【正文】 客戶(hù)的交流工作，嚴(yán)格執(zhí)行嚴(yán)峻風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，實(shí)在提升風(fēng)險(xiǎn)防范度，提高風(fēng)險(xiǎn)治理的效果。支行還堅(jiān)持將貸后治理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶(hù)關(guān)系維護(hù)并行執(zhí)行，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，并不斷充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控的方式與方法，確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康開(kāi)展?！　?2)2021年，我行按照“重中之重、結(jié)合作戰(zhàn)、快速反響、確保質(zhì)量”的原則，定期召開(kāi)了資產(chǎn)盤(pán)存會(huì)，對(duì)存量授信資產(chǎn)進(jìn)展盤(pán)查，按照省行關(guān)于初選名單的標(biāo)準(zhǔn)要求確立了初選名單，并采納財(cái)物指標(biāo)分析、客戶(hù)信息觸發(fā)、組合風(fēng)險(xiǎn)排查等方法增選加強(qiáng)治理名單，全面有效做好貸后治理工作，確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后治理過(guò)程中，我行加大對(duì)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地檢查的頻度，深化理解企業(yè)相關(guān)信息，同時(shí)持續(xù)推進(jìn)信貸資產(chǎn)定期盤(pán)存工作，充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控治理體系在我行信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理工作中的作用?！　∽龊弥懈鳁l線(xiàn)的內(nèi)控檢查工作的督導(dǎo)?！　?duì)2021年各條線(xiàn)制訂的全年內(nèi)控檢查計(jì)劃，支行要求檢查內(nèi)容全面涵蓋個(gè)金、公司、運(yùn)營(yíng)條線(xiàn)的一些重點(diǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，親切關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程，防范大、要案和各類(lèi)嚴(yán)峻業(yè)務(wù)過(guò)失、事故的發(fā)生，以防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生為內(nèi)控工作的重中之重。2021年我行還重點(diǎn)做好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控治理情況評(píng)價(jià)，防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風(fēng)險(xiǎn)?！　∠群蠼M織開(kāi)展了對(duì)公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進(jìn)展了檢查，對(duì)公貸款RAROC、EVA數(shù)據(jù)應(yīng)用及個(gè)貸資產(chǎn)質(zhì)量治理工作進(jìn)展認(rèn)真關(guān)注。對(duì)“十八大”信息平安保障工作成立了“一把手”總牽頭，分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)，綜合治理部、個(gè)人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導(dǎo)小組。分別對(duì)國(guó)內(nèi)結(jié)算條線(xiàn)、收付清算條線(xiàn)、運(yùn)營(yíng)操縱條線(xiàn)、銀行卡條線(xiàn)等相關(guān)系統(tǒng)用戶(hù)、客戶(hù)材料保管、PC機(jī)平安運(yùn)轉(zhuǎn)等方面進(jìn)展了檢查。2021年我行還對(duì)重要崗位進(jìn)展了輪崗，主要輪換的崗位有收付清算崗，公司客戶(hù)經(jīng)理及個(gè)貸客戶(hù)經(jīng)理、強(qiáng)迫休假的有財(cái)務(wù)治理崗及綜合治理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫(xiě)“雙十禁”“雙九禁”，檢查員工對(duì)“雙十禁”“雙九禁”的掌握情況，同時(shí)重點(diǎn)對(duì)新入行的員工進(jìn)展相關(guān)的警示教育，嚴(yán)禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認(rèn)真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作接著做好銀行、反洗錢(qián)、理財(cái)、貴金屬、BGL賬戶(hù)及手工計(jì)息、補(bǔ)息等日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度，提高風(fēng)險(xiǎn)操縱才能?！　∥倚袑⑷粘７聪村X(qián)工作落實(shí)到詳細(xì)責(zé)任人，督導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)的反洗錢(qián)工作，每天做好可疑買(mǎi)賣(mài)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控，不斷提高可疑買(mǎi)賣(mài)報(bào)送質(zhì)量，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查等方式促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)提高反洗錢(qián)治理水平。對(duì)理財(cái)、貴金屬等業(yè)務(wù)加強(qiáng)事前、事中和事后治理，梳理了理財(cái)、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程，實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售全流程監(jiān)控。對(duì)BGL賬戶(hù)的使用支行實(shí)行每周監(jiān)控，每月檢查，每季通報(bào)，有效的治理了BGL賬戶(hù)。針對(duì)手工計(jì)息補(bǔ)息等嚴(yán)峻風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支行實(shí)行逐筆監(jiān)控，確保操作合法合規(guī)。在銀行業(yè)務(wù)中，我行不斷將產(chǎn)品當(dāng)做營(yíng)銷(xiāo)手段來(lái)做“早抓抓早”使我行銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄，開(kāi)立總量不斷保持同城第一，排名同城第二。　　各項(xiàng)制度不斷完善2021年我行進(jìn)一步完善規(guī)章制度，變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內(nèi)控治理制度，如“中國(guó)銀行**支行2021年績(jī)效考核方法”、“中國(guó)銀行**支行車(chē)輛治理制度”、“中國(guó)銀行**支行黨團(tuán)工作指引”、“中國(guó)銀行**支行員工綜合培訓(xùn)制度”、“中國(guó)銀行**支行網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查制度”、“中國(guó)銀行**支行宣傳報(bào)道治理考核方法”等，合理運(yùn)用治理工具，標(biāo)準(zhǔn)治理措施，使得治理成果持久長(zhǎng)效。　　三、存在的征詢(xún)題和改良計(jì)劃　　存在征詢(xún)題主要表現(xiàn)在：一是還要不斷加強(qiáng)內(nèi)控運(yùn)營(yíng)工作的精細(xì)化程度。二是還要不斷加強(qiáng)調(diào)研，進(jìn)一步加深對(duì)支行基層開(kāi)展情況和員工思想動(dòng)態(tài)的理解。三是還要不斷加強(qiáng)員工思想政治和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。進(jìn)一步提升培養(yǎng)員工素養(yǎng)?！　♂槍?duì)以上征詢(xún)題，支行將在201x年工作中進(jìn)展改良，按照省行黨委確立的“提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶(hù)體驗(yàn)”的工作思路，緊緊圍繞促進(jìn)業(yè)務(wù)開(kāi)展的工作目的，在內(nèi)控治理、流程整合進(jìn)展更多嘗試。一是強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)防控，進(jìn)一步加強(qiáng)員工的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)力度，加強(qiáng)員工的綜合素養(yǎng)，為2021年運(yùn)營(yíng)崗位隊(duì)伍建立做好人才儲(chǔ)藏，打好明年新開(kāi)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人員根底。二是強(qiáng)化黨團(tuán)建立，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)黨的十八大精神的貫徹落實(shí)，同時(shí)深化學(xué)習(xí)“八項(xiàng)規(guī)定”，將黨團(tuán)建立與支行開(kāi)展緊密結(jié)合起來(lái)，加強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部與群眾的聯(lián)絡(luò)，充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰(zhàn)斗堡壘作用。三是進(jìn)一步抓好文明優(yōu)質(zhì)效勞各項(xiàng)工作，進(jìn)一步提升員工技能操作水平，強(qiáng)化員工文明效勞認(rèn)識(shí)，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)效勞效能，降低業(yè)務(wù)過(guò)失和客戶(hù)投訴，強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理。　　相信在全行員工共同努力下,支行必將進(jìn)一步聚攏人氣，凝聚開(kāi)展的強(qiáng)大動(dòng)力，在紅谷灘二次騰飛的新時(shí)期開(kāi)展中邁出更大、更穩(wěn)健步伐，獲得更大成績(jī)。