【正文】 后進(jìn)行了新入行員工基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)和考試，出納、儲蓄人員反假資格的上崗考試、今年會計(jì)從業(yè)資格證的后續(xù)教育和會計(jì)人員的星級評定考試。對上崗考試中不合格的柜員不予獨(dú)立上崗操作，對在全行考核中連續(xù)二次排名后兩位且無星級的員工采取待崗和轉(zhuǎn)崗處理。對參加考評的支行會計(jì)主管實(shí)行全行排名，連續(xù)三次在全行排名末位的采取降職或轉(zhuǎn)崗處理。新的會計(jì)人員考核機(jī)制促進(jìn)了會計(jì)出納人員的結(jié)構(gòu)趨向合理，進(jìn)一步激勵了員工的工作積極性，提高了全 行的服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。在全行自覺的形成了“比、學(xué)、趕、超”的良好氛圍。 （三）加快會計(jì)電算化步伐，成功完成了人民幣賬戶管理系統(tǒng)等六個(gè)系統(tǒng)的上線和離行式自助銀行的賬務(wù)上收、集中管理工作。 今年，會計(jì)部繼續(xù)加快會計(jì)電算化的步伐，全年共完成人民幣賬戶管理系統(tǒng)、財(cái)政支付系統(tǒng)、支付密碼系統(tǒng)、圖碼識別系統(tǒng)、個(gè)人資產(chǎn)系統(tǒng)、多元化電子報(bào)稅和大額取現(xiàn)臺賬管理系統(tǒng)六個(gè)系統(tǒng)的上線工作。這些系統(tǒng)的成功上線有利地促進(jìn)了我行業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高了我行的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。 今年 4 月 19 日到 6 月 9 日期間，在分行統(tǒng)一部署下 ，會計(jì)部成立了自助設(shè)備管理中心，制訂了《自助設(shè)備管理操作辦法》，將涉及 8 家支行的 7 個(gè)離行單臺自助設(shè)備和 16 個(gè)離行式自助銀行共 54 臺自助設(shè)備的賬務(wù)核算全部上收，由分行會計(jì)部集中管理，統(tǒng)一核算。離行式自助設(shè)備的集中管理和賬務(wù)上收，極大的緩解了各支行的工作壓力，理順了離行式自助設(shè)備的管理關(guān)系，有效地防范了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。 （四）大興學(xué)習(xí)之風(fēng)，不斷提高會計(jì)、出納人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)意識和團(tuán)隊(duì)精神，營造出濃厚的會計(jì)文化氛圍。 今年，分行會計(jì)部的各項(xiàng)培訓(xùn)工作緊緊圍繞“學(xué)為所用、學(xué)能所用”的原則積極開展，與往年相比，今年培訓(xùn)課題的設(shè)計(jì)、培訓(xùn)的組織形式、培訓(xùn)的師資力量都得到進(jìn)一步完善，培訓(xùn)的內(nèi)容更注重與實(shí)際操作相結(jié)合并加強(qiáng)了對培訓(xùn)效果的檢驗(yàn)。今年，分行會計(jì)部先后組織業(yè)務(wù)培訓(xùn) 30 次，內(nèi)容涵蓋基礎(chǔ)知識、外幣防偽識假、費(fèi)用預(yù)算和財(cái)務(wù)制度、支付密碼器、反洗錢、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和打造高效團(tuán)隊(duì)等方面，累計(jì)培訓(xùn)時(shí)間達(dá)到 73 小時(shí)，參加人數(shù)達(dá)到 1164 人，超額完成了年初培訓(xùn)計(jì)劃的 187%。 為進(jìn)一步營造濃厚的會計(jì)文化氛圍，分行會計(jì)部在今年創(chuàng)辦了 結(jié)算簡報(bào)、現(xiàn)金簡報(bào)、后督通報(bào)、自助設(shè)備運(yùn)行簡報(bào)等形式多樣，內(nèi)容豐富的工作簡報(bào)。簡報(bào)定期向全行通報(bào)會計(jì)、出納最新工作動態(tài)，分析近期重大差錯和案例，解答支行的結(jié)算疑點(diǎn)，刊登一線員工的心聲。簡報(bào)真實(shí)地反映了一線會計(jì)人員的工作情況和感受，受到全體會計(jì)人員歡迎。今年，南昌分行會計(jì)部有二篇風(fēng)險(xiǎn)論文獲總行優(yōu)秀風(fēng)險(xiǎn)論文，三篇結(jié)算動態(tài)在總行刊物上發(fā)表，四期結(jié)算簡報(bào)被總行會計(jì)部轉(zhuǎn)發(fā)。 （五）認(rèn)真履行商業(yè)銀行職責(zé)，出色完成了人民幣反假宣傳等工作。反洗錢工作也取得了明顯成效。 