中間業(yè)務(wù)自查報(bào)告-資料下載頁(yè)
2025-05-01 08:34本頁(yè)面
【正文】 險(xiǎn)控制等的柜臺(tái)系統(tǒng)。 我營(yíng)業(yè)部已嚴(yán)格按照《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》進(jìn)行了中間介紹業(yè)務(wù)的開(kāi)業(yè)前準(zhǔn)備，并將嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，嚴(yán)格的按照公司制定的一系列規(guī)章制度的要求，按照合規(guī)、審慎經(jīng) 營(yíng)的原則，做好與證券業(yè)務(wù)的有效隔離，做好對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn)工作，認(rèn)真穩(wěn)妥地開(kāi)展期貨中間介紹業(yè)務(wù)。 第五篇：代理類中間業(yè)務(wù)自查報(bào)告 電子銀行部代理類中間業(yè)務(wù)自查報(bào)告 涉及管理的中間業(yè)務(wù)品種及收費(fèi)情況 涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括：代收自來(lái)水費(fèi)、代收煤氣費(fèi)、代收聯(lián)通話費(fèi)、代收電信話費(fèi)、代收移動(dòng)手機(jī)話費(fèi)、代收駕駛員違章罰款、代發(fā)工資、代收醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、代售有價(jià)單證、代收取曖費(fèi)、個(gè)人存款證明在內(nèi)的 10 項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)。 其中，代發(fā)工資收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為：代發(fā)工資 1 元 /筆次、代理額度人均1200 元以上可減免手續(xù)費(fèi)；辦理個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為：開(kāi)具個(gè)人存款證明 20 元 /筆份、個(gè)人存款證明提前解除止付 30 元 /筆、份；其他公用事業(yè)代收費(fèi)項(xiàng)目均實(shí)行免費(fèi)辦理。 涉及管理的中間業(yè)務(wù)成本及收益情況 涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來(lái)自于軟件開(kāi)發(fā)成本及部分線路通信費(fèi)用成本，其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。 涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費(fèi)收入，以2021 年為例，全年實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入 1,350, 元，主要來(lái)自于代理收費(fèi) 類業(yè)務(wù)。 涉及管理的中間業(yè)務(wù)管理人員配置及崗位分工情況 電子銀行部針對(duì)所轄中間業(yè)務(wù)實(shí)際情況，有著明確的崗位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實(shí)崗位輪換制度。部門內(nèi)部，以人為單位實(shí)行正副模式細(xì)分工作任務(wù)，強(qiáng)化人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，具體工作逐條逐項(xiàng)落實(shí)到人，方便管理明確責(zé)任，并且根據(jù)實(shí)際工作開(kāi)展情況定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和階段性調(diào)整，確保中間業(yè)務(wù)管理有序開(kāi)展。嚴(yán)格落實(shí)執(zhí)行崗位輪換制度，在充分評(píng)估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和思想道德水平的基礎(chǔ)上，每年進(jìn)行一次部門內(nèi)部崗位輪換。 對(duì)于支行柜員，采取加強(qiáng)對(duì)代理類中間業(yè)務(wù)支行 部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作，從源頭遏制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。針對(duì)每項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴(yán)格按照《中間業(yè)務(wù)控制程序》進(jìn)行實(shí)施，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件，明確業(yè)務(wù)處理流程，并對(duì)前臺(tái)柜員進(jìn)行專題培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無(wú)誤。 涉及管理的中間業(yè)務(wù)的授權(quán)管理情況 電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易，通過(guò)計(jì)算機(jī)程序?qū)崿F(xiàn)的，可實(shí)現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨(dú)交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式，授權(quán)管理在地區(qū)采暖費(fèi)代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單 業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實(shí)施應(yīng)用，經(jīng)過(guò)多年實(shí)際應(yīng)用驗(yàn)證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制需要。 “系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理，并制定了《銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授權(quán)管理辦法》、《操作員授權(quán)管理規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)主管管理辦法》，明確規(guī)范了包括代碼規(guī)則、授權(quán)部門職責(zé)、授權(quán)流程、交易授權(quán)規(guī)定在內(nèi)的完整的授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作。 2021年 1 月 15 日
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