【正文】 ，細(xì)分業(yè)務(wù)操作流程中的風(fēng)險點，規(guī)范檢查程序和檢查方法，保證業(yè)務(wù)檢查能夠覆蓋所有風(fēng)險點，最終形成統(tǒng) 一、標(biāo)準(zhǔn)、完善的業(yè)務(wù)檢查工作程序。分行的檢查和支行的自查要按照《檢查指引》來進(jìn)行，重點是抓好網(wǎng)點的自查和整改工作。 加大檢查力度，突出檢查實效，落實問題整改。明年分行會計部繼續(xù)堅持常規(guī)檢查和突擊檢查、專項檢查相結(jié)合的檢查制度，堅持檢查與整改 、檢查與獎懲相結(jié)合的制度。加大對屢查屢犯人員和問題的處罰力度，推動檢查工作向良性循環(huán)發(fā)展。 不斷提高風(fēng)險監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作積極性，加大對風(fēng)險監(jiān)督員履職情況的考核力度。充分發(fā)揮網(wǎng)點風(fēng)險監(jiān)督員在會計風(fēng)險防范、會計核算質(zhì)量監(jiān)測和反洗錢方面的重要作用。 積極探索多種方式進(jìn)行銀企對賬，提高銀企對賬率，保障銀企資金安全。 四、加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。 充分發(fā)揮事后監(jiān)督的監(jiān)控、預(yù)警職能，逐步實現(xiàn)事后監(jiān)督向事中監(jiān)督的轉(zhuǎn)變，更加突出監(jiān)督重點，把對核算結(jié)果的監(jiān)督逐步轉(zhuǎn)向?qū)怂氵^程的全程監(jiān)控，有效地防范風(fēng)險、堵塞差錯事故，提高監(jiān)督質(zhì)量。積極探索用計算機(jī)進(jìn)行監(jiān)督的手段，改變了傳統(tǒng)手工的事后監(jiān)督方 式。 五、積極推廣支付密碼和圖碼識別技術(shù)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力。 大力推廣支付密碼系統(tǒng)，力爭明年我行支付密碼新開戶達(dá)到300 戶。 繼續(xù)試點和推廣圖碼識別技術(shù)，要把圖碼識別技術(shù)應(yīng)用到票據(jù)結(jié)算尤其是銀行承兌匯票和銀行 本票中去，防止克隆票據(jù)等詐騙案件的發(fā)生。 ３、應(yīng)用“自助設(shè)備輔助清機(jī)系統(tǒng)”，實現(xiàn)離行式自助設(shè)備賬務(wù)處理電子化，提高工作效率，防范操作風(fēng)險。 六、繼續(xù)開展“新春行慶步步高”、“千錘百煉比比看”等優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動，不斷提高營業(yè)網(wǎng)點的服務(wù)優(yōu)勢和服務(wù)水平，打造服務(wù)質(zhì)量比學(xué)趕幫超的企業(yè)文化。 通過開展柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動，對網(wǎng)點柜員的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，以及網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境、柜員服務(wù)、大堂服務(wù)等項目的綜合考評，分別評比出“優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽優(yōu)勝獎”團(tuán)體前三名并給予表彰和獎勵。要通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動，在南 昌分行打造服務(wù)質(zhì)量比學(xué)幫超的企業(yè)文化，使員工把優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為一種自然而然的行為，從而帶動南昌分行服務(wù)水平邁上一個新的臺階。 七、完善柜面人員的考核制度和檔案建設(shè)，加強(qiáng)柜面員工隊伍建設(shè)。 