今年是國務(wù)院確定的反假幣工作年，按照人 行中支的統(tǒng)一部署，南昌分行結(jié)合自身優(yōu)勢和特點(diǎn)積極有效地開展反假宣傳活動。今年我行的反假宣傳，更加注重日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合，除了繼續(xù)加強(qiáng)柜臺宣傳反假知識外，還面向社會舉辦了二期“反假知識培訓(xùn)班”。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在全年的反假宣傳活動中，招商銀行南昌分行設(shè)置反假宣傳柜臺 20 處、懸掛反假條幅 24 幅，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干 200 多人面向社會普及人民幣、外幣知識，共發(fā)出宣傳資料４千余份，免費(fèi)為公眾鑒定人民幣千余次，受益人數(shù)近萬人。 今年，分行會計(jì)部為加強(qiáng)全行對公人民幣反洗錢工作的開展，增設(shè)了反洗錢聯(lián)絡(luò)員崗位，負(fù)責(zé)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)對 公反洗錢報(bào)表的填制和上報(bào)工作，并先后舉辦了三期反洗錢知識培訓(xùn)班。截止 11 月份，南昌分行共上報(bào)對公可疑交易 323 筆，涉及金額 46734 萬元，大額交易 14,666筆，涉及金額 498 億元。全行的對公反洗錢工作得到了長足進(jìn)步，并取得了明顯成效。 （六）加強(qiáng)會計(jì)核算，強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保核算質(zhì)量。 為緩解網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力，統(tǒng)一會計(jì)核算管理，分行會計(jì)部將原由營業(yè)部代理的后臺業(yè)務(wù)逐步上收到會計(jì)部核算室集中辦理，并對人員、崗位及時(shí)進(jìn)行了調(diào)整，優(yōu)化了操作流程；對會計(jì)部的業(yè)務(wù)登記簿進(jìn)行了全面清理，加強(qiáng)會計(jì)部內(nèi)部交接 、憑證交接等環(huán)節(jié)的控制和上下賬、內(nèi)外賬的核對工作，確保全行結(jié)算資金的安全。今年，核算室共處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)近 60萬筆，僅發(fā)生２筆業(yè)務(wù)差錯。內(nèi)部管理方面： （一）堅(jiān)持以人為本的用人原則，合理調(diào)配人員 今年，會計(jì)部始終堅(jiān)持“以人為本、以崗定人”的用人原則，在充分考慮員工的業(yè)務(wù)特長、性格特點(diǎn)后，對后督室、出納室、核算室人員進(jìn)行調(diào)配，對結(jié)算室的人員進(jìn)行了充實(shí)，對各支行的會計(jì)主管進(jìn)行了委派和交流。人員的調(diào)配和崗位輪換促進(jìn)了員工“人盡其才”、“人顯其能”，有效地杜絕了“人浮于事”的現(xiàn)象。 （二）建立合 理的業(yè)務(wù)考核辦法，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理機(jī)制 今年我部制定了《分行會計(jì)部員工請休假及考勤管理補(bǔ)充細(xì)則》，進(jìn)一步強(qiáng)化了考勤紀(jì)律和請休假紀(jì)律；針對我部轄屬五室一中心的不同工作性質(zhì)和工作特點(diǎn)，分行會計(jì)部還制定了《分行會計(jì)部員工內(nèi)部考核細(xì)則》，并根據(jù)考核辦法對員工進(jìn)行“公開、公平、公正”的考核，使每位員工及時(shí)明了自己每月的工作情況和存在的不足。會計(jì)部還對考核中扣分較多的員工及時(shí)進(jìn)行溝通，指導(dǎo)其查找原因，改進(jìn)其工作方法，以增強(qiáng)其榮辱感、歸屬感。 （三）大力倡導(dǎo)“謙虛、嚴(yán)謹(jǐn)，求真務(wù)實(shí)”的工作作風(fēng)，不斷提升業(yè) 務(wù)人員的管理能力和服務(wù)意識 分行會計(jì)部是全行會計(jì)業(yè)務(wù)的主管部門，承擔(dān)著全行會計(jì)業(yè)務(wù)的督導(dǎo)檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作，具有管理和服務(wù)的雙層職能。為更好地服務(wù)于一線、服務(wù)于基層，杜絕滋生驕傲自滿、固步自封的情緒，我部大力倡導(dǎo)“謙虛、嚴(yán)謹(jǐn)，求真務(wù)實(shí)”的工作作風(fēng)，積極引導(dǎo)各室經(jīng)理組織本室員工對本職工作進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)和反思，要求每位員工時(shí)刻謹(jǐn)記這八字工作方針，不斷增強(qiáng)服務(wù)一線的意識，并認(rèn)真貫徹到日常工作中去。