【正文】 觀念淡薄，對內(nèi)控制度的認(rèn)識特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，內(nèi)控制度形同虛設(shè)，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠(yuǎn)意義上的社會效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。 帶來便捷的結(jié)算渠道的同時(shí)，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。如：沒有行之有效的與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相匹配的稽核檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，使得在所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中 處理下，稽核人員無法直接從系統(tǒng)得到相應(yīng)的稽核項(xiàng)目，從而使存在風(fēng)險(xiǎn)不能在第一時(shí)間得到發(fā)現(xiàn)和解決，管理部門不能應(yīng)用發(fā)達(dá)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行監(jiān)控。 沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機(jī)結(jié)合，來構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。其主要原因，一是由于綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)對稽核、監(jiān)督、檢查等方面存在真空狀態(tài)，新系統(tǒng)下對稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，導(dǎo)致非現(xiàn)場稽核無法進(jìn)行的現(xiàn)象存在。二是非現(xiàn)場稽核的技術(shù)支持不夠，全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)仍未建立功能齊全、實(shí)用性較強(qiáng)的非現(xiàn)場稽核監(jiān)控系統(tǒng)。而手工和半手 工操作，不能對浩繁復(fù)雜的數(shù)據(jù)進(jìn)行快捷處理，形成時(shí)效性強(qiáng)的監(jiān)督管理信息。 由于聯(lián)社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作，造成抓經(jīng)營和抓管理兩張皮現(xiàn)象，使得在內(nèi)部控制上各個(gè)防范主體不能有效聯(lián)動。 總之，一年來，我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和 落實(shí)，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。 以上報(bào)告妥否，請指正。 第五篇：信用社中層干部工作述職報(bào)告 信用社中層干部工作述職報(bào)告 二ＯＯ五年，在縣聯(lián)社和有關(guān)部門的關(guān)心和支持下，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)全社員工努力工作，始終堅(jiān)持黨和國家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的工作部署和精細(xì)化管理的要求，以改革為動力，加大工作力度，促進(jìn)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長。現(xiàn)將一年來的主要工作情況向領(lǐng)導(dǎo)、同志們述職如下： 一、加強(qiáng)思想政治工作，培養(yǎng)良好的政治素質(zhì)和職業(yè)道德 工作中能十分 注重自身思想政治素質(zhì)的培養(yǎng)，堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，認(rèn)真貫徹執(zhí)行金融方針政策和縣聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，廉潔奉公，勤勞踏實(shí)的開展信用社各項(xiàng)工作，針對縣聯(lián)社統(tǒng)一法人帶來的一些新情況，貫徹落實(shí)全縣農(nóng)村信用社工作會議精神，要求全體員工進(jìn)一步樹立全局觀念，加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，高起點(diǎn)定位，高標(biāo)準(zhǔn)要求，高效率工作，使全體員工統(tǒng)一思想認(rèn)識，增強(qiáng)完成各項(xiàng)工作的信心。在新時(shí)期保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動中，認(rèn)真組織全體黨員完成了學(xué)習(xí)動員、分析評議、整改提高等階段的全部工作，使全體共產(chǎn)黨員的理想信念進(jìn)一步堅(jiān)定，服務(wù)群眾的意識進(jìn)一步 提高，真正在群眾中體現(xiàn)共產(chǎn)黨員的先進(jìn)性，在工作中起模范帶頭作用。 二、健全完善內(nèi)控制度，按照精細(xì)化管理的要求加強(qiáng)內(nèi)部管理 一是對信用社會議學(xué)習(xí)、勞動紀(jì)律等 16 個(gè)規(guī)章制度進(jìn)行修訂和完善，建立綜合治理、信貸、會計(jì)輔導(dǎo)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等 14 個(gè)領(lǐng)導(dǎo)小組，與分社、信用代辦站及全體員工簽訂預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件、刑事案件和重大事故責(zé)任書，與全體員工簽訂了崗位責(zé)任書。二是按照精細(xì)化管理的要求，在管理上突出一個(gè)“嚴(yán)”字，在操作上突出一個(gè)“細(xì)”字，做到一手抓業(yè)務(wù)經(jīng)營，一手抓精細(xì)管理，每周二按時(shí)組織全體員工學(xué)習(xí)金融方針政策及上 級有關(guān)規(guī)定、制度，落實(shí)全體員工努力防范在組織資金、貸款投放、收貸收息、新業(yè)務(wù)拓展、安全保衛(wèi)等各個(gè)環(huán)節(jié)以及柜員、信貸員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)等各個(gè)層面不出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)，建立良好的合法合規(guī)經(jīng)營環(huán)境。三是做好會計(jì)、信貸輔導(dǎo)工作，加大“三個(gè)一”考核工作力度，嚴(yán)格按照縣聯(lián)社考核辦法、有關(guān)規(guī)定、制度，認(rèn)真細(xì)致地進(jìn)行檢查考核。