信用社柜員業(yè)務(wù)操作風險監(jiān)控和預警系統(tǒng)使用管理辦法-資料下載頁
2025-01-21 01:41本頁面
【導讀】各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度特制定本辦法。定的風險需求規(guī)則來進行應(yīng)用和管理。務(wù)操作重要環(huán)節(jié)的數(shù)據(jù)進行分析處理,展示符合預警條件的業(yè)務(wù)信息,來界定業(yè)務(wù)行為是否違規(guī)。通過預警和處置行為，督促業(yè)務(wù)人員嚴格。戶、業(yè)務(wù)操作交易等情況的有效監(jiān)控，減少業(yè)務(wù)操作中的風險隱患。各地市辦事處、各縣級農(nóng)村合作（商業(yè)）金融機構(gòu)要密。預警項目風險警級在五級和四級時。險區(qū)，必須要立即采取相關(guān)措施處置。預警信息狀態(tài)分為未處理、待審核、已審核。信息重新設(shè)置成未處理狀態(tài)，要求經(jīng)辦員重新處置。沖賬抹賬等特殊業(yè)務(wù)共十一大類的業(yè)務(wù)流水數(shù)據(jù)進行監(jiān)測。痕跡甚至作案動機，及時暴露問題，有效控制和防范案件。通過監(jiān)管人員經(jīng)常向營業(yè)網(wǎng)點查證預警信息及其。行中存在的問題，并向省聯(lián)社稽核審計部反饋系統(tǒng)運行情況。時核查或未核查清楚，造成了重大經(jīng)濟案件發(fā)生或其它方面的損失，應(yīng)對相應(yīng)責任人按照有關(guān)制度給予嚴肅處理。審核員由省聯(lián)社稽核審計部的人員擔任，主要負責提出增加
【正文】 OA 系統(tǒng)內(nèi)部網(wǎng)傳送。 第二十七條 預警信息和正常 開展的業(yè)務(wù)存在部分沖突時，在確保業(yè)務(wù)安全正常的前提下，應(yīng)優(yōu)先保障正常業(yè)務(wù)的開展。 第六章 檔案管理 第二十八條 系統(tǒng)的所有數(shù)據(jù)最少在運行主機中管理備份一年，省聯(lián)社系統(tǒng)管理員每季度要進行一次數(shù)據(jù)備份，超過保管期的數(shù)據(jù)由省聯(lián)社系統(tǒng)管理員統(tǒng)一進行數(shù)據(jù)異地雙份備份。 第二十九條 各縣級農(nóng)村合作 (商業(yè) )金融機構(gòu)要按日打印預警系統(tǒng)的各類統(tǒng)計報表，導出預警項目明細，排版打印分發(fā)至下轄各機構(gòu)。 按月、旬、季、年打印各類統(tǒng)計報表，按照紙質(zhì)和電子檔案備份存檔，以備查驗。 第三十條 縣級農(nóng)村合作 (商業(yè) )金融機構(gòu)應(yīng)建立嚴格的內(nèi)部信息保密及安全管理制度，對預警信息使用人進行合理授權(quán)，加強安全教育，確保信息安全。 第三十一條 各級系統(tǒng)主管部門應(yīng)建立柜員操作風險預警系統(tǒng)的信息檔案，包括： （一）被預警機構(gòu)報送的各類取證信息檔案，包括電子數(shù)據(jù)及紙質(zhì)資料等； （二）預警信息系統(tǒng)管理過程中形成的分析報告、通報等； （三）預警系統(tǒng)導出的各類統(tǒng)計報表、預警項目明細查看的預警內(nèi)容，包括紙質(zhì)和電子檔案等。 第三十二條 各級系統(tǒng)主管部門的操作風險預警系統(tǒng)管理檔案按照《陜西省農(nóng)村信用社檔案管理暫行辦法》 執(zhí)行，建立查閱登記制度，嚴守保密義務(wù)。相關(guān)電子及紙質(zhì)資料作為會計監(jiān)管檔案保管，按年裝訂，歸入三年期其他類會計檔案管理。 第七章 系統(tǒng)運行的監(jiān)督與管理 第三十三條 為保證柜員操作風險監(jiān)控和預警系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，各級系統(tǒng)主管部門要認真對系統(tǒng)的運行進行考核管理，保證工作人員相對持續(xù)穩(wěn)定。對從事系統(tǒng)操作的工作人員，要求培訓合格后方可上崗，并提供相應(yīng)的后續(xù)培訓學習條件，確保不斷提高預警信息系統(tǒng)的管理應(yīng)用能力。 第三十四條 柜員操作風險監(jiān)控和預警系統(tǒng)的各級工作人員應(yīng)各司其職，定期整 理系統(tǒng)的日志資料和工作底稿備查，定期向上級報送系統(tǒng)運行情況，及時收集、反饋運行中存在的問題。 第三十五條 為促進柜員操作風險監(jiān)控和預警系統(tǒng)工作的創(chuàng)新和發(fā)展，應(yīng)定期對系統(tǒng)運行的效率和作用進行評價。 系統(tǒng)運行評價內(nèi)容包括：預警信息抓取的及時性和全面性、預警信息的查證和監(jiān)督處置措施的可行性和準確性、預警項目增加和減少更新的必要性、預警信息分析應(yīng)用的合理性和有效性、預警信息檔案的完整性等。 第八章 附 則 第三十六條 本辦法由陜西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責解釋和修訂。 第三十七條 本辦法自印發(fā)文之日起暫行實施。 附件一 :預警信息處置報告單 附件二 :預警信息查證核實記錄單
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