長期以來，會計(jì)部全體員工始終堅(jiān)持“做六休一”的工作日制，各室員工周末必須抽出一天時(shí)間進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)整理，以來不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平。 目前我部上下呈現(xiàn)出一片團(tuán)結(jié)協(xié)作，奮發(fā)向上的工作氛圍。今年會計(jì)部取得了一些進(jìn)步，也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同事們的肯定，這里面既包含著行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和支持 ,也得益于相關(guān)部門和各支行的理解與配合，更凝聚著全體會計(jì)、出納人員的心血和汗水 ,但是與先進(jìn)的兄弟行相比，與總、分行領(lǐng)導(dǎo)的要求相比，我們還有很大的差距，這需要我們在今后的工作中不斷地提高和完善，我們有決心，也有信心在明年把南昌分行的會計(jì)工作推上一個(gè)更高的臺階。 明年會計(jì)工作思路 明年，分行會計(jì)部將按照總“整合機(jī)構(gòu)，改造流程，提升技術(shù)，強(qiáng)化激勵”的改革指導(dǎo)思想，遵循分行“積極創(chuàng)新、穩(wěn)步調(diào)整、嚴(yán)格管理、均衡發(fā)展”的工作思路，穩(wěn)步推進(jìn)會計(jì)管理體制改革，全面實(shí)行預(yù)算管理，加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)部管理和規(guī)范業(yè)務(wù)操作，不斷提高我行結(jié)算管理能力和財(cái)務(wù)預(yù)算管理水平。 內(nèi)部管理方面 一、做好會計(jì)與儲蓄業(yè)務(wù)和制度的整合，穩(wěn)步推進(jìn)會計(jì)管理體制改革。 為進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，明年，南昌分行積極遵循總行“整合機(jī)構(gòu)，改造流程，提升技術(shù)，強(qiáng)化激勵”的改革指導(dǎo)思想和推 進(jìn)管理國際化的發(fā)展要求，對會計(jì)和儲蓄柜面業(yè)務(wù)實(shí)行新的管理體制，即分行成立“結(jié)算管理中心”，由“結(jié)算管理中心”統(tǒng)一 負(fù)責(zé)全行柜面業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、對外服務(wù)和人員考核。零售銀行部主要是做好零售產(chǎn)品的市場營銷，不再負(fù)責(zé)柜面業(yè)務(wù)管理。 （一）推進(jìn)會計(jì)管理體制改革是實(shí)施戰(zhàn)略調(diào)整和推進(jìn)管理國際化發(fā)展的要求。 進(jìn)行會計(jì)管理體制改革有利于強(qiáng)化內(nèi)部控制，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)行前臺業(yè)務(wù)分部門管理的情況下，會計(jì)與儲蓄人員對彼此的內(nèi)控制度、操作流程和柜面服務(wù)缺乏理解和溝通，容易造成會計(jì)與儲蓄的內(nèi)控 制度可能存在互相矛盾、互不銜接的情況，從而形成風(fēng)險(xiǎn)控制死角，誘發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，由于會計(jì)和零售的業(yè)務(wù)檢查督導(dǎo)和事后監(jiān)督管理職能分散，不利于分行從整體上評價(jià)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制水平。 進(jìn)行會計(jì)管理體制改革，就是要通過內(nèi)控制度、檢查督導(dǎo)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)的集中和業(yè)務(wù)操作流程的重組優(yōu)化，構(gòu)建一套內(nèi)容完整、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng) 一、方法科學(xué)的業(yè)務(wù)運(yùn)行機(jī)制和內(nèi)部控制體系，形成一個(gè)包括事前、事中、事后的全過程管理和控制系統(tǒng)，有效防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。 ２、進(jìn)行會計(jì)管理體制改革有利于加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和市場營銷。