20xx企業(yè)資信調(diào)查報(bào)告-資料下載頁(yè)
2025-01-17 05:31本頁(yè)面
【正文】 為是否超越了代理權(quán)限。三是其代理權(quán)是否超出了代理期限。
二、經(jīng)濟(jì)狀況的調(diào)查 。客戶的資本狀況包括注冊(cè)資本、實(shí)有資本、公積金以及所擁有的其他形式財(cái)產(chǎn)，資本狀況是客戶經(jīng)濟(jì)實(shí)力和履約能力的標(biāo)志。
注冊(cè)資本是客戶在注冊(cè)機(jī)構(gòu)登記的資本數(shù)額，它是表示公司等法人經(jīng)濟(jì)組織依法成立必須具有的最低資本數(shù)額。在調(diào)查中應(yīng)注意，資本額與欲成交商品額間應(yīng)有適當(dāng)?shù)谋壤P(guān)系。成交貿(mào)易額若超過(guò)資本額是
不適當(dāng)?shù)?，容易上?dāng)吃虧。尤其當(dāng)客戶是股份有限公司時(shí)，其一旦經(jīng)營(yíng)失敗，僅以注冊(cè)資本承擔(dān)有限責(zé)任，而其資本額是其償債的最高界限，不足清償債務(wù)時(shí)，便可申請(qǐng)破產(chǎn)以逃避債務(wù)，保護(hù)其實(shí)有財(cái)產(chǎn)。
資產(chǎn)負(fù)債情況是表明客戶經(jīng)濟(jì)狀況的一個(gè)主要因素。掌握和了解客戶所負(fù)債務(wù)與其注冊(cè)資本的比例，確定其是否屬于負(fù)債經(jīng)營(yíng)。對(duì)客戶的資本及負(fù)債情況的調(diào)查，可以要求對(duì)方提供近期的年報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和有關(guān)業(yè)務(wù)往來(lái)的金融機(jī)構(gòu)出具的資本信用證書來(lái)掌握。企業(yè)還可以要求客戶提供其開戶銀行的名稱、帳戶，企業(yè)可以通過(guò)銀行、咨詢公司、信托公司及其他途徑調(diào)查了解客戶的資金情況。
。客戶必須在其經(jīng)營(yíng)范圍以內(nèi)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。為此，在簽訂合同前，必須審查合同項(xiàng)目是否超出了其營(yíng)業(yè)執(zhí)照上規(guī)定的經(jīng)營(yíng)范圍。對(duì)于一些重要生產(chǎn)資料和特殊商品，還應(yīng)要求其出示生產(chǎn)許可證或經(jīng)營(yíng)許可證。
。主要了解客戶近年來(lái)的盈虧情況，產(chǎn)品銷售情況以及在國(guó)內(nèi)國(guó)際市場(chǎng)上競(jìng)爭(zhēng)能力的強(qiáng)弱情況及發(fā)展?jié)摿Γ梢酝ㄟ^(guò)客戶生產(chǎn)、銷售數(shù)量和從事新產(chǎn)品、新技術(shù)開發(fā)等重點(diǎn)部門的雇員的人數(shù)、資歷、報(bào)酬及他們的工作情況中得到估價(jià)。
。了解客戶與本企業(yè)開展業(yè)務(wù)的情況，比較容易分析客戶在目前和未來(lái)對(duì)本企業(yè)開展業(yè)務(wù)的價(jià)值。應(yīng)從以下幾個(gè)方面重點(diǎn)了解：一是客戶與本企業(yè)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的情況，包括客戶與本企業(yè)開展聯(lián)系的時(shí)間，聯(lián)系的次數(shù)，聯(lián)系的商品種類，以及在聯(lián)系中提出的要求和問(wèn)題，在聯(lián)系中對(duì)本企業(yè)的態(tài)度等。二是客戶與本企業(yè)的成交記錄，它可以反映出雙方各自的意圖、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和彼此關(guān)系。三是客戶歷年來(lái)的履約情況。四是有關(guān)爭(zhēng)議、索賠、理賠的情況。
。如果客戶與本企業(yè)是首次接洽業(yè)務(wù)，只能通過(guò)客戶與其他客戶的經(jīng)貿(mào)往來(lái)情況加以考慮，即使客戶與本企業(yè)不是首次接洽業(yè)務(wù)，但由于種種原因，對(duì)客戶本身的材料搜集不夠理想，在此情況下，搜集客戶與其他客戶往來(lái)的材料，其他廠商對(duì)客戶的看法或評(píng)價(jià)，有很重要的參考價(jià)值。
三、如何搜集客戶的調(diào)查資料
。咨詢公司作為一種信息產(chǎn)業(yè)，具有業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)較廣、速度較快、信息準(zhǔn)確的優(yōu)勢(shì)，應(yīng)充分利用這個(gè)有利于的渠道對(duì)指定的交易對(duì)象進(jìn)行全面調(diào)查。
。一般的企業(yè)均與金融機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來(lái)，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)調(diào)查客戶的資信尤其是資金狀況是比較準(zhǔn)確的。我國(guó)銀行與國(guó)外各地銀行一般都有代理關(guān)系，可以通過(guò)他們來(lái)調(diào)查國(guó)外客戶的資信情況。
