【導(dǎo)讀】取款項(xiàng)應(yīng)及時(shí)存入銀行。票的由文秘（或助理）收取并于當(dāng)日送至財(cái)務(wù)部，由財(cái)務(wù)部出納存入銀行，查實(shí)款項(xiàng)確已到帳后通知門店進(jìn)行下一業(yè)務(wù)程序的操作。話通知財(cái)務(wù)部出納員查收，并在當(dāng)日的資金日報(bào)上加以反映?；虻诙占毙枋褂玫目铐?xiàng)需提前通知并征得財(cái)務(wù)部同意后方可滯留門店，制支票領(lǐng)用單）經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可支取?？蛇M(jìn)行，任何人不得以任何理由拒絕配合。戶員個(gè)人存折中，過戶完畢后，由過戶員劃給房主。部同意后進(jìn)行支付，而后仍需補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)?？偨?jīng)理簽批后按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行借款及報(bào)銷。共同知曉密碼，嚴(yán)禁將存折及密碼交付他人。季度終了21日上報(bào)季報(bào)表。備用金余額進(jìn)行查詢，核對備用金余額與門店上報(bào)金額相符?？呻S時(shí)安排對門店資金狀況進(jìn)行不定期檢查。

　　

【正文】 于信息費(fèi)的規(guī)定 門店成單發(fā)生信息費(fèi)準(zhǔn)許列入本單費(fèi)用須同時(shí)符合以下條件： 先請示，經(jīng)區(qū)域總監(jiān)批準(zhǔn)后，于第一次報(bào)交易日報(bào)（或付房 主款項(xiàng)）時(shí)即寫明信息費(fèi)的金額。 信息費(fèi)的額度不應(yīng)超過本單利潤的 10%。 領(lǐng)取時(shí)間為本單過戶立契完畢后。 領(lǐng)取時(shí)，由本人持有效證件（身份證）到總部領(lǐng)取。 凡不符合以上條件的，不允許該單發(fā)生信息費(fèi)，門店經(jīng)理對信息費(fèi)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，凡虛假信息費(fèi)，一經(jīng)查實(shí)，公司將對門店經(jīng)理處以通報(bào)，除名處分，對相關(guān)責(zé)任人員處以相應(yīng)處分。 九、關(guān)于啟用 POS 機(jī)系統(tǒng)后資金收付的操作流程與相關(guān)規(guī)定 為規(guī)范公司財(cái)務(wù)管理，提高資金使用效率，保證全公司資金收付的安全及快捷，現(xiàn)我公司與中信實(shí)業(yè)銀行進(jìn)行協(xié)作，在我公司每家門店及財(cái)務(wù)部均安裝一臺中信銀 行的銀聯(lián) POS 機(jī)，安裝后客戶可持不同銀行的銀聯(lián)卡在門店 POS 機(jī)上直接刷卡交款，刷卡成功后， POS 機(jī)可打印憑條，房款直接存入公司中信銀行賬戶；支付房款時(shí)，以中信銀行個(gè)人賬戶存折或銀行卡（戶名為房主或委托收款人）的形式在過戶完畢后，由房主本人從財(cái)務(wù)部領(lǐng)取。 操作流程： 總體要求 新的收付體系的主旨為：“客戶持卡，房主拿折”。即大額交款要求客戶須持銀行卡直接刷卡交款；支付給房主款項(xiàng)的銀行指定為中信銀行。所有交納 5萬元以上款項(xiàng)的客戶均須持銀行卡直接在門店完成交款，所有付款（除贖本等必須在指定銀行操作）業(yè)務(wù)均集中在中 信銀行，無特殊情況，不再有他行付款，房主收到中信銀行存折或卡后，可根據(jù)需要自行進(jìn)行不同銀行間的轉(zhuǎn)款業(yè)務(wù)。 操作流程 原財(cái)務(wù)部各銀行個(gè)人存折均更換為銀行卡。 A． 銀行卡客戶 客戶持不同銀行的銀行卡至門店，由門店文秘直接在POS 機(jī)上刷卡，成功后 POS 機(jī)打印三聯(lián)憑條，交客戶簽字，將第一聯(lián) 112 商戶存根粘在為客戶開具的收據(jù)第三聯(lián)（總公司聯(lián)）后，定期上交總公司，第三聯(lián)為銀行聯(lián)，門店暫留存，定期交財(cái)務(wù)部，作為與銀行對帳依據(jù)，第二聯(lián)為客戶聯(lián)，應(yīng)交予客戶，作為客戶刷卡依據(jù)，自行留存。 B． 存折客戶 客戶僅有存折，無銀行卡，仍按 原無折劃款方式，將款項(xiàng)劃入同行劉春光個(gè)人賬戶，每日 16： 30 由財(cái)務(wù)部出納將此款從個(gè)人賬戶通過財(cái)務(wù)部 POS 機(jī)劃入中信銀行。 C． 現(xiàn)金客戶為保證安全，一般情況下，門店應(yīng)盡量避免收取實(shí)物現(xiàn)金，必須收取時(shí)，由門店文秘帶領(lǐng)客戶將現(xiàn)金直接交至銀行，存入劉春光個(gè)人賬戶，每日 16： 30 由財(cái)務(wù)部出納將此款從個(gè)人賬戶通過財(cái)務(wù)部POS 機(jī)劃入中信銀行。