在現(xiàn)行對公 業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)分專業(yè)管理的模式下，前臺各專業(yè)分別運(yùn)作，自成體系，造成了客戶層分離、操作流程分離、柜員設(shè)置分離和管理制度分離。即使在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線，實(shí)行綜合柜員制后，同一柜員在處理業(yè)務(wù)時(shí)，因?yàn)樽裱氖遣唤y(tǒng)一的各專業(yè)的規(guī)章制度，工作效率和服務(wù)質(zhì)量也難有大的提高。因此，通過實(shí)施會計(jì)管理體制改革，將零售部門的內(nèi)部管理職能劃歸會計(jì)部門，由零售部門集中力量做好市場規(guī)劃、產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)推廣工作，將有效提高我行的工作效率和服務(wù)水平，帶動業(yè)務(wù)全面發(fā)展。 二、會計(jì)管理體制改革的方案和措施 會計(jì)管理體制改革，就 是在分行會計(jì)部下成立二級部室“結(jié)算管理中心”，負(fù)責(zé)全行柜面業(yè)務(wù)運(yùn)營管理，并將會計(jì)和零售部門的內(nèi)控管理、檢查督導(dǎo)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、事后監(jiān)督進(jìn)行有效地整合和統(tǒng)一，構(gòu)建一套包括事前、事中、事后的全過程管理和控制體系。 會計(jì)管理體制改革包括部室職能的調(diào)整、業(yè)務(wù)制度的整合、網(wǎng)點(diǎn)功能的提升三個(gè)方面內(nèi)容。 部室職能的調(diào)整：成立“結(jié)算管理中心”，下設(shè)業(yè)務(wù)管理室、綜合管理室、后督管理室、核算中心、出納部、自助設(shè)備管理中心六個(gè)部室。其主要職能包括會計(jì)、出納、儲蓄業(yè)務(wù)操作制度制定和培訓(xùn)、結(jié)算核算工作組織、柜面業(yè)務(wù)督導(dǎo)檢查、柜面員工隊(duì)伍建設(shè)、柜面業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督等、分行中心庫管理、離行式自助設(shè)備管理等七項(xiàng)。 業(yè)務(wù)制度的整合：對會計(jì)、儲蓄所有規(guī)章制度進(jìn)行一次全面梳理和整合，清理已經(jīng)過時(shí)、作廢的制度規(guī)定，避免制度交叉而造成一些不必要的執(zhí)行矛盾和風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)解決好會計(jì)、儲蓄業(yè)務(wù)之間的制度“盲區(qū)”，保證內(nèi)控制度 覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。 網(wǎng)點(diǎn)功能的提升：針對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不同的業(yè)務(wù)規(guī)模、不同的人員配置和不同的地理環(huán)境，從整合營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)功能、整合前后臺業(yè)務(wù)、整合業(yè)務(wù)流程、調(diào)整人員結(jié)構(gòu)四個(gè)方面入手，充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的綜合優(yōu)勢，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的競爭力。 會計(jì)管理體制改革分三個(gè)階段實(shí)施： 準(zhǔn)備階段（今年 11 月－明年 1 月） 該階段主要進(jìn)行會計(jì)管理體制改革的動員，成立“營運(yùn)管理中心籌備小組”，對相關(guān)部室職能調(diào)整進(jìn)行調(diào)查和摸底、對內(nèi)控制度整合、儲蓄主管進(jìn)行委派和業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)和充實(shí)等工作。 改革實(shí)施階段（ 明年 2 月－明年 3 月） 在前期準(zhǔn)備工作到位的情況下，進(jìn)行分行管理職能的調(diào)整，成立“營運(yùn)管理中心”，進(jìn)一步完善內(nèi)控制度和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。做好核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線工作，積極推進(jìn)各支行的會計(jì)和零售柜面業(yè)務(wù)整合。 