進(jìn)一步完善會計主管、儲蓄主管委派制和考核細(xì)則，不斷提高基層主管的管理水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)。按照總行“會計人員準(zhǔn)入制”的要求，嚴(yán)格選拔、配備會計人員，保證會計人員質(zhì)量，全面提高會計結(jié)算隊伍的整體素質(zhì)。 進(jìn)一步完善網(wǎng)點和柜面員工的檔案建設(shè)。網(wǎng)點檔案要動態(tài)記載各種檢查報告、記錄、整改意見等的落實情況，描述網(wǎng) 點暴露的各種隱患、事故、問題、違規(guī)等現(xiàn)象；柜面員工檔案動態(tài)記載員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考試、考核和表彰和日常處罰等記錄。從而為網(wǎng)點的內(nèi)控評價和柜面員工的晉級和提拔提供有效的參考依據(jù)。 八、加強(qiáng)全行隨行式、離行式自助設(shè)備管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)督導(dǎo)工作，在繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常管理工作的同時，進(jìn)一步完善自助設(shè)備管理中心操作辦法，并積極配合其他部門做好自助銀行的選址工作。 財務(wù)管理方面 一、深入貫徹總行“以費(fèi)用預(yù)算為起點，全面實行預(yù)算管理”的指導(dǎo)思想，全面落實《招商銀行南昌分行費(fèi)用預(yù)算管理辦法（試 行）》的費(fèi)用預(yù)算規(guī)定，大力推行我行的費(fèi)用預(yù)算制度，提升我行財務(wù)預(yù)算管理水平。 二、完善相關(guān)財務(wù)規(guī)章制度，嚴(yán)格費(fèi)用管理和財務(wù)權(quán)限審批手續(xù)，防患財務(wù)風(fēng)險。 １、逐步細(xì)化費(fèi)用管理，按主要費(fèi)用使用科目制定相應(yīng)的核算、使用、審批、監(jiān)控等行為的操作細(xì)則，以健全制度規(guī)范管理； ２、逐步完善權(quán)限審批手續(xù)，對各項費(fèi)用審批權(quán)限的可行性、可控性進(jìn)行適時修訂，杜絕費(fèi)用使用“先斬后奏”的隨意性，通過完善費(fèi)用審批制度達(dá)到費(fèi)用監(jiān)控的規(guī)范管理。 三、規(guī)范財務(wù)收支行為，樹立預(yù)算觀念，加強(qiáng)財務(wù)制度執(zhí)行力，實現(xiàn)由 財務(wù)會計向管理會計的根本轉(zhuǎn)變。 １、針對各支行財務(wù)管理操作不一的現(xiàn)狀，將對網(wǎng)點包括經(jīng)費(fèi)帳戶管理、手工臺帳登記、費(fèi)用額度控制、財務(wù)支付、食堂管理等各項財務(wù)行為進(jìn)行調(diào)研，根據(jù)調(diào)研意見形成各網(wǎng)點規(guī)范統(tǒng)一的財務(wù)操作模式； ２、推行網(wǎng)點定期財務(wù)檢查制度，對各網(wǎng)點、包括財務(wù)室自身在內(nèi)的財務(wù)制度執(zhí)行、費(fèi)用管理、額度控制等情況進(jìn)行定期檢查，以財務(wù)簡報等形式，對好的經(jīng)驗做法進(jìn)行推廣、對不規(guī)范的做法進(jìn)行通報批評，使網(wǎng)點財務(wù)管理規(guī)范化、制度化。 ３、在全行樹立預(yù)算觀念，建立費(fèi)用預(yù)算考核機(jī)制，對超預(yù)算的費(fèi)用 使用按權(quán)限逐級審批、從嚴(yán)控制，對預(yù)算偏離度大的部門單位實行預(yù)算考核，提高全行對費(fèi)用預(yù)算的重視程度，以適應(yīng)總行逐步推行的預(yù)算管理制度。 四、進(jìn)一步加強(qiáng)財務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，不斷提升財務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。 １、為便于推行費(fèi)用預(yù)算管理，明年，會計部將更加注重對包括會計主管、各部室費(fèi)用預(yù)算綜合員在內(nèi)的金融企業(yè)財會制度的學(xué)習(xí)以及費(fèi)用預(yù)算、使用制度的培訓(xùn)，加強(qiáng)對支行進(jìn)行財務(wù)預(yù)算、財務(wù)核算、財務(wù)分析的培訓(xùn)，提高支行財務(wù)人員核算和分析各項業(yè)務(wù)盈利情況的能力，以加強(qiáng)對本網(wǎng)點盈利能力的預(yù)測，做到核算真實、分 析有深度，進(jìn)而提升支行的財務(wù)管理水平和費(fèi)用控制能力，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)，充分發(fā)揮財務(wù)工作對業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)作用； ２、明年會計部還將不斷加強(qiáng)財務(wù)室自身的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，尤其對國家財經(jīng)法規(guī)、金融財務(wù)制度、各項稅收政策、費(fèi)用預(yù)算管理、利潤預(yù)測水平、財務(wù)分析能力、 SAP 系統(tǒng)的充分運(yùn)用等，形成定期培訓(xùn)考核制度，以提升財務(wù)室人員自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，從而適應(yīng)更高水平、更深層次的管理要求。 五、完善財務(wù)費(fèi)用考核分配辦法，形成以業(yè)績論貢獻(xiàn)、以指標(biāo)評獎罰的激勵機(jī)制，推動各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 明年會計部將繼續(xù)對所轄網(wǎng) 點的招待費(fèi)、變動費(fèi)用實行額度控制，結(jié)合規(guī)模發(fā)展、中間業(yè)務(wù)、利潤計劃等指標(biāo)對網(wǎng)點的招待費(fèi)、變動費(fèi)用進(jìn)行專項考核，強(qiáng)化激勵機(jī)制，促進(jìn)各項工作健康發(fā)展。 六、努力做好費(fèi)用預(yù)測和控制，大力推進(jìn)中間業(yè)務(wù)，確保完成明年的利潤計劃。 １、要確保完成明年的利潤計劃，必須全面做好財務(wù)核算、分析預(yù)測和計劃考核工作。明年年初在制定分行利潤計劃，費(fèi)用計劃的基礎(chǔ)上向各支行下達(dá)今年的利潤計劃，費(fèi)用計劃，并根據(jù)總行核定的固定資產(chǎn)計劃，核定各支行的固定資產(chǎn)購置計劃，嚴(yán)格按計劃執(zhí)行固定資產(chǎn)采購； ２、改進(jìn)中間業(yè)務(wù)的考核辦法，將中間業(yè)務(wù)收入的計劃完成情況與各網(wǎng)點費(fèi)用掛鉤考核，以收入完成進(jìn)度獎優(yōu)罰劣，提高網(wǎng)點完成中間業(yè)務(wù)的積極性；豐富中間業(yè)務(wù)快訊內(nèi)容，增加“傳經(jīng)送寶”等欄目，對各網(wǎng)點、部室不定期進(jìn)行中間業(yè)務(wù)的經(jīng)驗介紹，為網(wǎng)點提供經(jīng)驗交流的平臺，營造競爭氣氛；加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)、同業(yè)中間業(yè)務(wù)信息的搜集整理工作，不定期推出中間業(yè)務(wù)信息匯萃等，擴(kuò)大我行中間業(yè)務(wù)開拓視野，促進(jìn)新業(yè)務(wù)的及時推進(jìn)。 七、深入推廣 SAP 系統(tǒng)的實際運(yùn)用，逐步嘗試財務(wù)報銷電子化審批、提高財務(wù)管理效率。 １、 SAP 系統(tǒng)上構(gòu)筑 了一個能夠適應(yīng)我行長遠(yuǎn)發(fā)展的財務(wù)會計系統(tǒng)，該系統(tǒng)能夠向管理層提供集中、實時的多維分析。 