銀行會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)若干事項(xiàng)的規(guī)范處理意見-資料下載頁(yè)
2025-04-26 08:38本頁(yè)面
【正文】 原件入保險(xiǎn)箱（柜）專夾保管。 支行信貸人員在辦理抵質(zhì)押物出庫(kù)時(shí)，經(jīng)信貸主管審批同意后，到支行營(yíng)業(yè)部領(lǐng)取原入柜保管的“抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)” — 9— 第四聯(lián)原件并辦理簽收手續(xù)，憑以到分行放款審查部門辦理抵質(zhì)押權(quán)利憑證的出庫(kù)手續(xù)。分行放款審查部門憑支行信貸人員交來(lái)的“抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)”第四聯(lián)原件，至分行營(yíng)業(yè)部辦理抵質(zhì)押權(quán)利憑證的出庫(kù)；分行營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)主管、管庫(kù) 員核對(duì)無(wú)誤后在收據(jù)第四聯(lián)上簽章、辦理出庫(kù)，并將收據(jù)第四聯(lián)交會(huì)計(jì)人員作表外“ 6142 代保管物品”付出憑證的附件；管庫(kù)員同時(shí)應(yīng)抽出原留存的收據(jù)第三聯(lián)，在上面簽注出庫(kù)日期，并與未出庫(kù)的收據(jù)留存聯(lián)分開保管。分行放款審查部門將出庫(kù)的抵質(zhì)押權(quán)利憑證，交支行信貸人員簽收；支行信貸人員將代保管物交還客戶時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)收回收據(jù)“抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)”第一聯(lián)（客戶留存聯(lián)）作為信貸檔案保管。 各支行營(yíng)業(yè)部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押物的定期帳實(shí)核對(duì)，確保帳實(shí)相符。 對(duì)于個(gè)人住房貸款的有關(guān)抵質(zhì)押權(quán)利憑證，若放貸時(shí)僅有房地產(chǎn)交易中心的受理單 ，則支行營(yíng)業(yè)部應(yīng)在系統(tǒng)自動(dòng)打印出的表外科目“ 6121抵押及質(zhì)押品”收入憑證上的摘要欄空白處手工填寫“ ***（借款人名稱）的權(quán)利憑證正在辦理”字樣；待客戶或信貸人員日后交來(lái)抵質(zhì)押權(quán)利憑證正本時(shí)，支行信貸人員才可開具一式四聯(lián)的“抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)”，并將第一聯(lián)交還客戶收?qǐng)?zhí)。后續(xù)相關(guān)操作要求見上述第 1條。 該種情況下，支行營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)人員勿需再?gòu)?fù)印加蓋分行放款中心機(jī)構(gòu)公章的“抵質(zhì)押權(quán)利憑證保管收據(jù)”第四聯(lián)原件 ,作表外科目“ 6121抵押及質(zhì)押品”收入憑證的附件；但必需將收據(jù)第四聯(lián)原件簽收后入保險(xiǎn)箱（柜）專夾保管， 以確保抵質(zhì)押權(quán)利憑證的帳實(shí)相符。 分行營(yíng)業(yè)部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)各機(jī)構(gòu)交由分行集中保管的抵質(zhì)押物的出入庫(kù)管理，并定期對(duì)“ 6142 代保管物品”進(jìn)行帳實(shí)核對(duì)。 — 10— 十一、重視對(duì)支行營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)環(huán)境的管理，爭(zhēng)創(chuàng)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。 各機(jī)構(gòu)應(yīng)重視對(duì)支行營(yíng)業(yè)部服務(wù)環(huán)境的管理，努力為廣大客戶提供溫馨、安全、和諧的服務(wù)氛圍。目前，以下方面應(yīng)予以改進(jìn)和提高： 保安的工作職責(zé)和工作狀態(tài) 支行營(yíng)業(yè)部的保安人員，應(yīng)切實(shí)擔(dān)負(fù)起安全保衛(wèi)的工作職責(zé)，切實(shí)改變目前部分支行保安人員敷衍塞責(zé)的工作態(tài)度。 應(yīng)嚴(yán)禁保安人員坐著值班，嚴(yán)禁保安人員在營(yíng)業(yè)時(shí)間缺崗，嚴(yán)禁保安人員執(zhí)勤時(shí)看報(bào)、抽煙、閑聊。保安人員上崗執(zhí)勤應(yīng)佩帶齊備、穿戴整齊，應(yīng)站在側(cè)面向或正面向營(yíng)業(yè)柜臺(tái)的營(yíng)業(yè)廳門口里側(cè)的位置；應(yīng)時(shí)刻關(guān)注支行營(yíng)業(yè)廳內(nèi)的客戶中有無(wú)觀望徘徊卻不辦理業(yè)務(wù)的、有無(wú)形跡可疑的閑雜人員等，必要時(shí)應(yīng)對(duì)其進(jìn)行適當(dāng)?shù)脑儐?；在業(yè)務(wù)繁忙時(shí)應(yīng)出面維持客戶秩序，在碰到初次上門辦理業(yè)務(wù)的客戶時(shí)應(yīng)給予適當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)。 各機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)放置于營(yíng)業(yè)廳內(nèi)供客戶使用的機(jī)具、設(shè)備進(jìn)行日常檢查；發(fā)現(xiàn)存在問題的，應(yīng)及時(shí)與分行相關(guān)部門聯(lián)系解決。 各支行營(yíng)業(yè)部應(yīng)繼續(xù)堅(jiān)持晨會(huì)、例會(huì)制度，重視會(huì)計(jì)結(jié)算人員的日常學(xué)習(xí)，強(qiáng)化營(yíng)業(yè)柜 員的服務(wù)理念和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高柜員的服務(wù)技能，努力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)、安全、便捷的會(huì)計(jì)結(jié)算服務(wù)。
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