【正文】 令，調任 x 支行客戶經理?，F將我本人在 x 年三個季度的工作情況總結匯報如下： x 年二季度我在 x 支行行長和各條線 同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。 x 年 3 月至 6 月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師 )資格認證培訓，取得參加 afp 認證考試資格，并于 x年 7 月順利通過了 afp 認證考試。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。 擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來 當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平 。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入 。 個人職業(yè)發(fā)展的愿景： 由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。在我的努力下， 20x 年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。營銷理財金帳戶 25個。 一、加強學習，提高自身素質。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。我查詢了他的存款在 80 萬元左右。 作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既 服務客戶又起到好的營銷效果。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好 所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。從沒受到過一次外面顧客的投訴。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝 。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。 只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。 12 月 2 號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。 一、道德方面。 二、心理方面。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。 三、業(yè)務方面。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程 。 另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。客戶經理要成為市場營銷的能手。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝 通的技巧、處理拒絕的技巧等。通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜 CRM 系統(tǒng)，重點發(fā)展 VIP 客戶，新增 VIP 貴賓客戶，今天就給大家整理了金融理財工作總結，希望對大家的工作和學習有所幫助，歡迎閱讀 ! 金融理財工作總結篇一 每個客戶我都進行詳細講解。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信 任。 理財產品 個人任務指標萬，完成萬，完成率 226%。 貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率 115%。 貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率 206%。 工作上： 1)、積極營銷新客戶 有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 vip 卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。后來我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過來 x 萬元。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。 3)耐心解答客戶問題 經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之 后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。 4)協(xié)助行領導積極營銷 在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了 x、 x、 x 和 x 單位的的電子結算業(yè)務。 營銷力度有待提高。 營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。在銅元局分理處注 重對員工素質培養(yǎng)的今天，我刻苦鉆研業(yè)務技能，在熟練掌握了原業(yè)務流程的基礎上，認真主動地學習新業(yè)務，尤 其鉆研個金業(yè)務。全年來，我辦理業(yè)務快速、準確，業(yè)務量一直處于全所前列，月平均業(yè)務量 4500 筆，如：在二季度，開理財金一戶，金額一百萬元，組織他行存款八十余萬元。 為了實現 用戶滿意 第一 ，我除保證每天提前做好班前準備工作，做到準點開門、滿點服務之外，還時常犧牲個人休息時間到單位上辦理各類業(yè)務，主動向客戶營銷我行產品，如基金，國債，保險等 。對優(yōu)質客戶，我基本使用的是 站立式服務 ，且做到 來有迎聲，走有送聲 。今年以來，就曾受到客戶口頭表揚 20 余次，未接到過一次客戶投訴，多次受到單位領導褒獎。這些榮譽與成績的取得，與分理處、儲蓄所領導的培養(yǎng)和廣大同事的關心是分不開的。我在工作之余進行自我充電，努力自學計算機技能。在以后的工作中，我還要繼續(xù)本 著主人翁的態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)、努力工作，愛崗敬業(yè)，吸取他人之所長、克已之短，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻自己的一份微薄之力。 20x 年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。 在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題 ,經過自我反思，究其原因主要有： 第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多， 第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。 第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。趕緊把之間浪費的時間補回去。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務能力。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。 第四、做好銀行渠道的維護。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。 在接下來的 20x 年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎上，不斷完善和充實自己，提高自身素質。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同 事，相處之道完全不同。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。 自學能力 “在 大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的能力。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現在所從事的工作?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。但是現在的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。 工作很輕松 在廣州和幾 個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠，有 6 個公車站，但是每天早上 7 點 3 就得起床去擠公交車，因為廣州的公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數， 6 個站，在梧州的話不會超過 2 分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的時間是 4 分鐘，我們是 9 點上班，還有 3 分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要 打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。象我就是每天就是坐著對著電腦看 k 線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上 qq 和其他同學聊聊天之類的。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。 金融理財工作總結篇五 結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以 下各項工作。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。對新同事做好傳、幫、帶。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。 在業(yè)務的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。 新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學習，努力工作。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作， 09 年我行理財工作中取得了一些成績。通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜CRM 系統(tǒng)，重點發(fā)展 VIP 客戶，新增 VIP 貴賓客戶 。 ，通過報社、移動短信，展版張貼， LED 橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果 。 自身培訓與學習情況： 在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大 AFP 資格正規(guī)課程培訓。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展 代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業(yè)性理財產品。 ，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力 。 四、以后工作打算 ，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快 迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務， ，作好自學及參加培訓 。 第三篇：金融理財銷售工作總結