SAP 系統(tǒng)將成本費(fèi)用核算到責(zé)任中心，分?jǐn)偟讲块T、產(chǎn)品、客戶，將成本費(fèi)用管理與預(yù)算、考核緊密結(jié)合，這將為我行的成本核算提供有利的手段，從而為業(yè)績評價奠定基礎(chǔ) 按照總行推廣 SAP 系統(tǒng)的要求，我部將繼續(xù)做好對各支行，分行部室人員的相關(guān)的后續(xù)培訓(xùn)工作。使各支行會計主管、采購部門綜合員對 SAP 系統(tǒng)有更深一步認(rèn)識，加強(qiáng)對該系統(tǒng)的操作和運(yùn)用能力。 ２、借鑒其它銀行網(wǎng)上報銷系統(tǒng)的先進(jìn)經(jīng)驗，逐步嘗試財務(wù)報銷行內(nèi)電子化審批。充 分考慮員工實際使用的方便性，提供 EXCEL 模板實現(xiàn)員工網(wǎng)上填寫報銷單據(jù)，領(lǐng)導(dǎo)按權(quán)限實行在線審批的電子化流程，快速提高財務(wù)審批效率，同時便于費(fèi)用審批記錄的存儲保管及在線查詢。 第三篇：銀行營業(yè)部工作總結(jié)暨明工作計劃 ⅩⅩ銀行營業(yè)部工作總結(jié)暨明工作計劃 回顧ⅩⅩ年，我在分行各級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)及支行領(lǐng)導(dǎo)的直接帶領(lǐng)之下，針對泰來縣營業(yè)部幾年來徘徊不前的狀況，堅持改革開放的方針和發(fā)展才是硬道理的指導(dǎo)思想，在激烈的市場競爭中，認(rèn)真學(xué)習(xí)十八屆五中全會精神，我緊緊握住拓展和管理兩把鑰匙，在營業(yè)部主任 的工作崗位上大膽開拓，轉(zhuǎn)變觀念，很快適應(yīng)了郵儲銀行快速發(fā)展的要求，圓滿完成了管理與拓展兩大目標(biāo)任務(wù) ,扭轉(zhuǎn)了泰來縣營業(yè)部徘徊不前的局面： （ 1）存款總量穩(wěn)步增長，存款余額突破 億元；（ 2）日均存款近 50 萬元；（ 3）網(wǎng)銀業(yè)務(wù)開辦 1400 戶；（ 4）加辦短信 2800 戶；（ 5）銷售保險產(chǎn)品 750 萬元；（ 6）銷售理財產(chǎn)品 2021 萬元；（ 7）新增 POS機(jī)三臺。 現(xiàn)將我營業(yè)部一年來的工作情況匯報如下： 一、實施重點營銷策略，大力拓展重點客戶 前年底，我從理財經(jīng)理提升為營業(yè)部主任，一切都 得從頭開始。但我心里暗下決心：一切從拓展開始，轉(zhuǎn)變觀念，實施重點營銷策略。在拓展工作中，我采取重點攻克、各個擊破的戰(zhàn)術(shù)，終于初見成效。 泰來縣金澤自來水公司、泰來縣中醫(yī)醫(yī)院是兩個現(xiàn)金流量大的單位。通過主動出擊，大力拓展，這兩個單位現(xiàn)已成為我行重要的基本客戶。 二、策劃開展?fàn)I業(yè)部存款工作勞動競賽活動，大打全員營銷牌為了把“存款立行”的觀念深入人心，樹立全員營銷意識，調(diào)動營業(yè)部全體員工攬存的積極性、主動性和創(chuàng)造性，根據(jù)“群策群力抓存款、振奮精神求發(fā)展”的經(jīng)營方針，積極組織開展了包括營業(yè)部保安在內(nèi)的存款工作勞動競賽活動。為此，還專門制訂了《關(guān)于開展 10— 50000 元以上新開戶競賽活動的辦法》，既增強(qiáng)了營業(yè)部的全員營銷意識，又發(fā)揮了全部門員工的資源優(yōu)勢，有力地推動了營業(yè)部的業(yè)務(wù)發(fā)展。 三、制訂《重點客戶服務(wù)與管理的實施細(xì)則》，狠抓項目管理工作，全面推行重點客戶管理制度 針對郵儲銀行畢竟是小銀行的特點，銀行的實力和員工的精力都比較有限，要在激烈的金融市場競爭中求得生存與發(fā)展，我們必須以重點客戶為目標(biāo)，狠抓重點客戶和項目管理的工作。為此，我在分析了泰來縣地區(qū)及我行客戶市場的情況之后，按照支行篩選的《支行目標(biāo)客戶名單》，特制訂了《重點客戶服務(wù)與管理的實施細(xì)則》，對重點客戶實行定期走訪和實時監(jiān)控制度。為了把重點客戶管理工作制度落到實處，還編制了《走訪重點客戶日程表》、《目標(biāo)客戶基本情況表》和《大戶存款動態(tài)監(jiān)控日報表》，為全面實施項目管理和重點客戶管理制度奠定了基礎(chǔ)，得到了 支行有關(guān)部門的贊揚(yáng)。 