。工商行政管理部門一般掌握有客戶的注冊(cè)情況、資金情況、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)歷史等，所以是獲得客戶材料極為可靠的信息途徑。如果是國(guó)外客戶，可委托我駐各國(guó)的商務(wù)參贊處幫助了解，一般的大使館、領(lǐng)事館都可向本國(guó)調(diào)研人員提供信息資料。另外，我國(guó)一些大公司的駐外業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)也可以幫助了解客戶的資信情況、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)能力等。
、商會(huì)等提供材料。與本企業(yè)長(zhǎng)期合作的老客戶及包銷商、代理商也能提供一些必要的材料。國(guó)內(nèi)外一些城市中大都設(shè)有行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)等促進(jìn)貿(mào)易的民間機(jī)構(gòu)，可以利用這些機(jī)構(gòu)了解國(guó)內(nèi)外客戶的資信狀況，尤其是一些名不見經(jīng)傳的中小企業(yè)的情況。
。國(guó)內(nèi)外各種權(quán)威性報(bào)紙、雜志、書刊和國(guó)內(nèi)外各大通訊社、電視網(wǎng)經(jīng)常會(huì)發(fā)布有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、外貿(mào)資料，其中往往涉及到某些企業(yè)的情況，要善于從中獲取線索。
上述的客戶材料，均屬于通過(guò)間接途徑獲得的二手材料，僅僅依靠這些間接資料還不夠完備，還應(yīng)盡可能地廣泛搜集第一手材料。
。通過(guò)談判所獲得的客戶材料是重要的一手材料。因?yàn)樵谡勁兄校瑢?duì)方的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)、經(jīng)營(yíng)能力及對(duì)本企業(yè)的貿(mào)易態(tài)度都會(huì)得到體現(xiàn)，談判中也往往需要涉及到客戶的資本、資金、目前的經(jīng)營(yíng)狀況等資料，所以，談判是搜集客戶資料的極好機(jī)會(huì)。談判材料包括談判記錄、談判摘要、主談人的總結(jié)等。
。一般單位都保存有客戶往來(lái)函電資料以備查閱，包括詢價(jià)、發(fā)盤、還盤、接受等交易磋商函電，也包括執(zhí)行合同，爭(zhēng)議處理等來(lái)往函電。這些函電可以全面反映客戶的經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和經(jīng)營(yíng)能力，反映客戶關(guān)注的問(wèn)題及其交易態(tài)度等。
。如通過(guò)派出的考察團(tuán)、推銷團(tuán)或訪問(wèn)團(tuán)等直接獲得客戶的材料，通過(guò)商品博覽會(huì)、展銷會(huì)、洽談會(huì)等獲取客戶的有關(guān)數(shù)據(jù)信息資料。
通過(guò)各種途徑搜集到所需的資料后，必須對(duì)材料進(jìn)行鑒別、整理、加工。在通過(guò)周密調(diào)查、加工處理后所得的情況與事實(shí)的基礎(chǔ)上，圍繞客戶的資本、資金情況、信譽(yù)、業(yè)務(wù)能力等作綜合評(píng)價(jià)，以便于比較準(zhǔn)確地選擇貿(mào)易對(duì)象。
。這類客戶的特點(diǎn)是資金雄厚，經(jīng)營(yíng)作風(fēng)好，有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，與本企業(yè)有廣泛良好的合作，這類客戶是開展貿(mào)易的重點(diǎn)客戶，可考慮擴(kuò)大與他們的貿(mào)易往來(lái)，在日常交易中應(yīng)優(yōu)先與這類客戶成交，并可給予必要的優(yōu)惠。
。這類客戶的特點(diǎn)是信譽(yù)好，但資金、能力一般，與本企業(yè)成交的量、次有限，多數(shù)是與本企業(yè)有很好貿(mào)易關(guān)系的中小客商。對(duì)這類客戶可根據(jù)他們的情況，利用他們信譽(yù)好、履約好的長(zhǎng)處，逐步扶持發(fā)展。
。這類客戶，本企業(yè)只有初步的函電往來(lái)等接觸，沒有成交記錄，有待從業(yè)務(wù)中進(jìn)一步考察鑒定。可適當(dāng)與之開展業(yè)務(wù)，但成交量不宜過(guò)大。
。這類客戶經(jīng)營(yíng)作風(fēng)差，信譽(yù)不佳，不宜與之進(jìn)行大規(guī)模的貿(mào)易往來(lái)，確有必要進(jìn)行交往時(shí)，也要十分審慎，并需備妥各種防范措施。
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