【正文】 教她如何計(jì)算收益。在 2021 年的 2 月 20 日，該理財(cái)產(chǎn)品到期。本金與利息自動(dòng)打到客戶的賬戶上， 半年里，阿姨十萬塊收益 2600 元利息，比存定期高了很多，好十分滿意。 在上次營銷成功之后，在我的推薦下，老阿姨在 2021 年 5 月又購買了我們銀行的理財(cái)產(chǎn)品 10 萬元，帶動(dòng)她女兒也購買了我行一年期理財(cái)產(chǎn)品 5 萬元；我建議她少買一點(diǎn)，她告訴我，她有錢。而且她還告訴我，她在其它銀行還存有定期但是利息沒有買理財(cái)產(chǎn)品的高，以后還會(huì)繼續(xù)來我們這買理財(cái)產(chǎn)品。 通過這個(gè)真實(shí)、成功的營銷案例，使我對(duì)理財(cái)有了一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)就如何理財(cái)談一些粗淺的認(rèn)識(shí)。 一、理財(cái)?shù)淖畛跗瘘c(diǎn)就是發(fā)現(xiàn)潛在的客戶，真誠對(duì)待客戶的每 一次詢問。當(dāng)我們第一次接觸客戶的時(shí)候，要以極大的熱情和耐心對(duì)待 客戶的各類咨詢，不要聽客戶說自己沒有多少錢就怠慢人家，或者輕視人家，信任是有一個(gè)過程的，只有付出才有回報(bào)。如果當(dāng)初僅憑客戶的言談來判斷她是一個(gè)低端客戶，就不會(huì)有后續(xù)的一系列的營銷成果，也就不會(huì)將一個(gè)他行的客戶發(fā)展成為建行的優(yōu)質(zhì)客戶。 二、理財(cái)要站在客戶的角度，切實(shí)為客戶著想?？蛻舾嬷闶裁礃拥呢?cái)務(wù)狀況，你就根據(jù)該狀況提出一個(gè)合理的投資計(jì)劃，使客戶感受到你確實(shí)是處處為她著想，而不是出于營銷的目的。假如當(dāng)初客戶問是買 5 萬還是買 10 萬 元的時(shí)候，當(dāng)客戶提來 10 萬元的時(shí)候，出于個(gè)人利益和營銷業(yè)績的需求，抱著買的越多越好的想法，也就不會(huì)贏得客戶的信任，也許連第一次的營銷機(jī)會(huì)都會(huì)泡湯。 三、理財(cái)也要有一個(gè)逐步引導(dǎo)的過程，從單一產(chǎn)品的營銷到多種產(chǎn)品的組合配置。作為一個(gè)客戶，她對(duì)銀行的理財(cái)產(chǎn)品不一定了解，我們可以從一個(gè)產(chǎn)品的營銷成功，引導(dǎo)她逐步了解其它產(chǎn)品在家庭理財(cái)中的重要性。如國債，具有穩(wěn)定的收益，免利息稅，相對(duì)于儲(chǔ)蓄來說，是一個(gè)不錯(cuò)的選擇；“利得贏”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)比基金小，收益比國債高，對(duì)于中老年人來說，在家庭的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中配置一定比例的這兩類 產(chǎn)品，是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。同時(shí)根據(jù)客戶的年齡狀況，還應(yīng)該配置一定比例的保險(xiǎn)。我們?cè)诿鎸?duì)客戶時(shí)，不能一股腦地把所有的產(chǎn)品都推介給客戶，造成賣產(chǎn)品的印象，而是循序漸進(jìn)地引導(dǎo)、教育我們的客戶，每一個(gè)家庭都需要合理地配置家庭的資產(chǎn)，使收益最大化，風(fēng)險(xiǎn)最小化，用最通俗易懂的道理使他們明白，每一個(gè)家庭都需要理財(cái)，而銀行的產(chǎn)品可以給他們提供這種幫助。 四、理財(cái)是一個(gè)持續(xù)服務(wù)的過程，是產(chǎn)品和服務(wù)的有機(jī)組合，并隨著市場的變化而變化。在理財(cái)?shù)倪^程中，要關(guān)心培養(yǎng)你的客戶，使她從技能上、理論上不斷提升，時(shí)時(shí)關(guān)心你的客戶，堅(jiān)持 持續(xù)服務(wù)。在對(duì)老阿姨的服務(wù)上，從最初的電話服務(wù)開始，每周通報(bào)基金的漲跌情況，到教會(huì)她開通郵箱，提供一些好的網(wǎng)站地址，教會(huì)她自己上網(wǎng)查詢基金凈值，每天享受投資的快感和下跌時(shí)的心跳，到進(jìn)一步教會(huì)她如何看大盤，如何看指數(shù)，如何分析股市行情。由過去我定期給她打電話變成她經(jīng)常給我打電話，探討一些觀點(diǎn)和看法，使她感到，由于認(rèn)識(shí)了我學(xué)到了許多知識(shí)和技能，感到建行的理財(cái)師是給人帶來財(cái)富和知識(shí)的人。理財(cái)不僅僅是產(chǎn)品的銷售，還是服務(wù)的延續(xù)，要通過售后服務(wù)，不斷的了解你的客戶，她的性格是什么樣的 ?她的抗風(fēng)險(xiǎn)的能力如何 ?她對(duì)未來有 那些期望 ?她的資產(chǎn)狀況如何 ?她還缺少那些保障 ?作為理財(cái)師你能給她提供什么樣的幫助和建議 ?根據(jù)市場的不斷變化，要適時(shí)地向客戶推介新的投資產(chǎn)品和策略，把客戶培育成由被動(dòng)理財(cái)轉(zhuǎn)為主動(dòng)理財(cái)。 五、理財(cái)應(yīng)該是一個(gè)腳踏實(shí)地的工作過程，不僅僅是給客戶做個(gè)理財(cái)方案而已，而是要真真切切地讓客戶感到你做的理財(cái)規(guī)劃切實(shí)可行，具有實(shí)用價(jià)值。特別是在目前國民的理財(cái)意識(shí)還很淡薄的情況下，更應(yīng)該因地制宜，深入淺出地教化我們的客戶，培養(yǎng)理財(cái)?shù)挠^念。每一個(gè)理財(cái)師都應(yīng)該是一顆傳播理財(cái)觀念的火種，星星之火可以燎原。所以理財(cái)工作不可好高騖 遠(yuǎn)，要符合當(dāng)前客戶的意識(shí)，從最基本的營銷工作做起，使客戶認(rèn)同、了解我們的各類金融產(chǎn)品，從而進(jìn)一步接受我們的各類產(chǎn)品，進(jìn)而進(jìn)行一個(gè)資產(chǎn)的配置，家庭理財(cái)?shù)囊?guī)劃。 第四篇： 2020 金融理財(cái)工作計(jì)劃 轉(zhuǎn)眼間又到了新的一年。 2020，又是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力并存的一年。下面就是給大家?guī)淼?2020金融理財(cái)工作計(jì)劃精選范文，希望大家喜歡 ! 2020金融理財(cái)工作計(jì)劃精選范文 (一 ) 首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。 在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的 20 萬目標(biāo)的 前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。 其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。 