【正文】 。 四、整改措施和整改時間及責(zé)任人 序號整改 措施整改時間責(zé)任人 1 董事會審議通過議事規(guī)則，進(jìn)一步完善董、 監(jiān)事會決策機(jī)制 XX 年 8 月份孔丹先生 劉崇明女士 2 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 XX 年內(nèi)合規(guī)審計部 3 實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度 XX 年 12 月份之前人力資源部、 提名與薪酬委員會 五、有特色的公司治理做法 本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗，結(jié)合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。 （一） 內(nèi)部控制制度方面的特色 本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對近年實踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了 追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過濾掉風(fēng)險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列 的經(jīng)營理念，嚴(yán)格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，改進(jìn)內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，有力地促進(jìn)了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。 本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、 計劃財務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。 完善內(nèi)控管理機(jī)制，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機(jī)制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提 高了決策的專業(yè)性。 強(qiáng)化風(fēng)險管理措施，落實全面風(fēng)險管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險管理體系，在風(fēng)險管理委員會下成立了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三個專業(yè)委員會，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場風(fēng)險管理，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。 （一）日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作。 （ 二）股權(quán)激勵計劃情況的說明 本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。 amp。nbsp 第四篇：銀行柜員自查報告 自律嚴(yán)紀(jì)，穩(wěn)步騰飛 俗話說，無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規(guī)，對于民生銀行員工來講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導(dǎo)重溫行內(nèi)小法，結(jié)合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風(fēng)險，促騰飛”的培訓(xùn)，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進(jìn)步，企業(yè)求發(fā)展，一切都 應(yīng)遵循“嚴(yán)肅紀(jì)律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長久。只有自律嚴(yán)紀(jì)，方能穩(wěn)步騰飛。 在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀(jì)，到頭來也只是曇花一現(xiàn)，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴(yán)也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“扎扎實實，規(guī)規(guī)矩矩，開動腦筋”去辦銀行，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短 15 年里走完了其他銀行 30 年甚至更長的 路。事實很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴(yán)紀(jì)，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。 作為民生銀行的一名員工，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)肅紀(jì)律，時刻銘記行內(nèi)小法，自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講，風(fēng)險無處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風(fēng)險，又要善于觀察，積極應(yīng)對，防范外部風(fēng)險。結(jié)合自身工作來講，日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，盡量使風(fēng)險在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上，針對每一位客戶的不同心理和需求 ,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，以“點點滴滴打造品牌”的服務(wù)理念 來吸引客戶；始終堅持“客戶第一”的思想 ,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦 ,換位思考問題 ,急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶采取不同的工作方式 ,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。 民生銀行“二次騰飛”的新目標(biāo)是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強(qiáng)，具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務(wù)技能，還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀(jì)黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，做“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行”的典范；同時，要從自身做起，自律嚴(yán)紀(jì)，關(guān)愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青 春的激昂！ 營業(yè)部 李頔 第五篇：銀行柜員自查報告 自查報告 在這一年里多時間里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的村鎮(zhèn)銀行柜員標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在本崗位上為村鎮(zhèn)銀行奉獻(xiàn)自己的力量。 在理論學(xué)習(xí)上，順利通過了公共基礎(chǔ)和個人理財課程，取得了銀行從業(yè)資格證書和反假幣證書。積極參與每周行里組織的集體學(xué)習(xí)活動，基本掌握了個人銀行業(yè)務(wù)和人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程。通過案例學(xué)習(xí)，加強(qiáng)了自我的銀行風(fēng)險意識。 在業(yè)務(wù)技能上，本著認(rèn)真、仔細(xì)的工作態(tài)度，嚴(yán)格按銀行的各項規(guī)章制度進(jìn)行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)，同事的相互幫助，及自己的努力下，這一年內(nèi)沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。作為一線柜員，在工作之余，不忘加強(qiáng)自己的技能訓(xùn)練，并順利通過了行組織的點鈔測試。 在滿意服務(wù)上，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來鞭策自己，從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)“和”微笑服務(wù)“，耐心細(xì)致地解答客戶的問題。從不對客戶輕易言“不”，在不違反原則的情況下盡量滿足客 戶的業(yè)務(wù)需要。針對不同客戶采取不同的服務(wù)方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。 查找過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評、指正。 營業(yè)部：