【正文】 給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的， 而對(duì)于在接觸客戶 的初期階段， 僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮， 因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。融資計(jì)劃書代寫篇九(整個(gè)計(jì)劃的概括)(文字在23頁以內(nèi))(市場(chǎng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))：原因、數(shù)量、方式、用途、償還(資金籌措及投資方式及退出方案)(前35年銷售匯總、利潤(rùn)、成長(zhǎng))(后35年)將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印推薦度：點(diǎn)擊下載文檔搜索文檔融資計(jì)劃書代寫篇十一、公司介紹公司簡(jiǎn)介 主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。公司現(xiàn)狀 在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。股東實(shí)力 股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。歷史業(yè)績(jī) 對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。董事會(huì)決議 對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。二、項(xiàng)目分析項(xiàng)目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。項(xiàng)目來歷 項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。證件狀況文件 項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。資金投入 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。建造的過程和保證 項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。三、市場(chǎng)分析 地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析 房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析 房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜 些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來 代替。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例 分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。四、管理團(tuán)隊(duì)人員構(gòu)成 公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。組織結(jié)構(gòu) 企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。管理規(guī)范性 管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評(píng)價(jià)和說明。重大事項(xiàng) 對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃 一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。六、融資方案的設(shè)計(jì)融資方式(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)(2)債權(quán)融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。(4)房地產(chǎn)信托融資(5)多種融資方式的組合 在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力。在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。融資期限和價(jià)格 融資的期限，都需要解釋清楚。風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。) 對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)d、融資者對(duì)投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)化解方案a、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。b、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ谩、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)抵押和保證 在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。第一章 基本情況篇公司叫什么。公司在哪。公司是什么性質(zhì)。公司股東有哪些?？毓山Y(jié)構(gòu)是怎樣。公司主要業(yè)務(wù)是什么。公司員工組成是怎樣。公司財(cái)務(wù)怎樣。公司近期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)是什么。第二 公司管理概述。高層是哪些。高層簡(jiǎn)介。高層怎么分工。管理體系是什么。融資后要設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)及相關(guān)的人員配備。管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和獎(jiǎng)勵(lì)措施。管理層的薪酬，是否有員工持股計(jì)劃。公司是否建立人事管理制度。對(duì)有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密采取的保護(hù)措施。公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營。公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對(duì)公司有何影響。第三章 行業(yè)情況概述。市場(chǎng)前景怎么樣。誰在使用產(chǎn)品。使用的目的，為何購買。列出產(chǎn)品的前三大客戶類型，以及他們購買力。所投資的產(chǎn)品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。是否擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、專利、配方等。更新?lián)Q代周期是多久。說明本產(chǎn)品是否有標(biāo)準(zhǔn)。產(chǎn)品與同類產(chǎn)品的比較。本公司產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性。重點(diǎn)說明在性能、價(jià)格、售后服務(wù)和技術(shù)支持等方面的優(yōu)勢(shì)。本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較。影響行業(yè)和產(chǎn)品發(fā)展的因素。過去3~5年各年全行業(yè)銷售情況，列明資料來源。未來3~5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測(cè)，列明資料來源。公司未來3~5年的銷售收入預(yù)測(cè)(融資不成功情況下和融資成功情況下)第四章 研發(fā)概述。產(chǎn)品成品演示。產(chǎn)品功能表。依據(jù)功能表的研發(fā)架構(gòu)。已研發(fā)成果及其先進(jìn)性。未來要研發(fā)什么。公司在研發(fā)資金總投入是多少。計(jì)劃再投入的研發(fā)資金是多少。列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測(cè)費(fèi)用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用?，F(xiàn)有技術(shù)資源。研發(fā)模式是怎樣。對(duì)研發(fā)隊(duì)伍有怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施。未來3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃，列表說明。第五章 產(chǎn)品制造 (互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)則自行替換成產(chǎn)品運(yùn)營)概述。公司目前的年生產(chǎn)能力, 廠房面積和生產(chǎn)人員數(shù)量(替換成互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)即維護(hù)人員多少，服務(wù)器并非數(shù)據(jù)量，維護(hù)效果如何，以下自行替換)。生產(chǎn)方式。生產(chǎn)設(shè)備先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，使用壽命。如需增加設(shè)備，采購計(jì)劃、采購周期及安裝調(diào)試周期。產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程和工藝流程。何控制產(chǎn)品的制造成本，哪些措施。產(chǎn)品質(zhì)管理體系。關(guān)鍵質(zhì)量檢測(cè)設(shè)備, 成品率控制方法和采用的控制標(biāo)準(zhǔn)。原材料、元器件、配件，零部件等采購情況。采購渠道。原材料質(zhì)量控制手段。第六章 市場(chǎng)方案概述。產(chǎn)品定價(jià)方式。銷售成本的構(gòu)成。銷售價(jià)格制訂依據(jù)和折扣政策。銷售網(wǎng)絡(luò)、廣告促銷、設(shè)立代理商和售后服務(wù)方面的策略和辦法。市場(chǎng)方案的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與哪些因素有關(guān)。對(duì)銷售人員采取什么樣的激勵(lì)和約束機(jī)制。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的銷售方案。你們有哪些優(yōu)勢(shì)。短期銷售目標(biāo)。長(zhǎng)期銷售目標(biāo)。列表營業(yè)額預(yù)測(cè)。列表說明市場(chǎng)份額的預(yù)測(cè)。第七 財(cái)務(wù)狀況概述。列簡(jiǎn)表說明公司在過去的基本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。(主營收入、主營成本、主營利潤(rùn)、管理費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用、凈利潤(rùn)、補(bǔ)貼收入、總資產(chǎn)、總負(fù)債和凈資產(chǎn)，主營產(chǎn)品的盈虧平衡點(diǎn)、毛利率和凈利率。)說明財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)編制的依據(jù)。在你們這個(gè)依據(jù)下，提供融資后未來3 年項(xiàng)目盈虧平衡表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表。說明與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率。公司享受哪些優(yōu)惠政策，由誰提供。第八 風(fēng)險(xiǎn)概述。如何量化這些風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策和管理措施。決策后風(fēng)險(xiǎn)是否降低，程度如何。最終投資分險(xiǎn)有多大。第九 融資計(jì)劃概述。融資目的和額度。說明擬向投資者以什么價(jià)格出讓多少股權(quán)，作價(jià)依據(jù)是什么。資金用途和使用計(jì)劃。列表說明融資后項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃，包括資金投入進(jìn)度，效果和起止時(shí)間等。說明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力。哪些方式參與公司事務(wù)及參與程度。說明公司將為投資者提供怎樣的報(bào)告。(如年度損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和年度審計(jì)報(bào)告)說明投資的變現(xiàn)方式，上市，轉(zhuǎn)讓，回購等。說明融資后未來3 ~5 年平均年投資回報(bào)率及有關(guān)依據(jù)。第十 進(jìn)度表詳細(xì)列明項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和進(jìn)度，注明起止時(shí)間，已完成成果，計(jì)劃完成目標(biāo)，各項(xiàng)目資金投入，各項(xiàng)目資金產(chǎn)出。