學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事 和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。 第三，工作目標(biāo)的擬定。 任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下： ，保證每天發(fā)單量達(dá)到 100 以上，能夠和 10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有 10萬左右的資金量。 10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這 10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。 40 個(gè)左右的意向客戶， 6 個(gè)客戶能夠投資， 20 萬的資金量。 130 個(gè)左右的意向客戶， 18 個(gè)客戶能夠投資， 100 萬的資金量。 通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù)，每年完成 80 個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到 400 萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上 第四，值班。 把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客 戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā) DM 單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。 第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。 時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式。 第六，工作總結(jié)。 每天都要對(duì)工作有個(gè)簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工 作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。 2020金融理財(cái)工作計(jì)劃精選范文 (二 ) 在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的 2020 年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作 。而對(duì)于投資理財(cái)部來說，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo) ，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了 2020 年的工作計(jì)劃： 一、做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目 在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的 20 萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。 二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí) 學(xué)習(xí)是成功的第一要素 ，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊 同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。 三、工作目標(biāo)的擬定 任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下： ，保證每天發(fā)單量達(dá)到 100 以上，能夠和 10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有 10萬左右的資金量。 10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這 10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我 們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。 40 個(gè)左右的意向客戶， 6 個(gè)客戶能夠投資， 20 萬的資金量。 130 個(gè)左右的意向客戶， 18 個(gè)客戶能夠投資， 100 萬的資金量。 通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù)，每年完成 80 個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到 400 萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。 四 、值班 把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā) dm 單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。 五、客戶維護(hù)和再開發(fā) 時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡 可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式。 六、工作總結(jié) 每天都要對(duì)工作有個(gè)簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。 我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空 ! 2020金融理財(cái)工作計(jì)劃精選范文 (三 ) 為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于 2020 年 6 月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦 2 月份對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來開展工作： 一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。 二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共 享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。 三、建立和完善中小企業(yè)信用體系 第一、開展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