【導讀】業(yè)務需求規(guī)格說明書。文檔版本日期：2021-08-16. 上海安碩信息技術有限公司湖北農信信貸風險管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)結構設計說明書。From自日期部門職務Email/電話。版本編號版本日期描述文件名

　　

【正文】 ..................................................351 第 1 頁 /共 366 頁 密級： 1 引言 編寫目的 為了進一步細化《 xxxxx 省 農信社 信 貸管理系統(tǒng)需求總體框架》，為系統(tǒng)開發(fā)提供一個準確、詳細的指導文本 ， 項目需求小組編寫了本文，即《 xxxxx省 農信社 信貸管理系統(tǒng)需求規(guī)格說明書》， 本文將作為最終驗收的依據(jù) 。 讀者對象 項目開發(fā)人員，項目測試 人員，項目管理人員 。 編寫原則 根據(jù) xxxxxxxxx 公司 軟件開發(fā)規(guī)范和文檔編寫原則，從銀行業(yè)務人員的角度對需求進行全面、準確的闡述。 項目背景 xxxxx 省 農信社 與上海 xxxxxxxxx 公司經(jīng)過友好協(xié)商后確立由 xxxxxxxxx 公司承建 xxxxx 省 農信社 的信貸管理系統(tǒng) 。 參考資料 序號 名稱 作者 單位 出版日期 第 2 頁 /共 366 頁 密級： 2 業(yè)務需求總體描述 組織結構 省 聯(lián) 社 市 州 聯(lián) 社( 辦 事 處 ) 市 州 聯(lián) 社( 辦 事 處 ) 市 州 聯(lián) 社 ( 辦 事 處 )縣 聯(lián) 社 縣 聯(lián) 社 縣 聯(lián) 社 信 用 社 信 用 社 縣 聯(lián) 社營 業(yè) 部 信 用 社 信 用 社 縣 聯(lián) 社 營 業(yè) 部 信貸角色定義 角色 權限及工作職責 省聯(lián)社： 理事長 負責業(yè)務審批 副理事長 查詢 主任 副主任 查詢 貸審會綜合員 簽署貸審委審批意見 風險資產(chǎn)委員會綜合員 省聯(lián)社貸審委綜合員 省聯(lián)社信貸處處長 省聯(lián)社信貸處審查員 業(yè)務審查 五級分類認定員 風險委綜合員 第 3 頁 /共 366 頁 密級： 角色 權限及工作職責 風險處審查員 系統(tǒng)查詢員 系統(tǒng)管理員 進行系統(tǒng)機構、人員、角色等維護工作 市 州聯(lián)社： 理事長 業(yè)務審批 主任 查詢 副主任 查詢 監(jiān)事長 查詢 貸審會綜合員 風險資產(chǎn)委員會綜合員 風險科審查員 風險科清收員 市州聯(lián)社審查中心審查員 市州聯(lián)社信貸部審查員 業(yè)務調查、審查 系統(tǒng)查詢員 出賬審查員 市州聯(lián)社風險分類認定員 系統(tǒng)管理員 進行系統(tǒng)機構、人員、角色等維護工作 縣聯(lián)社 縣聯(lián)社理事長 業(yè)務審批 主任 查詢 副主任 查詢 監(jiān)事長 查詢 貸審會綜合員 風險資產(chǎn)委員會綜合員 風險資產(chǎn)經(jīng)營管理部審查員 風險資產(chǎn)經(jīng)營管理部清 收員 風險分類認定員 審查中心審查員 業(yè)務審查 信貸部審查員 業(yè)務調查、審查 