【導(dǎo)讀】外匯業(yè)務(wù)資金清算速度的角度出發(fā)而立項設(shè)計討論的。了我行外匯清算系統(tǒng)的雛形，以期能揚長避短、充分利用技術(shù)手段，發(fā)揮外匯清算的效率優(yōu)勢，有效推動各項外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展。的匯入款更可突破至“T+0入支行帳”。同時項目的實現(xiàn)將完善。系統(tǒng)自動的能力。4．匯出款處理：處理各類業(yè)務(wù)相關(guān)的對外付款。從各類業(yè)務(wù)提取信。息，經(jīng)過補充后產(chǎn)生報文，對外發(fā)送。與對賬單的核對勾銷。系統(tǒng)未完成連接前，提供“頭寸勾銷”功能所需的信息。核算，啟動憑證打印/交易證實、記賬等。TCS系統(tǒng)接收和發(fā)送的報文進行登記。系統(tǒng)識別有效的機構(gòu)號、自動解付的款項采用人工解付的方式完成。動外匯買賣/結(jié)售匯/套匯等，自動填制相關(guān)憑證、傳遞會計信息。“對帳單登記簿”中登記勾銷、解付狀態(tài)等。單內(nèi)容將信息轉(zhuǎn)入我方登記簿。1．客戶提出匯款委托，收取我行費用。2．支行據(jù)客戶委托，錄入付款信息。

　　

【正文】 金額 : 筆數(shù) : 折萬美元： 打印否 : 該業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計主要對我行的外匯入款或扣帳做統(tǒng)計 ,以 便于資金賬戶的余額管理。 上屏：輸入統(tǒng)計條件，金額、幣種、起息日等，均為必輸條件。 下屏：顯示統(tǒng)計結(jié)果，金額、起息日、筆數(shù)、折萬美元金額。 屏幕欄位說明 欄位說明 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 幣 種 輸入 字符 3 外匯幣種 起息日 輸入 數(shù)字 8 日 歷 借貸標志 輸入 字符 1 Y 或 N 帳戶行 輸入 字符 SWIFT代碼 勾對標志 輸入 字符 Y或 N 解付標志 輸入 字符 Y或 N 機構(gòu)號 輸入 數(shù)字 9 金 額 輸出 數(shù)字 20 金 額 折萬美元 輸出 數(shù)字 15 金 額 筆 數(shù) 輸出 數(shù)字 7 數(shù) 字 第 8章 頭寸勾銷 頭寸勾對是 指“我方登記簿”同“對帳單登記簿”進行比對勾銷，是將對帳單登記簿和報文登記簿記錄中作勾銷標志、記錄勾銷日期，系統(tǒng)將勾銷的雙方聯(lián)系在一起，以后的查詢中勾銷的雙方反映為一筆業(yè)務(wù)或稱“一筆款項”。 登記簿 我方登記簿 項目 說明 取值 有關(guān)規(guī)則或其他描述 報文日期 報文收發(fā)日期 yymmdd 收到或發(fā)出該報文的日期 報文類型 報文類型 3n 報文類型。對收到的PCC 報文，引用報頭的報文類型。對于輸入的手工憑證，一般套用PCC 格式類型。 業(yè)務(wù)編號 MT100、 10 2020 9 299 中 的20 欄 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 MT20 299 中的 21 欄 幣種 幣種的 3 位代碼 金額 15n 起息日 yymmdd 帳戶行 帳戶行代碼的 11位 11a 去除第九位 對方銀行 收報的發(fā)報行或 發(fā)報的收報行 11a 對方行代碼 收 /付 我方收款或付款 收 /付 往來帳 C=付， D=收 關(guān)聯(lián)否 是否有關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)或報文 Y/N MT100與 MT202是否為同一筆業(yè)務(wù) 差異否 關(guān)聯(lián)的 MT100、10 20 9 20 299 有否差異 Y/N 起息日是否不同 記帳否 未勾銷前是否解付 Y/N 勾銷前是否解付 記帳日期 yymmdd 記賬時間 99:99:99 勾銷標志 勾銷的情況 Y/N 項目 說明 取值 有關(guān)規(guī)則或其他描述 勾銷日期 勾銷日期 yymmdd 記與 MT9 950勾銷的日期 收 /發(fā)止付電否 該筆業(yè)務(wù)有無止付請求 Y/N 是否發(fā)出或收到止付電 止付電日期 止付電的日期 yymmdd 止付否 止付完成 Y/N 對帳單是否沖回 