【正文】 ，按時辦結(jié)率、署名投訴回復(fù)和回訪率均達100％，投訴量比去年同期下降了60％以上，未出現(xiàn)行風(fēng)責(zé)任事件。一是自編《警戒》典型案例教育手冊。公司將近年來發(fā)生在員工身邊的典型案例編輯成冊，作為廉政警示教材書發(fā)放給干部員工，人財物事等重點崗位人員及營銷口各班組員工是重點學(xué)習(xí)對象，同時還將省、市公司有關(guān)廉政制度、廉潔文化“六進”、算好清廉“五筆帳”等內(nèi)容相互融合，增強了廉政教育的針對性和實效性。通過以例說事，用身邊的事教育身邊的人，引以為戒，吸取教訓(xùn)，員工普遍反映良好。二是編輯《廉潔從業(yè)風(fēng)險管理手冊》。將公司存在的各類風(fēng)險以及對查找危險環(huán)節(jié)的分析原因、采取的措施等匯編成冊，發(fā)放給干部員工進行系統(tǒng)學(xué)習(xí)，通過對風(fēng)險識別、分析評估和處置等流程的管理，進一步了提高干部員工廉潔從業(yè)風(fēng)險意識和風(fēng)險控制能力，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，強化內(nèi)部控制，為制度健全、執(zhí)行等方提供幫助和指導(dǎo)。為嚴肅財經(jīng)紀律，加強資金規(guī)范化管理，源頭預(yù)防和懲治職務(wù)犯罪，公司制訂并實行了《黨政工“聯(lián)簽”報帳制度》，要求各基層單位自由資金管理嚴格執(zhí)行黨、政、工、核算員聯(lián)合簽名報批辦法，并設(shè)置備查薄，做到自有資金規(guī)范，操作透明。公司按照決策、執(zhí)行、監(jiān)督相協(xié)調(diào)的要求，加大督查力度，做到每季上報一次落實情況，半年反饋一次檢查結(jié)果，不斷推動制度的落實。此舉大大減少了基層事務(wù)性開支，效果十分明顯。堅持以身邊事教育身邊人，提倡以人為本開展廉政建設(shè)和警示教育工作。全年緊緊圍繞生產(chǎn)、經(jīng)營開展效能監(jiān)察，特別是要在我公司線損居高不下問題上下功夫，客戶業(yè)擴報裝工程上流程與驗收質(zhì)量上進行監(jiān)察。堅持實施“陽光辦案”，力爭多深入一線解決群眾投訴反映的問題。少談空話，多干實際工作。回顧全年工作，雖然取得了一定成效，但還存在許多不足之處，如：“一崗雙責(zé)”有待進一步提高、融入erp建設(shè)不深入等，離上級領(lǐng)導(dǎo)的要求還有差距，我們將在來年工作中，以新的思路、新的姿態(tài)認真做好各項工作，為確保企業(yè)健康、和諧、穩(wěn)步發(fā)展提供堅強有力的紀律保證。銀行貸款年度總結(jié) 貸款行業(yè)月度總結(jié)篇六20xx年是公司發(fā)展“壯大期”，風(fēng)險控制部以《xxxx小額貸款公司管理辦法(試行)》為指導(dǎo)方針，緊緊圍繞公司工作重點，以增效為中心，強化監(jiān)督、防范風(fēng)險。今年以來主要從以下幾個方面開展工作。審查每筆貸款業(yè)務(wù)是否符合區(qū)域規(guī)定，期限、利率是否超越范圍；努力對貸款流程的規(guī)范，信貸檔案的齊全，貸款三查制度的執(zhí)行等方面進行細節(jié)化、格式化；提出貸款風(fēng)險隱患，跟進風(fēng)險防范措施落實情況。每季對現(xiàn)有貸款余額客戶進行五級分類標準進行考核。根據(jù)上級監(jiān)管部門和公司領(lǐng)導(dǎo)工作安排，今年風(fēng)險部分別于四月份、十月份、十二月份對貸款檔案及操作流程進行了專項檢查活動，嚴格、深入地對貸款申請、受理、審核、辦理及貸后管理和材料收集等方面做了調(diào)查，對發(fā)現(xiàn)問題的，提出整改意見。通過幾次檢查活動，信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化對比上年有了很大的加強。今年金融辦分別于四月份和十二月份對公司內(nèi)部管理、信貸資產(chǎn)、財務(wù)狀況等方面進行專項檢查，風(fēng)險部根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)要求及時準備，認真對待，對所有信貸資產(chǎn)風(fēng)險點、風(fēng)險人進行關(guān)注、排查，有問題的迅速解決，處理到位，自身無法解決的及時向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報協(xié)助解決。順利的通過了上級監(jiān)管部門的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查。為參加今年6月10日在廣晟廣場召開的“政銀擔(dān)融資合作洽談會”，風(fēng)險部根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的工作安排，積極參與會展的前期準備工作：現(xiàn)場協(xié)調(diào)與兄弟企業(yè)友力擔(dān)保公司的展位排列，與廣告公司商討布景方案，準備會展的各種宣傳資料和用具。會展期間，與業(yè)務(wù)部一道堅守崗位，向各方客戶宣傳講解公司的經(jīng)營宗旨、業(yè)務(wù)品種，散發(fā)宣傳單張。經(jīng)過全體員工上下努力，洽談會取得圓滿成功，為增加公司市場知名度起到了很好的促進作用。信貸報表數(shù)據(jù)作為全面反映公司資金營運狀況的“晴雨表”，真實準確及全面為公司股東和領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。20xx年風(fēng)險部按時準確上報金融辦的貸款情況月度統(tǒng)計表和市人行統(tǒng)計系統(tǒng)及信貸系統(tǒng)等各類固定統(tǒng)計信貸報表，并根據(jù)上級監(jiān)管單位和公司領(lǐng)導(dǎo)要求及時完成了臨時報表的統(tǒng)計上報工作。每月按照業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展狀況，適時撰寫信貸經(jīng)營分析報告。風(fēng)險控制能力還不能適應(yīng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要；信貸合規(guī)意識不強，有待提高，信貸人員規(guī)范意識和風(fēng)險防控意識比較淡薄，在工作中伴隨著操作風(fēng)險；四是信貸檔案存在收集不全現(xiàn)象，管理不規(guī)范，利率、期限計算不夠嚴謹；五是執(zhí)行力不強，有章不循現(xiàn)象時有發(fā)生。20xx年是公司發(fā)展“平穩(wěn)期”，風(fēng)險控制部將針對20xx年工作存在問題及時制定相應(yīng)措施。加大貸款五級分類后續(xù)管理，規(guī)范貸款操作流程。開展客戶信用評級，規(guī)范客戶授信。依據(jù)現(xiàn)有制度評級辦法，結(jié)合公司實際，制定內(nèi)部信用評級指標體系；會同業(yè)務(wù)部對現(xiàn)有客戶進行有效的信用評級；在評級的基礎(chǔ)上進行規(guī)范授信管理。努力提高對客戶整體風(fēng)險的識別能力，實現(xiàn)以客戶為中心的經(jīng)營管理，全面提高信貸管理水平。undefined