銀行員工理財(cái)心得-在線瀏覽
2025-05-03 12:34本頁面
【正文】 電話約訪客戶：每天至少給 20 個(gè)客戶打電話。對于熟悉的客戶一般比較了解他們的生活規(guī)律，針對每個(gè)人的情況聯(lián)系即可，時(shí)間段限制較少。一部分是比較熟悉的客戶，來銀行他會(huì)很自然的跟你打個(gè)招呼，聊聊天，幫客戶看看他的產(chǎn)品和賬戶?；蚴羌儗侔菰L，拉近與客戶之間的距離。明日工作計(jì)劃，計(jì)劃聯(lián)絡(luò)客戶名單。對正在銷售的產(chǎn)品進(jìn)行分析及學(xué)習(xí)，利用情景演練訓(xùn)練話術(shù)。當(dāng)然，也比較充實(shí)。當(dāng)然，這也是天下所有銷售亙古不變的兩項(xiàng)工作，金融銷售也是如此。根據(jù)行黨委的工作思路和 __支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。 在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過開展春天行動(dòng)和夏日激情等各種勞動(dòng)競賽活動(dòng)，周周督、天天催，推動(dòng)儲(chǔ)蓄存款和個(gè)人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到 9 月末儲(chǔ)蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，凈增 ..萬元，完成分行下達(dá)計(jì)劃的 %，各項(xiàng)貸款比年初凈增 ..萬元，使近年來 __較好的江臨天下和山水江岸兩個(gè)樓盤落戶 __農(nóng)行。作為水上運(yùn)輸 的大縣，我們又多了一個(gè)新利潤的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。 以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支撐點(diǎn)繼續(xù)推動(dòng)三農(nóng)工作。 與分管行長到三個(gè)三農(nóng)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調(diào)研，針對小額農(nóng)貸不良貸款的增長的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實(shí)際情況，制定并落實(shí)起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分的方案，對于小額農(nóng)貸的不良貸款，進(jìn)行嚴(yán)防死堵。 三、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，理財(cái)產(chǎn)品和黃金銷售實(shí)現(xiàn)零的突破。首先自己帶頭營銷理財(cái)產(chǎn)品 250 萬元，其次制定了理財(cái)產(chǎn)品的獎(jiǎng)勵(lì)辦法，再把理財(cái)產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。到 9 月底，共營銷理財(cái)產(chǎn)品39416萬元。在 5 月 6 月都獲得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷售競賽活動(dòng)第二名及各三千元的獎(jiǎng)勵(lì)。 嚴(yán)格控制信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性，避免貨幣學(xué)中劣幣驅(qū)逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。高積分、高分期、高貢獻(xiàn)率的客戶給予繼續(xù)使用和適當(dāng)升額，低積分和無分期，一味套現(xiàn)客戶給予降額和信用鎖定，推動(dòng)信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續(xù)的發(fā)展。 __年 5 月三農(nóng)行中月新分期額 230 萬元，月新增汽車臺(tái)數(shù) 12 臺(tái)，位居第二名； 6 月 __支行月新增分期額 555 萬元，月新增汽車臺(tái)數(shù) 15 臺(tái)， 位居第二名； 7 月 __支行月新增分期額 868 萬元，月新增汽車臺(tái)數(shù) 26 臺(tái)，位居第二名，獲分行對 __農(nóng)行獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用 6 萬元。 五、貴賓團(tuán)隊(duì)建設(shè)有一定的成效，但任重道遠(yuǎn)，仍需努力。因此，注重貴賓團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和管理，增強(qiáng)競爭力，將決定誰將占有更多的優(yōu)質(zhì)客戶資源。從來就沒有單一的產(chǎn)品可以滿足所有客戶，也沒有一個(gè)客戶經(jīng)理可以搞定所有客戶。這是目標(biāo)，還需努力。 六、注重網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。 利用總行的神 秘人暗訪提升網(wǎng)點(diǎn)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)，制定《 __支行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理獎(jiǎng)懲辦法》，組織個(gè)金 ?咳嗽輩歡ㄆ詼愿骰 ?菇 ?屑觳槎降跡 ?耪俅蠹也灰虬搗枚 ?胖史 ?瘢 ??amp。萌夢拿饔胖史 ?癯晌 ?恢窒骯 ?！ 回顧這一年的工作，匆匆忙忙，有一定的成績，也有不盡人意的地方。 銀行員工理財(cái)心得三 一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。我查詢了他的存款在 80 萬元左右。 作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的
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