（執(zhí)行）通知書。如果是縣級(jí)人民法院派出法庭簽發(fā)的協(xié)助（執(zhí)行）通知書，按照 《 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定 》 ，其開具的協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃（執(zhí)行）通知書不具有強(qiáng)制執(zhí)行力，營業(yè)部應(yīng)不予執(zhí)行，并告知應(yīng)由縣級(jí)人民法院出具相關(guān)協(xié)助（執(zhí)行）通知書。 ? （二）審查協(xié)助執(zhí)行文書內(nèi)容 ? ?協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書?填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人的戶名和賬號(hào)、大小寫金額； 協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同； 協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與?協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書?的內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，退回?協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書?或所附的法律文書。 ? 注：經(jīng)辦人員辦理凍結(jié)手續(xù)時(shí)，應(yīng)注意區(qū)分 凍結(jié)資金和凍結(jié)帳戶 的不同，以免給客戶帶來不必要的損失。凍結(jié)資金只會(huì)使相應(yīng)金額的資金處于凍結(jié)狀態(tài)，資金帳戶內(nèi)的凍結(jié)之外的資金仍可進(jìn)行買賣、轉(zhuǎn)移；而凍結(jié)帳戶則會(huì)使資金帳戶功能全部處于凍結(jié)狀態(tài)，包括股票買賣、資金轉(zhuǎn)移等。辦理時(shí)，應(yīng)認(rèn)真加以審查。 ? （三）建立和完善登記制度。 登記內(nèi)容 ? 有權(quán)機(jī)關(guān)名稱，執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名，被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱或姓名，協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額，相關(guān)法律文書名稱及文號(hào)，協(xié)助結(jié)果等。 ? 登記手續(xù)及要求 ? 登記表應(yīng)當(dāng)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)填寫，并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和營業(yè)部經(jīng)辦人簽字。 營業(yè)部應(yīng)當(dāng)妥善保存登記表，并嚴(yán)格保守有關(guān)國家秘密。 四）特別說明 查詢：限于資金帳戶內(nèi)的保證金情況、持倉情況、交易記錄以及有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等資料， 有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。 凍結(jié)：凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長為六個(gè)月（計(jì)算方法：起始日期不計(jì)入），期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)措施。 有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，營業(yè)部不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況。 在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下，營業(yè)部才能對(duì)已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的，營業(yè)部應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)營業(yè)部不得自行解凍。 扣劃：營業(yè)部協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶。有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，營業(yè)部不予協(xié)助。 （五）重要提示 文書送達(dá)：查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書均應(yīng)由 有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá) ，營業(yè)部不接受有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員以外的人員代為送達(dá)的上述通知書。 先后順序：兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí)，營業(yè)部應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。 爭(zhēng)議處理：兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)營業(yè)部協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的，營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭(zhēng)議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見辦理。 暫緩執(zhí)行： 營業(yè)部不得擅自暫緩執(zhí)行，必須由執(zhí)行法院或者其上級(jí)人民法院作出決定，由執(zhí)行機(jī)構(gòu)統(tǒng)一辦理。人民法院決定暫緩執(zhí)行的，應(yīng)當(dāng)制作暫緩執(zhí)行決定書，并及時(shí)送達(dá)當(dāng)事人。 營業(yè)部通知當(dāng)事人：營業(yè)部在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知被凍結(jié)、扣劃的單位或個(gè)人。 三、營業(yè)部拒不協(xié)助的法律責(zé)任 拒不協(xié)助的，按照妨害訴訟處理，對(duì)主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人可處 1000元以下罰款和 15日以下拘留，對(duì)單位處以 30000元以下罰款； 拒不協(xié)助或者向存款人通風(fēng)報(bào)信致使款項(xiàng)被轉(zhuǎn)移的，營業(yè)部應(yīng)在轉(zhuǎn)移款項(xiàng)的額度內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任； 拒不協(xié)助執(zhí)行人民法院判決、裁定造成嚴(yán)重后果的，可以構(gòu)成拒不履行判決、裁定罪，被依法追究刑事責(zé)任。 1虛假公證書的防范 ? 一、審核公證書的形式是否完備 ? 首先可從公證書形式上審核是否完備，如有無公證機(jī)關(guān)的鋼印、公章，以及公證員簽章，公證書編號(hào)及文書格式是否與通常情況一致。 ? 公證書由封皮、里頁和封底三部分組成。封皮正上方有?公證書?三個(gè)字，正下方是公證處名稱。里頁是公證書的證詞，證詞由標(biāo)題、編號(hào)、正文、落款和印章四個(gè)部分組成，印章包括公證處的印章（紅印）以及公證員的簽名章（藍(lán)?。９C書左下方有公證處鋼印，該印章是從封面至封底垂直透體加蓋上去的，因此每頁公證書均有公證處鋼印。 ? 二、電話核實(shí)真實(shí)情況 ? 其次可借鑒上述營業(yè)部作法，通過互聯(lián)網(wǎng)查詢公證書所描述的公證機(jī)關(guān)及公證員是否真實(shí)存在，公證員是否為該單位的人員，或通過查詢獲得公證機(jī)關(guān)電話，直接向公證機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)公證內(nèi)容是否屬實(shí)； ? 三、審核公證內(nèi)容是否符合法律規(guī)定 ? 最后審核其公證內(nèi)容，是否合乎法律規(guī)定（如有疑問可向公司合規(guī)人員咨詢）。如公證書為繼承權(quán)公證（且繼承人為多人時(shí)），需查看公證書上的每個(gè)繼承人的繼承資產(chǎn)數(shù)額或繼承比例、且僅有部分繼承人臨柜辦理業(yè)務(wù)的話，還必須提供經(jīng)公證的其他繼承人的授權(quán)委托書及身份證原件，或由全體繼承人共同臨柜辦理業(yè)務(wù)，如其他繼承人放棄繼承的，還需提供放棄繼承的公證證明等相關(guān)文件。 1虛假公證書的防范 ? 四、核對(duì)授權(quán)客戶或被授權(quán)人的身份證真實(shí)情況 ? 認(rèn)真核對(duì)授權(quán)客戶或被授權(quán)人的身份證真實(shí)情況，審核復(fù)印件與原件是否一致，身份證是否為其本人，如有授權(quán)客戶的聯(lián)系電話，盡可能電話核實(shí)其真實(shí)情況。 ? 五、關(guān)于境外公證事宜 ? 主要審核其授權(quán)委托書是否按規(guī)定機(jī)構(gòu)或流程辦理了公證，如有可能也可與相關(guān)機(jī)構(gòu)聯(lián)系，核實(shí)真實(shí)情況。 ? （ 1）對(duì)于客戶在國外需要委托境內(nèi)人士辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)通知客戶前往我國駐當(dāng)?shù)氐氖诡I(lǐng)館辦理委托公證； ? （ 2）對(duì)于客戶在香港需要委托境內(nèi)人士辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，授權(quán)委托可由中國委托公證人協(xié)會(huì)有限公司辦理委托公證，并經(jīng)其審核、登記和加章轉(zhuǎn)遞，公證人可上中國委托公證人協(xié)會(huì)有限公司網(wǎng)站查詢核實(shí)（網(wǎng)址：公證人公證。 ? （ 3）對(duì)于客戶在臺(tái)灣的，授權(quán)委托書應(yīng)由當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)進(jìn)行公證。如果對(duì)公證書的真實(shí)性有懷疑，可參照 1993年 《 兩岸公證書使用查證協(xié)議 》 ，通過中國公證員協(xié)會(huì)或者省公證員協(xié)會(huì)與臺(tái)灣地區(qū)海峽交流基金會(huì)聯(lián)系辦理查證。 1錄音證據(jù)的防范和使用 ? 潛在或現(xiàn)實(shí)爭(zhēng)議客戶在電話錄音時(shí)往往會(huì)詢問?請(qǐng)問你是廣發(fā)華福證券 **營業(yè)部 員工嗎？?； ? 錄音電話錄音通話時(shí)背景感覺較為空曠，可能定時(shí)會(huì)有?嘟?的定期循環(huán)回蕩； ? 電話溝通糾紛案件時(shí)盡量不要涉及我司有過錯(cuò)或是要經(jīng)總部部門同意的話眼，并回避我司有責(zé)任的字眼； ? 對(duì)潛在可能有爭(zhēng)議的糾紛，員工一般不輕易給客戶工作牌復(fù)印件或名片； ? 警示各營業(yè)部員工在電話中與客戶溝通有關(guān)爭(zhēng)議事項(xiàng)時(shí)，需持謹(jǐn)慎態(tài)度，盡可能從有利公司角度做出解釋說明，并不輕易做出某些承諾，對(duì)自己不甚了解或難以把握的事項(xiàng)，須先與知情部門或人員溝通了解后再以答復(fù) ? 2021年４月１日起施行的 《 最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定 》 規(guī)定，以合法手段取得的錄音可以作為證據(jù)提交法庭，因此通話錄音也能為我所用，但需注意以下細(xì)節(jié)方面： ? 一、錄音時(shí)間和地點(diǎn)的選擇 ? 從有利訴訟的角度來說，錄音應(yīng)盡早進(jìn)行。這是因?yàn)樵绞窃邕M(jìn)行，取證對(duì)象越無防備，特別是在初次交涉時(shí)，一般不會(huì)歪曲事實(shí)，這個(gè)時(shí)候的談話錄音價(jià)值最大。而在交涉幾次后，對(duì)方往往會(huì)從有利自身的角度進(jìn)行敘述，或者在咨詢專業(yè)人士后，持防備態(tài)度。地點(diǎn)的選擇，也非常重要，應(yīng)該盡量尋找比較安靜和不受干擾的地方，能夠獲得較好的錄音效果。 ? 二、錄音器材 ? 盡量選擇體積小、易隱藏、錄音時(shí)間長、音質(zhì)高的設(shè)備。采訪機(jī)、錄音筆或帶錄音功能的 MP3都可以，最好是可以進(jìn)行復(fù)制的。另外，電話錄音一般不如現(xiàn)場(chǎng)錄音效果好，在出現(xiàn)分歧時(shí)，取證對(duì)象可能會(huì)把電話掛斷，而在當(dāng)面談話時(shí)，即使出現(xiàn)一些爭(zhēng)論也能夠繼續(xù)。 ? 三、取證前的準(zhǔn)備工作 ? 歸納準(zhǔn)備取證的事項(xiàng)和希望對(duì)方承認(rèn)的事實(shí)。對(duì)談話內(nèi)容作好準(zhǔn)備，包括事先考慮好對(duì)方可能的態(tài)度，應(yīng)該如何誘導(dǎo)對(duì)方表態(tài)等。 ? 四、談話方式 ? 既然是偷錄，當(dāng)然最重要的就是不能讓取證對(duì)象察覺你是在錄音，所以神態(tài)、語氣都要自然。如果是認(rèn)識(shí)的人，更要注意。以下幾個(gè)容易被忽略的細(xì)節(jié)： ? （ 1）談話過程中交代一下時(shí)間和談話者的身份。在交談時(shí)盡量用全名稱呼而不是用老張、王經(jīng)理或你們公司等。 ? （ 2）注意與其它證據(jù)的內(nèi)容相互印證，因?yàn)橛衅渌C據(jù)佐證是錄音證據(jù)被采信的條件。 ? （ 3）談話內(nèi)容不要涉及與案情無關(guān)的個(gè)人隱私或商業(yè)秘密，也不要采用要挾口吻，否則可能會(huì)被指為不合法而不予采信。 ? （ 4）著眼于事實(shí)的敘述，不必糾纏于法律責(zé)任的爭(zhēng)論。 ? （ 5）注意控制談話時(shí)間，能說到要點(diǎn)即可。 ? 五、私自錄音成為有效證據(jù)，須同時(shí)具備三個(gè)條件 ? 第一，當(dāng)事人出示的錄音證據(jù)未被剪接、剪輯或者偽造，前后連接緊密，內(nèi)容未被篡改，具有客觀真實(shí)性和連貫性； ? 第二，錄音證據(jù)的取得必須符合法律規(guī)定。如果錄音證據(jù)的持有者采用了侵犯他人的隱私或者違反法律禁止性的規(guī)定，則不能作為訴訟證據(jù)使用； ? 第三，對(duì)方未提出反駁或反駁理由不成立。如果對(duì)方當(dāng)事人對(duì)錄音資料表示質(zhì)疑，并提出足夠的證據(jù)加以反駁，那么該錄音證據(jù)便失去證明力。