改革驗(yàn)收和總結(jié)階段（明年 4 月－ ） 該階段應(yīng)為我行會計(jì)管理體制改革完成，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線投產(chǎn)成功并運(yùn)行正常一段時(shí)間后。在該階段，我行將對改革的經(jīng)驗(yàn)和成果進(jìn)行總結(jié)，并請總行相關(guān)部門對我行的改革成果進(jìn)行驗(yàn)收。 結(jié)算管理方面 一、根據(jù)總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的工作安排， 完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線工作。 做好上線的準(zhǔn)備工作。在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線前兩個(gè)月，我行必須完成組織、政策制度準(zhǔn)備、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)參數(shù)準(zhǔn)備、數(shù)據(jù)準(zhǔn)備、資源準(zhǔn)備、時(shí)間安排、方案制定等工作。 完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的切換上線，并做好數(shù)據(jù)移植的驗(yàn)證工作。 優(yōu)化勞動流程、調(diào)整勞動組合、提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能 二、改進(jìn)和拓展業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式和內(nèi)容，不斷提高網(wǎng)點(diǎn)的管理水平和柜面員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)、職業(yè)道德、服務(wù)水平和團(tuán)隊(duì)精神。 明年分行會計(jì)部將繼續(xù)改進(jìn)和拓展業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式和內(nèi)容，細(xì)分不同水平、 不同崗位員工的業(yè)務(wù)能力和培訓(xùn)需求，確定培訓(xùn)目標(biāo)，并進(jìn)行有針對性的培訓(xùn)。 明年培訓(xùn)主要工作是抓好分行會計(jì)部員工業(yè)務(wù)知識更新和支行的三級培訓(xùn)。重點(diǎn)是做好核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的理論和上機(jī)培訓(xùn)，保證核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的成功上線。分行將制定二級培訓(xùn)計(jì)劃以及學(xué)習(xí)綱要和業(yè)務(wù)題庫，指導(dǎo)支行的三級培訓(xùn)工作，檢驗(yàn)支行的培訓(xùn)效果。 堅(jiān)持“走出去、帶回來”，加強(qiáng)與同行、同業(yè)的橫向交流。選派基層網(wǎng)點(diǎn)主管和優(yōu)秀員工到同行、同業(yè)進(jìn)行實(shí)地考察和學(xué)習(xí)，把其他行管理的成功經(jīng)驗(yàn)帶回來。要讓基層優(yōu)秀員工走上講臺當(dāng)老師，講授自己先進(jìn)事 跡和工作經(jīng)驗(yàn)。 拓展培訓(xùn)內(nèi)容，增加對基層主管管理能力和管理技巧等方面的培訓(xùn)，不斷提高基層主管的管理能力。 開展形式多樣、內(nèi)容豐富的風(fēng)險(xiǎn)論文競賽、風(fēng)險(xiǎn)演講比賽和柜面業(yè)務(wù)問答等活動?；顒幽康氖枪膭顝V大一線員工積極參與，不斷豐富論文和演講的題材和內(nèi)容，查找和發(fā)現(xiàn)工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，形成全行重視和全員參與的風(fēng)險(xiǎn)控制文化。 開發(fā)柜員在線培訓(xùn)學(xué)習(xí)系統(tǒng)，通過遠(yuǎn)程在線培訓(xùn)模式，及時(shí)傳達(dá)制度管理和工作要求，適時(shí)反饋基層信息。加強(qiáng)柜面員工業(yè)務(wù)自學(xué)能力，為一線柜員提供了一個(gè)更新業(yè)務(wù)知識 的平臺。 三、強(qiáng)化會計(jì)管理，完善內(nèi)控機(jī)制，加大檢查督導(dǎo)力度，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。 制定《招商銀行南昌分行業(yè)務(wù)檢查工作指引》