按月檢查輔導(dǎo)一次，及時(shí)將檢查輔導(dǎo)情況以及縣聯(lián)社會計(jì)、信貸輔導(dǎo)員會議精神在員工會上進(jìn)行通報(bào)和傳達(dá)。采取輔導(dǎo)糾錯(cuò)與違規(guī)處罰并舉，當(dāng)場能糾正的差錯(cuò)督促員工立即糾正，一時(shí)不能整改的問題限期整改，全年共處罰員工 7 人次，金額 700 元，績效工資扣款 7295元，扣管理分 分。四是根據(jù)銀監(jiān)會、縣聯(lián)社的有關(guān)通知，組織全體員工學(xué)習(xí)了案件通報(bào)，開展了案件專項(xiàng)治理和“查險(xiǎn)防案”活動的自查和檢查工作，信用社主任、主辦會計(jì)親自抓，檢查內(nèi)容分解落實(shí)到人，不走過場，全面、細(xì)致地開展專項(xiàng)治理工作，通過開展自查、檢查工作，共發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 137 處，對存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，當(dāng)場整改 3 處，已整改 105 處，一時(shí)不能整改的 29 處，取得了查漏補(bǔ)缺的作用，切實(shí)防范各類事故案件的發(fā)生。 三、抓住工作重點(diǎn)，加大工作力度，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長 面對激烈的 行業(yè)競爭，積極實(shí)施創(chuàng)新戰(zhàn)略，發(fā)揮信用社優(yōu)勢，定位于農(nóng)戶、個(gè)體工商戶、中小企業(yè)拓展業(yè)務(wù)，抓住縣聯(lián)社推出“豐收卡”業(yè)務(wù)、成長貸款業(yè)務(wù)等機(jī)會，加強(qiáng)宣傳和服務(wù)工作，贏得了社會各界的信任和支持。在貸款投向上，首先滿足“三農(nóng)”資金的需要，不失時(shí)機(jī)的支持中小企業(yè)的發(fā)展，貸款管理中注重投放質(zhì)量，自覺服從國家宏觀調(diào)控大局和縣聯(lián)社貸款管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行“三查”制度，積極采用抵押擔(dān)保方式發(fā)放貸款，提高貸款安全性，同時(shí)帶領(lǐng)全體員工努力清收不良貸款，通過訴訟執(zhí)行，做思想工作，相關(guān)人員協(xié)助等各種方法，一戶一戶攻堅(jiān)，不怕辛苦，不怕得 罪人，據(jù)統(tǒng)計(jì)，11 月底共清收不良貸款 ，清非工作取得了較好的成效。財(cái)務(wù)收支上，要求員工按季收清貸款利息，辦理業(yè)務(wù)中節(jié)約各項(xiàng)支出，做好增收節(jié)支工作。在縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)、社會各界的幫助和全體員工的努力下，信用社工作取得了新的成績，信用社各項(xiàng)存款余額 萬元，比年初增加 4373 萬元，完成縣聯(lián)社 3600 萬元任務(wù)的%；旬均存款余額 31830 萬元，比年初增加 2371萬元，完成縣聯(lián)社 2160 萬元任務(wù)的 %；日均存款余額 31715 萬元，比年初增加2257 萬元，完成縣聯(lián)社 1800萬元 任務(wù)的 %。 四、根據(jù)縣聯(lián)社黨委的統(tǒng)一部署，認(rèn)真開展以“爭先鋒、強(qiáng)素質(zhì)、嚴(yán)紀(jì)律、優(yōu)服務(wù)”為主題的新時(shí)期保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動，完成了學(xué)習(xí)動員、分析評議、整改提高等階段的全部工作。全體共產(chǎn)黨員通過開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動，理想信念進(jìn)一步堅(jiān)定，服務(wù)群眾的意識進(jìn)一步提高，同時(shí)帶動了信用社各項(xiàng)工作的開展，全社 4名共產(chǎn)黨員在“崗位爭先鋒，新春新業(yè)績”活動中，組織資金 萬元，清收不良貸款 ，超額完成了工作任務(wù)。 五、加強(qiáng)精神文明建設(shè)，通過抓精神文明建設(shè)，促進(jìn)信用社 業(yè)務(wù)發(fā)展 在抓好業(yè)務(wù)經(jīng)營的同時(shí)，信用社十分重視精神文明建設(shè)，通過開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動，帶動全體員工學(xué)習(xí)先進(jìn)、檢查不足。工會小組開展全體員工游石鵝湖、崗位練兵等活動；黨支部開展“七一”黨的生日活動等豐富員工精神生活。信用社開展創(chuàng)建文明單位、青年文明號、巾幗文明示范崗等精神文明創(chuàng)建活動。根據(jù)縣聯(lián)社的工作要求，保質(zhì)保量召開民主生活會，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作當(dāng)中存在的問題和不足，切實(shí)改進(jìn)信用社各崗位員工的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平，提高服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。全社員工以主人翁的姿態(tài)積極當(dāng)好文明員工，全社上下形成合力。 通過抓精神文明建設(shè)，促進(jìn)了信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展。 六、增強(qiáng)安全就是效益的思想，切實(shí)加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作 按照安全保衛(wèi)工作“分級管理，逐級負(fù)責(zé)，層層落實(shí)，責(zé)任到人”的原則，信用社與各分社、員工以及信用代辦站每年簽訂安全保衛(wèi)經(jīng)濟(jì)案件防范責(zé)任書”，明確各自的安保職責(zé)和處罰辦法，信用社每月四次組織員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)調(diào)安全保衛(wèi)工作，每月信用社主任、安全員對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)真檢查，對檢查出的問題及時(shí)查處和糾正，全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)了安全就是效益的思想，切實(shí)加強(qiáng)了安全保衛(wèi)工作。 一年來，盡心盡責(zé)地為信用社做了不少工 作，信用社的經(jīng)營管理又上了一個(gè)新臺階，自身在工作中得到了鍛煉和進(jìn)步，但離領(lǐng)導(dǎo)和同志們的要求還有距離，學(xué)習(xí)不夠系統(tǒng)全面，開拓創(chuàng)新意識不強(qiáng)，精細(xì)化管理有待提高。今后我將更加珍惜和努力工作，為信用合作事業(yè)的發(fā)展添磚加瓦，做出更大的成績。