系統(tǒng)查詢員 查詢本機構及下轄機構信息 出賬審查員 五級分類認定員 系統(tǒng)管理員 進行系統(tǒng)機構、人員、角色等維護工作 信用社（縣聯(lián)社營業(yè)部）： 信用社主任 信用社副主任 貸審組綜合員 第 4 頁 /共 366 頁 密級： 角色 權限及工作職責 風險資產(chǎn)管理小組綜合員 審查員 信貸員 提起業(yè)務申請；登記合同；進行五級分類 系統(tǒng)查詢員 五級分類認定員 主要功能模塊 模塊名稱 功能 工作臺管理模塊 ? 日常工作提示：各級系統(tǒng)使用用戶對其需處理的 業(yè)務進行提示。 ? 業(yè)務信息提醒 ：對用戶權限內客戶的業(yè)務出現(xiàn)的變動情況進行提示和預警。 ? 工作計劃和筆記：用戶管理和維護自己的工作計劃和筆記。 ? 重點信息鏈接： 用戶自行選定重點客戶、重點合同等信息建立快速鏈接，可自行增刪。 ? 我的日歷：系統(tǒng)時間顯示，系統(tǒng)工作計劃提示 客戶信息管理 ? 對公 客戶管理：客戶經(jīng)理 可以通過該模塊提供的功能對自己直接管理或權限范圍內的對公 客戶進行全面信息管理工作。 ? 個人 客戶 管理： 客戶經(jīng)理可以通過該模塊提供的功能對自己直接管理或權限范圍內的相關個人進行全面信息管理工作。 ? 農戶客戶管理：客戶經(jīng)理可以 通過該模塊提供的功能對自己直接管理或權限范圍內的相關農戶進行全面信息管理工作。 ? 農戶貸款證管理：客戶經(jīng)理可以通過該模塊錄入基本信息、查看年審信息；有貸款證管戶權的人員可以通過該模塊進行貸款證的年審、注銷、換證管理。 第 5 頁 /共 366 頁 密級： ? 農戶聯(lián)保小組管理：客戶經(jīng)理可以通過該模塊提供的功能對自己直接管理的相關聯(lián)保小組進行全面信息管理工作。 貸款申請 管理 ? 貸款申請：主辦客戶經(jīng)理通過該功能模塊對單筆貸款 業(yè)務申請進行管理。 審批 審核 管理 ? 貸款 審批：有審批權限的人可以通過該模塊提供的功能進入審批管理主界面進行審批工作。 ? 放貸審核：有 審核權限的人可以通過該模塊提供的功能進入放貸審核管理主界面進行審批工作。 注：放貸審核是指合同簽訂之后放款之前對貸款合同及其條件是否落實 ，例如抵押手續(xù)是否辦理完成 放貸管理 ? 貸款發(fā)放管理 ： 客戶經(jīng)理 可以通過該模 塊提供的功能進行合同 的 簽訂、提請放貸 審核 、打印信貸系統(tǒng)中的出賬憑證 操作。 貸后管理 ? 貸后臺帳 管理：提供給客戶經(jīng)理對貸后未終結業(yè)務和已終結業(yè)務進行日常維護操作的 功能，包括合同詳情查看、臺帳 管理、加入重點合同鏈接、擔保合同管理、貸后工作筆記、抵質押物 管理、移交保全部門 。 ? 待后 檢查 報告 ：客戶經(jīng)理可以通過該 模塊提供的功能對自己所管戶的客戶 進行 貸后檢查 。 ? 五級 分類：客戶經(jīng)理可以通過該模塊提供的功能對自己貸后所管戶的借據(jù)進行風險分類的操作。 ? 五級 分類認定：有 五級 分類認定權限的人可以通過該模塊提供的功能對自己待認定的資產(chǎn)風險分類進行認定。 抵質押物 管理 ? 抵質押物管理： 通過該模塊有抵質押物管理權 第 6 頁 /共 366 頁 密級： 限的人員可以登記抵質押物的價值變更、失效管理 風險資產(chǎn) 管理 ? 