銀行員工理財心得-資料下載頁
2025-02-28 12:34本頁面
【導(dǎo)讀】在簡便，也不需要做風(fēng)險評測什么的。然后存款還有通知存款，七天。通知存款好像是%的利率。融銷售生涯，有很多感觸和值得紀(jì)念的地方。弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財崗位的。戶經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。重點(diǎn)考核對象，決定了工作如何開展。指標(biāo)很多，很難做到全面開花，所以要挑重點(diǎn)。品覆蓋率，中間業(yè)務(wù)收入，儲蓄存款。產(chǎn)品學(xué)習(xí)，總結(jié)銷售賣點(diǎn)及話術(shù)。通報昨日全行業(yè)績，理財經(jīng)理將行內(nèi)重點(diǎn)銷售產(chǎn)品向全行員工講解，行長對各條線工作進(jìn)行部署。籃，一般金葵花客戶，發(fā)短信及電話祝賀?？蛻簦饾q幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶。這可能是招行系統(tǒng)相對比較先進(jìn)。內(nèi)容，今日約見客戶具體名單及內(nèi)容。這是在招行一天的典型工?？睿M(jìn)行嚴(yán)防死堵。成功銷售，并在當(dāng)月組織營銷實(shí)物黃金651克。市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎勵。使用白金信用卡正確消費(fèi)，合理積分，避免惡意套現(xiàn)、惡意透支。
【正文】 分指導(dǎo)等，要有一種處理全局，解決突發(fā)狀況的頭腦以及良好的交流能力。 以一個下午的時間學(xué)習(xí)了民生銀行客服經(jīng)理準(zhǔn)則以及廳堂服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，接觸了各種表格的填寫、幫助還貸、網(wǎng)上銀行開通及使用、查詢機(jī)的使用等。每日準(zhǔn)時上班，一天一站就是 6 個多小時。 表格的填寫方面 ，由于民生銀行作為較小的商業(yè)銀行，有別于中、農(nóng)、工、建、交以及農(nóng)村信用合作社。它與其他小銀行如寧波銀行，光大銀行等方面有一定的優(yōu)惠政策，即：由于它們之間運(yùn)用的是銀聯(lián)清算系統(tǒng)（大銀行之間使用的為人民銀行支付清算系統(tǒng)），在民生銀行存取在寧波銀行卡上的錢時無需交手續(xù)費(fèi)，此費(fèi)用由銀行替客戶進(jìn)行支付。此外，同城轉(zhuǎn)賬若轉(zhuǎn)到 5 大國有銀行，則需填寫同城通存通兌單（但現(xiàn)今民生銀行沒有通兌業(yè)務(wù)）；若為異地轉(zhuǎn)賬，則需填寫異地轉(zhuǎn)賬單；同為民生銀行間轉(zhuǎn)賬則無需填寫表格。至于其他，如借記卡辦理業(yè)務(wù)，密碼掛失及解鎖等均需填寫相關(guān)表格。而 指導(dǎo)客戶填寫表格以及幫客戶取號成了我工作組成的一部分。 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的開通及使用對于一個不曾接觸過的我來說起初有點(diǎn)困難。需教客戶如何操作，并需要進(jìn)行相關(guān)演示。要回答客戶 u 寶和瀏覽器證書的區(qū)別以及網(wǎng)銀申請時對單筆和累計額度的限制等問題。 此外，由于理財經(jīng)理在我實(shí)習(xí)的該周請假休息，因而，我也擔(dān)任起了介紹理財業(yè)務(wù)的重任。雖然顯得有些粗略，很多東西還要請老師幫忙，但逐漸地也越來越能熟練應(yīng)對了。如：辦理錢生錢業(yè)務(wù)可以選擇 1 天或 7 天，適用于那些需要使用活期存款且存款數(shù)量較大，但使用時間不定的客戶。其底線要求為： 在柜臺上辦理，需 5 萬元以上，而在網(wǎng)上銀行辦理，則需 5 萬 2 千元以上。同時，目前的理財業(yè)務(wù)為：將客戶的錢集中后主要投資于國庫券以及票據(jù)（主要指銀行承兌匯票），因而能降低一定的風(fēng)險。另外，也了解了申購與認(rèn)購的區(qū)別等等涉及各方面的知識。 在實(shí)習(xí)期間也發(fā)生了一定的突發(fā)狀況，比如，在 7 月 23 日停電一天，險些造成銀行備用電供應(yīng)不足。在這種盡量關(guān)閉電腦，節(jié)省電量使用的情況下也就對辦理業(yè)務(wù)的速度產(chǎn)生了很大的影響，同時也導(dǎo)致取號機(jī)器難以使用。在此情況下如何穩(wěn)定客戶在等待中不厭煩的情緒，合理地進(jìn)行解釋并保持一定的等待順序成了 我遇到的一個問題。但憑借著之前學(xué)生工作的經(jīng)驗(yàn)，讓我很好地對此進(jìn)行了處理，也使銀行內(nèi)其他人員比較滿意。 總之，在民生銀行實(shí)習(xí)的半個月時間里，讓我保持著一種規(guī)律的上下班生活，不斷地了解著工作的意義，思考著那個曾經(jīng)想以后要在銀行工作的想法。同時，也讓我明白，在實(shí)習(xí)期間一定要保持一種虛心求教的心態(tài)以及不恥下問的勇氣，主動爭取自己想要學(xué)習(xí)的東西，才能獲得更多的收獲。 銀行員工理財心得五 （ 1）存款：銀行基本業(yè)務(wù)，每天柜面上操作最多的四個交易之一，先說定期吧，現(xiàn)在存定期的人越來越少了，收益一般，期限也不算很靈活，貴在簡便，也不需要做風(fēng)險評測什么的。然后存款還有通知存款，七天通知存款好像是 %的利率?；钇诖婵畹脑捠找娲筱y行 %，小銀行 %，流動性這個肯定最好了，取現(xiàn)金的話柜面取款 10 萬以上要預(yù)約的，一般柜員尾箱多的時候 100 萬，少的時候十幾萬的，你運(yùn)氣不好還得等幾個小時從金庫調(diào)錢過來。 ATM 單筆 5000，每天 20210吧，每個銀行還不一樣。轉(zhuǎn)賬的話，同行轉(zhuǎn)賬隨意了，反正就是個后臺數(shù)據(jù)庫里的數(shù)字，跨行么看同城還是異地，有可能有時間差，不同銀行不一樣，運(yùn)氣不好第二天到賬。 流動性肯定最好了。存 款保險制度暫時還不會出，所以風(fēng)險可以算沒有吧。 （ 2）理財產(chǎn)品：就是個銀行資產(chǎn)負(fù)責(zé)表的數(shù)字游戲，對老百姓來說，大銀行基本在 4%左右，小銀行 %左右，具體的不同銀行不一樣，5 萬起投資。流動性方面，有的理財是可以贖回的，你可以找那些可以贖回的增加流動性，看你的流動性需求了。風(fēng)險挑中低的，信譽(yù)好的銀行買，會好很多。
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