是否需要授權(quán)借記 Y/N 注銷否 是否被業(yè)務(wù)部門注銷沖正 Y/N 注銷日期 決定報文注銷的日期 yymmdd 經(jīng)辦行 經(jīng)辦行機構(gòu)號 經(jīng)辦行機構(gòu)號 重復(fù)否 報文是否重復(fù) Y/N 如果報文重復(fù)，置 Y 備注 備忘錄 200x 查詢主編號 業(yè)務(wù)查詢時采用，唯一 清算業(yè)務(wù)可用 ”SHCX” 開頭，其他部門自編，作為收到 MTn9x分報依據(jù) 相關(guān)勾銷帳戶 指令先行記帳所記的勾銷帳戶名稱 可以是清算資金往來 匯出匯款 數(shù)據(jù)來源： 1） 報文關(guān)聯(lián)后登記的匯入款 2） 交易發(fā)起的自動登記（外匯買賣、項目付款、定存 /拆借、 T/T 匯出、聯(lián)行、票匯） 3） 人工申報頭寸（結(jié)算類 ：營業(yè)部、結(jié)算科） 對帳單登記簿 欄位說明 項目 說明 取值 有關(guān)規(guī)則或其他描述 報文日期 報文收發(fā)日期 yymmdd 收到或發(fā)出該報文的日期 報文類型 報文類型 3n 報文類型。對收到的PCC 報文，引用報頭的報文類型。對于輸入的手工憑證，一般套用PCC 格式類型。 業(yè)務(wù)編號 MT9 950中 61 欄“ reference”列中第1 編號；美洲銀行帳單中“ TRFC”第 2列、第 1~3 行 項目 說明 取值 有關(guān)規(guī)則或其他描述 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 MT9 950中 61 欄“ reference” 列中第2 編號 幣種 幣種的 3 位代碼 金額 15n MT9 950 中 61 欄中“ amount”列；美洲銀行帳單中“ TRFC”第 1 列 起息日 yymmdd MT9 950 中 61 欄中“ value”列，美洲銀行帳單中“ TRFC”第 3 列 帳戶行 帳戶行代碼的 11位 11a 去除第 9 位 對方銀行 收報的發(fā)報行或 發(fā)報的收報行 11a 對方行代碼 收 /付 我方收款或付款 收 /付 往來賬 C=付， D=收 關(guān)聯(lián)否 是否有關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)或報文 Y/N MT100、 10 205 與MT20 29 910 是否為同一筆業(yè)務(wù) 差異否 關(guān)聯(lián)的 100、 1020 20 9 Y/N 金額或起息日是否不同 299 有否差異 記帳否 是否根據(jù)對帳單記帳 Y/N 記帳日期 yymmdd 勾銷標志 勾銷的情況 Y/N 勾銷日期 勾銷日期 yymmdd 記與 MT940 勾銷的日期 收 /發(fā)止付電否 該筆業(yè)務(wù)有無止付請求 Y/N 是否發(fā)出或收到止付電 止付電日期 止付電的日期 yymmdd 止付否 止付完成 Y/N 對帳單是否沖回 是否需要授權(quán)借記 Y/N 注銷否 是否被業(yè)務(wù)部門注銷沖正 Y/N 注銷日期 決定報文注銷的日期 yymmdd 重復(fù)否 報文是否重復(fù) Y/N 如果報文重復(fù)，置 Y 備注 備忘錄 200x 有關(guān)對帳單的描述 1． 對帳單是帳戶行發(fā)送給開戶行，用于發(fā)送所開帳戶上所有發(fā)生額（不論這些帳目是否通過 SWIFT 報文支付）詳細情況的報文。 2． 對帳單中的金額、起息日等要素應(yīng)該與有關(guān)報文中的金額、起息日等要素一致。當(dāng)相關(guān)報文與對帳單中的要素不一致時，應(yīng)以對帳單為準。 3． 因一份報文的長度容量有限，一份對帳單的內(nèi)容可由數(shù)份報文組成。 4． 清算系統(tǒng) 與相關(guān)報文系統(tǒng)連接后，應(yīng)將對帳單報文分解為逐筆的、業(yè)務(wù)要素分開的業(yè)務(wù)信息，登記在對帳單登記簿上。 5． 我行收取總行帳戶及各境外分帳戶的對帳單（具體信息在帳戶行信息中進行維護），目前 ,其帳單格式、發(fā)報行、幣種及帳單來源如下。 