不良資產(chǎn) 日常 管理： 風險管理 人員可以通過該模塊提供的功能對不良資產(chǎn)臺帳進行維護和管理，包含的模塊有： 不良資產(chǎn)的分發(fā)、 不良資產(chǎn)還款方式補登模塊，不良資產(chǎn)日常管理模塊 。 ? 催收管理：風險管理人員可以通過該模塊提供的功能維護催收函 信息 ? 法律事務管理： 風險管理人員可以通過該模塊提供的功能對 可以通過該模塊提供的功能對法律事務臺帳進行維護和管理，包含的模塊有：法律事務日常管理（訴訟前案件、訴訟中案件、待執(zhí)行案件、執(zhí)行中案件、 歸檔案件），代理機構及代理人管理。 ? 抵債資產(chǎn)管理： 風險管理人員可以通過該模塊提供的功能對 可以通過該模塊提供的功能 進行抵債資產(chǎn)接受和處理的流程管理， 對抵債資產(chǎn)臺帳進行 日常 維護和管理 。 統(tǒng)計查詢 ? 固定報表 。 ? 靈活統(tǒng)計查詢：根據(jù)不同崗位的人員提供靈活查詢客戶和業(yè)務 數(shù)據(jù)的功能 ? 文檔管理：系統(tǒng)提供查詢客戶、業(yè)務、 風險資產(chǎn) 和其他的文檔，可以查看文檔詳情、查看文檔附件，也可以新增文檔和附件。 ? 信息補充登記：提供 系統(tǒng)上線時對存量貸款數(shù)據(jù)的整理，為滿足以后查詢統(tǒng)計和管理的要求 。 系統(tǒng)管理 ? 機構管理：系統(tǒng)管理人員可以通過該模塊提供的功能對機構進行管理維護工作 ? 用戶管理：系統(tǒng)管理人員可以通過該模塊提供 第 7 頁 /共 366 頁 密級： 的功能對用戶進行管理維護工作。 ? 系統(tǒng)設置管理：提供 IT 系統(tǒng)管理員對于參數(shù)、模型進行設置的功能。 ? 審批授權管理： 系統(tǒng)管理人員可以通過該模塊提供的功能設置所有崗位的人員的審批權限。 ? 鄉(xiāng)（ 鎮(zhèn)）村管理： 系統(tǒng)管理人員可以通過該模塊進行鄉(xiāng)鎮(zhèn)村組的統(tǒng)一管理，包括建立基礎資料、信用評 定 ? 綜合配置：系統(tǒng)管理人員可以通過該模塊提供的功能對綜合信息進行管理維護工作， 主要包括 黑名單 管理、股東管理、客戶管理權限維護、合同轉移 等。 信息平臺 管理 ? 信息平臺 ： 提供聯(lián)社發(fā)布 信息平臺 的功能，包括本社制度資料、行業(yè)信息、監(jiān)管當局發(fā)布的信息及指導意見 業(yè)務處理范圍 ? 本系統(tǒng)客戶信息管理主要對 對公客戶 、個人客戶 和農戶客戶、農戶貸款證、農戶聯(lián)保小組進行管理 ?？蛻粜畔⒐芾戆蛻舻幕拘畔?、財務信息、信用等級評估、關聯(lián)信息和 業(yè) 務 活動等方面。 ? 本系統(tǒng)業(yè)務信息管理覆蓋業(yè)務的整個生命周期：貸前調查、貸中審批控制、貸后檢查和監(jiān)控，在業(yè)務整個生命周期中處處、時時進行著風險的監(jiān)控和預警，同時系統(tǒng)提供 多個 業(yè)務品種的處理。 ? 本系統(tǒng)的風險管理主要體現(xiàn)在對客戶進行信用等級評定和認定業(yè)務信息管理共分五個階段進行處理：申請調查和審查審批管理，合同管理，放貸申請和審核管理，貸后管理，已終結合同管理 和風險資產(chǎn)管理 。 第 8 頁 /共 366 頁 密級： 3 業(yè)務需求詳細說明 系統(tǒng)登錄界面 功能描述 ? 