對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)檢查和整改情況報(bào)告(精選6篇)-資料下載頁(yè)
2025-04-24 13:34本頁(yè)面
【正文】 方監(jiān)管協(xié)議經(jīng)總行審核，進(jìn)行了完整性、真實(shí)性和合規(guī)性審核。 “全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢(xún)，通過(guò)與法人面簽確認(rèn)法人代表真實(shí)身份，以防不法分子冒用法人身份。 ，不存在被單位或他人取回、再經(jīng)手，存在調(diào)換嫌疑。 。對(duì)授權(quán)他人辦理的，代理手續(xù)符合規(guī)定。代理人出具了被代理人的授權(quán)書(shū)、身份證件，并留存聯(lián)系方式，經(jīng)辦人員核實(shí)了代理人與被代理人的身份信息，并與被代理人進(jìn)行了電話(huà)核實(shí)，但未對(duì)核實(shí)情況進(jìn)行書(shū)面記錄。 （法定代表人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）進(jìn)行了身份核實(shí)，留存了有效的聯(lián)系方式。 ，銀行提供的重要空白憑證、預(yù)留印鑒片等由有權(quán)人親自領(lǐng)取，不存在由銀行員工或他人代領(lǐng)現(xiàn)象。 、手機(jī)銀行等電子銀行業(yè)務(wù)，未曾向其發(fā)售整本的轉(zhuǎn)賬支票和業(yè)務(wù)委托書(shū)。 ?。ǘ┦褂们闆r 、專(zhuān)款專(zhuān)存、專(zhuān)款專(zhuān)用、全程全額監(jiān)管的原則。 。 、開(kāi)辦網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等。 ，按月打印對(duì)賬單進(jìn)行面對(duì)面對(duì)賬。 、資金匯劃服務(wù)費(fèi)等有關(guān)收費(fèi)。 ?。ㄈ┳兏闆r 我支行開(kāi)立但監(jiān)管賬戶(hù)暫未辦理過(guò)變更業(yè)務(wù)。 ?。ㄋ模╀N(xiāo)戶(hù)情況 我支行開(kāi)立但監(jiān)管賬戶(hù)暫未辦理過(guò)銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)。 本支行要以此次檢查為契機(jī)，認(rèn)真查找監(jiān)管賬戶(hù)管理工作中的不足和薄弱環(huán)節(jié)，采取有效措施，強(qiáng)化制度建設(shè)，加強(qiáng)日常賬戶(hù)的管理。第六篇: 對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)檢查和整改情況報(bào)告 根據(jù)通銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]63號(hào)文件關(guān)于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于財(cái)政賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查情況的通報(bào)》要求，我行對(duì)已開(kāi)立的所有對(duì)公存款賬戶(hù)，著重對(duì)財(cái)政性存款賬戶(hù)進(jìn)行了一次風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 一、帳戶(hù)開(kāi)立及管理情況 我行現(xiàn)存單位結(jié)算帳戶(hù)151戶(hù)。財(cái)政類(lèi)賬戶(hù)17戶(hù)，其中：基本存款帳戶(hù)6戶(hù)，一般存款帳戶(hù)8戶(hù)，專(zhuān)用存款帳戶(hù)3戶(hù)。通過(guò)檢查，我行能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)的管理內(nèi)容和管理規(guī)定。開(kāi)立帳戶(hù)的單位提供的申請(qǐng)資料完整、真實(shí)、有效。開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料保管齊全、合規(guī)。無(wú)違規(guī)為單位、企業(yè)及個(gè)體戶(hù)開(kāi)立各類(lèi)銀行結(jié)算帳戶(hù)的行為。在帳戶(hù)使用上，一般存款賬戶(hù)無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶(hù)不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶(hù)和利用銀行結(jié)算帳戶(hù)套取現(xiàn)金及公款私存的行為。 二、帳戶(hù)資金支付情況 對(duì)公帳戶(hù)日常資金收付均逐筆核實(shí)對(duì)公賬戶(hù)預(yù)留印鑒，保證款項(xiàng)支付的合法合規(guī)性。同時(shí)逐筆進(jìn)行大額支付核實(shí)并登記臺(tái)帳，由專(zhuān)人妥善保管相關(guān)登記簿。經(jīng)查我行沒(méi)有發(fā)現(xiàn)侵吞、挪用資金等違規(guī)資金支付行為。在日常處理業(yè)務(wù)過(guò)程中，按照我行大額交易報(bào)告審批制度，經(jīng)排查，我行沒(méi)有資金流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù)。沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。 三、銀企對(duì)賬情況 我行一直以來(lái)都按規(guī)定與對(duì)公帳戶(hù)實(shí)行定期對(duì)賬制度，按季、按月向?qū)蛻?hù)簽發(fā)對(duì)賬單并按期收回，在收回時(shí)均認(rèn)真進(jìn)行要素核對(duì)，防止虛假對(duì)賬。針對(duì)此次排查，對(duì)近3個(gè)月未發(fā)生任何業(yè)務(wù)、也未對(duì)賬的對(duì)公帳戶(hù)以上門(mén)派發(fā)對(duì)賬單的方式對(duì)賬，現(xiàn)我行財(cái)政賬戶(hù)對(duì)賬率已達(dá)100%，且均為有效對(duì)賬。 通過(guò)此次排查，不僅有效的防控了賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，也使我行在自查的過(guò)程中規(guī)范自身操作。我行將在此后的工作中對(duì)對(duì)公存款帳戶(hù)的大額資金提現(xiàn)、匯劃，以及對(duì)賬方面更加嚴(yán)格的監(jiān)督，不讓授權(quán)流于形式，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告，及時(shí)整改，防微杜漸，不留隱患。 — 15 —此文檔下載后，可根據(jù)您的需要隨意編輯修改，歡迎您下載使用?！?1 —
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1