帳單格式 發(fā)報行 幣種 帳單來源 MT940 總行帳戶 各幣種 SWIFT MT950 分帳戶 PNBPUS3NNYC USD SWIFT MT950 分帳戶 PCBCHKHH USD SWIFT MT950 分帳戶 PCBCHKHH HKD SWIFT MT950 分帳戶 SANWJPJT JPY SWIFT MT940 分帳戶 FUJIJPJT JPY SWIFT MT950 分帳戶 DRESDEFF EUR SWIFT CURRENT DAY REPORTING 分帳戶 BOFAUS3N USD 撥號上網(wǎng)接收 6． 收到對帳單后，清算系統(tǒng)先進行對帳單的重復(fù)性檢查和完整性判斷。 進行對帳單的重復(fù)性判斷，是為了避免重復(fù)勾銷和帳務(wù)處理。 進行對帳單的完整性判斷，是為了使收到的對帳單上反映的業(yè)務(wù)及時得到處理。如不完整，業(yè)務(wù)人員須及時與帳戶行聯(lián)系，要求補發(fā)對帳單的不全部分或要求重 發(fā)整個對帳單。 1）判斷重復(fù)的條件： 新收到對帳單 對帳單登記簿記錄 帳戶行 = 帳戶行 工作日 = 工作日 如發(fā)現(xiàn)重復(fù)，則放入重復(fù)對帳單記錄檔中，系統(tǒng)每個工作日報告當(dāng)日發(fā)現(xiàn)的對帳單重復(fù)情況。 2）判斷完整的條件 A）單份對帳單的完整性判斷 對一份對帳單應(yīng)滿足： 起始余額 + 對帳單所有記錄的凈發(fā)生額 = 結(jié)束余額 單份對帳單完整性判斷是為了檢查帳戶行是否有帳戶余額計算錯誤。 日內(nèi)同一帳戶所有對帳單的完整性判斷 日內(nèi)對帳單中出現(xiàn)過 60 欄； 日內(nèi)對帳單中出現(xiàn)過 62 欄； 日內(nèi)多張對帳單的起始和結(jié)束金額首尾相連； 日內(nèi)多張對帳單的 28 欄第 2 序號最大和最小值之間沒有缺碼。 此完整性判斷目的在于如果對帳單發(fā)生漏缺，確定發(fā)生問題的日期，以便核查。 B）日間對帳單的完整性判斷 當(dāng)日對帳單起始余額 = 前一工作日日末存放在帳戶行余額 C）系統(tǒng)應(yīng)于每個工作日報告對帳單完整性情況。 帳單余額登記簿 帳單格式 發(fā)報行 日期 幣種 余額標志 總行賬戶與分賬戶余額勾銷標志 MT940 總行帳戶 YYMMDD 各幣種 62F / MT950 分帳戶PNBPUS3NNYC YYMMDD USD ZBA ZBA B/O ：CCBSHANGHAI BRANCH MT950 分帳戶PCBCHKHH YYMMDD USD BAL SHANGHAI TO HO BAL SHANGHAI TO HO MT950 分帳戶PCBCHKHH YYMMDD HKD BAL SHANGHAI TO HO BAL SHANGHAI TO HO MT950 分帳戶SANWJPJT YYMMDD JPY POOLING SERVICE/13201017/1 POOLING SERVICE/13201090/1 CURRENT DAY REPORTING 分帳戶BOFAUS3N YYMMDD USD / MERGENTRANSFER FROM ACCOUNT 6550990082 說明 : 帳單余額登記簿用于登記各分帳戶對帳單上的余額以及總行賬戶各幣種余額。其用途為： 。 戶余額轉(zhuǎn)入總行賬戶的勾銷。 自動勾銷 自動勾銷是指系統(tǒng)將收到的對帳單項目自動與我方登記簿、其他業(yè)務(wù)登記簿、光票托收登記簿、外匯買賣登記簿、外匯資金登記簿中的未銷記錄逐一比較，如符合匹配條件則作勾銷處理，并在“我方登記簿”等及“對帳單登記簿”中作“勾銷”標志。 匹配條件：反映一筆業(yè)務(wù)的雙方業(yè)務(wù)記錄稱作匹配。勾銷雙方如一方是我方帳記錄，另一方是對帳單記錄，表明我方記錄和帳戶行記錄符合，業(yè) 務(wù)正常了結(jié)；如勾銷雙方均在對帳單上，則反映帳戶行的反向交易，即帳戶行沖正或退款處理；如一方在主帳戶對帳單，另一方在其子帳戶對帳單，則表明子帳戶日末余額結(jié)轉(zhuǎn)。 自動勾銷在判斷匹配時需要滿足以下匹配條件： (1).如我方帳中是一筆 MT100 記錄，則要求： 我方登記簿 對帳單登記簿 業(yè)務(wù)編號 ＝ 業(yè)務(wù)編號 幣種 ＝ 幣種 金額 ＝ 金額 起息日 ＝ 起息日 收 /付 ＝ 收 /付 以上 5 項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系。 (2).如我方帳中是一筆 MT103 記錄，則要求： 我方登記簿 對帳單登記簿 業(yè)務(wù)編號 ＝ 業(yè)務(wù)編號 幣種 ＝ 幣種 金額 ＝ 金額 起息日 ＝