所有系統(tǒng)用戶只有在該界面中錄入正確的用戶 ID 和密碼，才有權登錄本系統(tǒng)。 ? 對于用戶輸入的用戶 ID 和密 碼，系統(tǒng)自動進行識別，并給出明確的提示信息。 界面描述 用戶 ID： _________________________ 密碼： _________________________ 登錄 取消 系統(tǒng)主界面 功能描述 ? 主界面顯示內容分為三部分：上部顯示系統(tǒng)主菜單和系統(tǒng)工具欄；下部左邊部分顯示我的工作臺界面；下部右邊顯示我的日歷、 聯(lián)社 通知 和 信息平臺 。 ? 系統(tǒng)主菜單包含有客戶信息管理、 貸款申請 管理、 審批審核 管理、放貸管理、貸后管理、 風險資產(chǎn) 管理、 系統(tǒng)管理、信息 統(tǒng)計查詢、 信息平臺管理 等。 ? 系統(tǒng)工具 欄包含有主頁、密碼、幫助、退出等；主頁實現(xiàn)功能即系統(tǒng)自動且快速從當前頁返回到系統(tǒng)主界面；密碼實現(xiàn)功能即用戶可以在此修改自己的密碼；幫助實現(xiàn)的功能即提供本系統(tǒng)的在線幫助供用戶瀏覽；退出 實現(xiàn)功能即系統(tǒng)自動關閉本系統(tǒng)并返回到登錄界面。 ? 我的工作臺包含日常工作提示、業(yè)務 信息提醒 、工作計劃 /筆記、重點信 第 9 頁 /共 366 頁 密級： 息鏈接等。 ? 我的日歷即以掛歷形式展現(xiàn)系統(tǒng)當前日期及客戶經(jīng)理工作計劃的提示。 ? 聯(lián)社 通知即滾動顯示 聯(lián)社 發(fā)布的通知。 ? 信息平臺 即滾動顯示 信息平臺 中 的內容。 界面描述 客戶信息管理 貸款申請管理 審批審核管理 放貸管理 貸后管 理 風險資產(chǎn)管理 系統(tǒng)管理 信息統(tǒng)計 信息平臺 管理 主頁 密碼 幫助 退出 我的工作臺 系統(tǒng)提示 日常工作提示 業(yè)務信息提醒 工作計劃 /筆記 重點信息鏈接 我的日歷 聯(lián)社通知 信息平臺 系統(tǒng)工具欄 功能描述 ? 系統(tǒng)提供返回主頁、修改密碼、查看幫助和退出系統(tǒng)四種便捷的功能。 ? 返回主頁 實現(xiàn)的功能是系統(tǒng)自動從當前工作頁面快速回到系統(tǒng)主界面中。 ? 修 改密碼 實現(xiàn)的功能是用戶可以在此完成修改密碼的操作。 ? 查看幫助 實現(xiàn)的功能是提供系統(tǒng)在線幫助供用戶瀏覽。 ? 退出 系統(tǒng) 實現(xiàn)的功能是在用戶退出本系統(tǒng)時能安 全的關閉本系統(tǒng)，并完全釋放用戶所占系統(tǒng)資源。 第 10 頁 /共 366 頁 密級： 界面描述 系統(tǒng)主菜單 主頁 密碼 幫助 退出 我的工作臺 系統(tǒng)提示 日常工作提示 業(yè)務信息提醒 工作計劃 /筆記 重點信息鏈接 我的日歷 聯(lián)社 通知 信息平臺 我的工作臺 ? 我的工作臺為各級管理和業(yè)務人員提供統(tǒng)一的工作臺面，并可根據(jù)各類角色進行個性化設置。 ? 我的工作臺包含日常工作提示、 業(yè)務信息提醒 、工作計劃 /筆記、重點信息鏈接等功能。 系統(tǒng)提示 功能描述 ? 在信息平臺管理模塊的系統(tǒng)提示新增提示，系統(tǒng)將自動顯示提示內容，用戶