四、推行定期例會制度，合理安排勞動組合，工作質(zhì)量和效率明顯提高 為了檢查、督促營業(yè)部的各個階段性工作，不斷總結(jié)和共享有關(guān)經(jīng)驗及教訓(xùn)，特別在營業(yè)部建立了定期例會分析制度。同時根據(jù)營業(yè)部業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需要，對勞動組合進(jìn)行了合理調(diào)度，既充分發(fā)揮了人員的各自優(yōu)勢，又調(diào)動了每一個員工的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，有力地促進(jìn)了營業(yè)部工作質(zhì)量和工作效率的進(jìn)一步提高。 五、ⅩⅩ年工作計劃 ⅩⅩ年，將進(jìn)入一個斬新的，在郵儲銀行的大舞臺上，我決不松懈甚至驕傲自滿，要全新理念 ，始終牢記“無功便是過”的警示。并以今年的工作結(jié)果為起點，在支行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，同大家一道，發(fā)揚(yáng)敬業(yè)精神，繼續(xù)努力，爭取再創(chuàng)泰來縣支行營業(yè)部業(yè)務(wù)發(fā)展的新高。 （一）個人方面 拓展一到兩個既符合分行、支行政策，又能帶動營業(yè)部業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長的重點客戶； 進(jìn)一步落實崗位責(zé)任制，確保營業(yè)部的每一項工作都有人抓、 有人管，分清責(zé)任，并落實到人； 加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善有關(guān)的管理制度和考核辦法； 加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政治修養(yǎng)，服從大局，事事以身作則，不讓大家做的，自己堅決不做，努力營造一個更加“開拓、務(wù)實、嚴(yán)謹(jǐn)、和諧”的經(jīng)營管理環(huán)境。 （二）業(yè)務(wù)方面 不斷提高存款總量，立正存款余額突破新高； 不斷提高日均存款額，保證業(yè)務(wù)量穩(wěn)中求進(jìn)； 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)、加辦短信業(yè)務(wù)數(shù)量爭取較ⅩⅩ年實現(xiàn)翻一番； 保險產(chǎn)品、理財產(chǎn)品銷售突破 5000 萬元； 發(fā)展商家客戶，力爭新增 POS 機(jī)客戶端數(shù)量。 第四篇：銀行會計部部會計監(jiān)督檢查 輔導(dǎo)工作計劃 銀行會計部部會計監(jiān)督檢查輔導(dǎo)工作計劃 根據(jù)公司（以下簡稱“”）《會計監(jiān)督檢查輔導(dǎo)暫行辦法》的內(nèi)容要求，為增強(qiáng)會計管理工作、提升會計業(yè)務(wù)質(zhì)量和防范會計業(yè)務(wù)風(fēng)險，現(xiàn)制定ⅩⅩ會計監(jiān)督檢查輔導(dǎo)工作計劃，具體工作計劃如下： 一、全年會計業(yè)務(wù)自律監(jiān)管檢查工作 根據(jù)總行業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)和會計業(yè)務(wù)需求，制定每個季度會計業(yè)務(wù)自律監(jiān)管檢查計劃和檢查方案（詳見附件 1），并落實具體的檢查工作。 針對會計業(yè)務(wù)自律監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，當(dāng)場給予正確的整改意見，個別需與部門負(fù)責(zé)人溝通才能 解決的問題，自律監(jiān)管檢查工作結(jié)束后，匯總上報部門負(fù)責(zé)人后再做指導(dǎo)。 每季度自律監(jiān)管檢查工作結(jié)束后，將檢查中發(fā)現(xiàn)的所有問題重新梳理，撰寫檢查報告（通報）上報部門負(fù)責(zé)人。若檢查中發(fā)現(xiàn)普遍存在的、屢查屢犯的、存在重大風(fēng)險的問題及時