當(dāng)日無法存至銀行的收款應(yīng)由經(jīng)理或文秘告知財(cái)務(wù)部后，妥善保存，第二日及時(shí)存入。 D． 門店備用金折（卡）仍只用于接收公司劃入資金及支付小額業(yè)務(wù)支出（ 5 萬元以下），每日最高限額一萬元，未經(jīng)財(cái)務(wù)部允 許，不得將客戶款項(xiàng)存入備用金折（卡）內(nèi)。 E． 使用 POS 機(jī)每筆需支付一定費(fèi)用，為降低成本，每次交款金額低于一萬元（不含），不得刷卡，可按以上非銀行卡客戶交款方式交款。 F． 因信用卡收款存在一定潛在風(fēng)險(xiǎn)，所以，門店應(yīng)盡量避免信用卡收款，但應(yīng)妥善處理，不能因此引起任何糾紛。 G． 收款后，文秘原登記資金賬簿及傳遞資金日報(bào)表流程不變。 支付房款 過戶員過戶付款前填寫“領(lǐng)款憑單”，至財(cái)務(wù)部核實(shí)蓋章，過戶完畢后，過戶員在此單上簽字，交付房主，房主據(jù)此來公司領(lǐng)取房款，同時(shí)，過戶員將契稅票復(fù)印件、房主身份證復(fù)印件、領(lǐng)本通知單復(fù)印件、買 賣合同復(fù)印件交房主，至總公司財(cái)務(wù)部，由財(cái)務(wù)部加蓋公章，并開具轉(zhuǎn)帳支票，房主憑以上全部要件及房主本人身份證原件至中信銀行領(lǐng)取房款。財(cái)務(wù)部支付房款后，由出納員填制支出憑單，作為入賬依據(jù)。 POS 機(jī)的管理 POS 機(jī)的安裝與維護(hù)由銀聯(lián)公司負(fù)責(zé)，經(jīng)理與文秘均應(yīng)掌握操作程序，文秘不在時(shí)，經(jīng)理應(yīng)能獨(dú)立收款。 POS 機(jī)出現(xiàn)故障或使用中出現(xiàn)異常或誤操 113 作，文秘應(yīng)及時(shí)與銀聯(lián)公司客戶服務(wù)中心取得聯(lián)系，在技術(shù)人員指導(dǎo)下，進(jìn)行糾正或調(diào)整，仍無法解決的問題需聯(lián)系技術(shù)人員上門解決。 POS 機(jī)視同于本門店資產(chǎn)管理，直接責(zé)任人及使用人為門店經(jīng)理及 文秘，任何人不得損壞、拆卸該機(jī)器，凡出現(xiàn)人為損壞，由損壞人進(jìn)行相應(yīng)賠償，無法確定責(zé)任的由直接責(zé)任人賠償。 附：權(quán)證部 領(lǐng)款憑單 ***公司領(lǐng)款憑單 房屋位置： 此房屋已過戶立契完畢，請?jiān)慨a(chǎn)所有人 憑此單及本人身份證原件于 年 月 日到我公司財(cái)務(wù)部領(lǐng)取售房款，金額為 大寫： 佰 拾 萬 千 佰 拾 ____元 角 分 公司蓋章： 過戶員確認(rèn)： 年 月 日 注： 領(lǐng)款人非房主本人，須提供委托書或公證書及代領(lǐng)人的身份證復(fù)印件。 領(lǐng)款時(shí)，此單須交回我公司財(cái)務(wù)部。領(lǐng)款人應(yīng)在房款收條上簽字。 本憑單蓋我公司公章有效。 領(lǐng)取房款時(shí)間為每周一至周五 9： 00 至 11： 30，下午 13： 30至 17： 00。 十、關(guān)于刷卡客戶退款的操作指南 凡刷卡客戶退款，原則上需將款項(xiàng)退回原銀行卡，因退款時(shí)間較長，故要求門店盡量避 免此種情況的退款。 退款客戶辦理退款事宜到公司財(cái)務(wù)部進(jìn)行。 具體流程：門店填寫退款申請，送至或傳真至財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部審核后蓋章，退 114 款客戶到財(cái)務(wù)部，由財(cái)務(wù)部出納人員開具支票，送交中信銀行后，客戶即出具收款憑條（客戶不來總部，在門店出具收條也可，但應(yīng)在財(cái)務(wù)部辦理退款手續(xù)同時(shí)出具）。 因中信銀行辦理銀行卡退款業(yè)務(wù)所需工作時(shí)間一般為三個(gè)工作日，而他行（客戶開卡行）工作時(shí)間不確定，所以款項(xiàng)退回客戶銀行卡內(nèi)的時(shí)間較長，不會短于一周，門店事先應(yīng)向客戶解釋清楚，避免因此出現(xiàn)糾紛或投訴。 退款申請 中信銀行朝陽支行 : 我公司 店代理出售 房產(chǎn)一套，總售價(jià) 元整（ 165。 ）。 客戶 X X X 通 過我 店 POS 機(jī) 刷卡 交款 ( 大寫 ) （ 165。 ）?，F(xiàn)因 原因此單交易撤消，故申請退還客 戶 X X X 原刷卡所交房款 (大寫 ) （ 165。 ）。 開卡銀行： 卡 號： 戶 名： XXXX 公司 年 月 日