銀行員工理財心得-展示頁
2025-03-12 12:34本頁面
【正文】 一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。 銀行員工理財心得二 因為工作需要， __年 1 月底至 10 月初，我在 __支行個人業(yè)務部擔任部門經理。這是在招行一天的典型工作，其實基本圍繞兩個事展開：開拓新客戶、維護老客戶。 招行的工作還是比較累的，大部分檔案類工作只能在下班后不能接待客戶的時間來做。 夕會：今日工作匯報，明日工作計劃。 工作日志：今日工作業(yè)績，今日電話約訪具體客戶名單及聯絡內容，今日約見客戶具體名單及內容。 上門拜訪客戶：一般下午時間比較多的時候，事先與客戶聯系，介紹某只產品，上門 進行營銷。 網點約見客戶：一部分是之前通過電話約訪邀約過來的客戶。一般上午 11 點左右，下午 3 點左右適合給陌生客戶電話。這可能是招行系統(tǒng)相對比較先進的 地方，離開招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現部分銀行的客戶經理抱怨 IT 系統(tǒng)好多功能還做不到。這些工作非?，嵥椋欠浅Ｖ匾?。后 面這些作為維系感情聯系的增值服務有必要，但不是客戶關心的價值利益主體?？蛻糍~戶大額異動聯系，遇到重大市場變化及時通知 客戶，基金漲幅、跌幅一定比例聯系客戶。 （ 2）與客戶資產相關：如查看是否有客戶產品到期，進行通知及再銷售。當然也還有其他方面，能夠促進跟客戶感情聯系的均可以去做。 接下來主要是客戶維護：打開客戶管理系統(tǒng)，一般這些維護可以分兩類： （ 1）客戶基本情況類：每個客戶可能都具備這些方面。后面 15 分鐘全行晨會，通報昨日全行業(yè)績，理財經理將行內重點銷售產品向全行員工講解，行長對各條線工作進行部署。 理財經理 每天的工作 參加支行晨會 :一 般分為兩部分前面 15 分鐘是理財部自己的晨會，輪流主持，進行產品學習，總結銷售賣點及話術?？腿旱陌l(fā)展，產品覆蓋率，中間業(yè)務收入，儲蓄存款。分行如何對理財經理考核，哪些是重點考核對象，決定了工作如何開展。我是從其他崗位轉崗到理財崗位的。下面就是職場范文網小編帶來的銀行員工理財心得，希望能幫助大家！ 銀行員工理財心得一 離開招行看招行，跳出銷售看銷售，回顧自己招行五、六年的金融銷售生涯，有很多感觸和值得紀念的地方。銀行員工理財心得 銀行員工理財心得 銀行基本業(yè)務，每天柜面上操作最多的四個交易之一，先說定期吧，現在存定期的人越來越少了，收益一般，期限也不算很靈活，貴在簡便，也不需要做風險評測什么的。然后存款還有通知存款，七天通知存款好像是 %的利率。一篇小文分享自己一些產品銷售和客戶維護的心得，希望能對繼續(xù)奮斗金融銷售在一線的兄弟姐妹有所幫助。開始做理財客戶經理的第一件事就是讀懂考核。零售業(yè)務 指標很多，很難做到全面開花，所以要挑重點。分行每個階段會給理財經理重點工作任務，圍繞分行導向開展工作。財經播報，財經新聞與我們在銷售的產品有什么樣的關聯性，昨日業(yè)績冠軍分享。 財經時事學習（晨會結束后）：了解國內外經濟，政治新聞，給客戶發(fā)財經播報，一般我喜歡在和訊網、新浪財經或路透中文網收集新聞，然后以一句話一個新聞內容的形式發(fā)給客戶，有幾項是固定的，昨日上證指數， 黃金及原油的價格，其他再挑各大財經網站的頭條新聞一般 5 條左右。查看哪個客戶（客戶的家人）今天生日，一般鉆石及私人銀行級別客戶，或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果 籃，一般金葵花客戶，發(fā)短信及電話祝賀。上面這些只是更普遍一些。這個客戶購買了萬能險，給他 發(fā)結算利率。這方面以后應該越來越重要，畢竟客戶到銀行是為了獲得金融資產的保值增值服務，而非紅酒、沙龍、生日禮物之類?？蛻艟S護工作是一個精耕細作的活。金融銷售和其他產品銷售非常大的一個不同點就是：因為賣的是投資品，而非消費品，所以售后服務特別重要，因為再次購買的可能性和頻率要高很多。
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