結(jié)算賬戶自查報(bào)告-資料下載頁
2025-04-28 19:26本頁面
【正文】 保此項(xiàng)工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結(jié)算賬戶自查小組： 人民幣銀行結(jié)算賬戶自查情況： 一、銀行結(jié)算賬戶的基本情況：㈠、銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控管理： 明確專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實(shí)行復(fù)核制度，防止銀行結(jié)算 賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”。 賬戶管理系統(tǒng)二級(jí)操作員與三級(jí)操作員分開，各司其職。 執(zhí)行開銷戶登記制度；建立銀行結(jié)算賬戶檔案，并按規(guī)定由專人保管。 對銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢，對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。 規(guī)定與存款人進(jìn)行對賬，執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。 印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。㈡銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況： 對存款人提交的申請書填寫事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性 和合規(guī)性進(jìn)行審查。 與存款人簽 訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。 不存在未經(jīng)人行核準(zhǔn)，私自為存款人違規(guī)開立核準(zhǔn)類賬戶（基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶）的情況。 不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況。 為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶按規(guī)定及時(shí)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。 銷戶時(shí)有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。㈢銀行結(jié)算賬戶的使用情況： 單位銀行結(jié)算賬戶不允許自開立之日起 3 個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。 一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取。 專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。㈣賬戶實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。 二、存在問題 對銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢，但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。 賬戶實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。 三、整改措施 盡快對未通過年檢的銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢，不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。 按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。 四、銀行結(jié)算賬戶管理工作中的不足和建議 經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在我社人員對此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、責(zé)任心不強(qiáng)等。今后，我社將繼 續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》工作部署，積極開展人民幣銀行結(jié)算賬戶各項(xiàng)工作。 ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社ⅩⅩ信用社 年 4 月 7 日
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