20xx年工作參考總結(jié)內(nèi)部控制工作參考總結(jié)-資料下載頁
2025-01-17 00:28本頁面
【正文】 客戶的交流工作，嚴格執(zhí)行嚴峻風險報告制度，實在提升風險防范度，提高風險治理的效果。支行還堅持將貸后治理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶關(guān)系維護并行執(zhí)行，強化風險責任，并不斷充實風險管控的方式與方法，確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康開展?！ ?2)2021年，我行按照“重中之重、結(jié)合作戰(zhàn)、快速反響、確保質(zhì)量”的原則，定期召開了資產(chǎn)盤存會，對存量授信資產(chǎn)進展盤查，按照省行關(guān)于初選名單的標準要求確立了初選名單，并采納財物指標分析、客戶信息觸發(fā)、組合風險排查等方法增選加強治理名單，全面有效做好貸后治理工作，確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后治理過程中，我行加大對現(xiàn)場實地檢查的頻度，深化理解企業(yè)相關(guān)信息，同時持續(xù)推進信貸資產(chǎn)定期盤存工作，充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控治理體系在我行信譽風險治理工作中的作用?！ ∽龊弥懈鳁l線的內(nèi)控檢查工作的督導(dǎo)。 對2021年各條線制訂的全年內(nèi)控檢查計劃，支行要求檢查內(nèi)容全面涵蓋個金、公司、運營條線的一些重點業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風險業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，親切關(guān)注重點業(yè)務(wù)流程，防范大、要案和各類嚴峻業(yè)務(wù)過失、事故的發(fā)生，以防范各類事故案件的發(fā)生為內(nèi)控工作的重中之重。2021年我行還重點做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型后的網(wǎng)點內(nèi)控治理情況評價，防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風險?！ ∠群蠼M織開展了對公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進展了檢查，對公貸款RAROC、EVA數(shù)據(jù)應(yīng)用及個貸資產(chǎn)質(zhì)量治理工作進展認真關(guān)注。對“十八大”信息平安保障工作成立了“一把手”總牽頭，分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長，綜合治理部、個人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營業(yè)部負責人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導(dǎo)小組。分別對國內(nèi)結(jié)算條線、收付清算條線、運營操縱條線、銀行卡條線等相關(guān)系統(tǒng)用戶、客戶材料保管、PC機平安運轉(zhuǎn)等方面進展了檢查。2021年我行還對重要崗位進展了輪崗，主要輪換的崗位有收付清算崗，公司客戶經(jīng)理及個貸客戶經(jīng)理、強迫休假的有財務(wù)治理崗及綜合治理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫“雙十禁”“雙九禁”，檢查員工對“雙十禁”“雙九禁”的掌握情況，同時重點對新入行的員工進展相關(guān)的警示教育，嚴禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作接著做好銀行、反洗錢、理財、貴金屬、BGL賬戶及手工計息、補息等日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度，提高風險操縱才能。 我行將日常反洗錢工作落實到詳細責任人，督導(dǎo)各網(wǎng)點及部門的反洗錢工作，每天做好可疑買賣報送的非現(xiàn)場監(jiān)控，不斷提高可疑買賣報送質(zhì)量，并通過現(xiàn)場指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查等方式促進各網(wǎng)點及部門提高反洗錢治理水平。對理財、貴金屬等業(yè)務(wù)加強事前、事中和事后治理，梳理了理財、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程，實現(xiàn)銷售全流程監(jiān)控。對BGL賬戶的使用支行實行每周監(jiān)控，每月檢查，每季通報，有效的治理了BGL賬戶。針對手工計息補息等嚴峻風險點，支行實行逐筆監(jiān)控，確保操作合法合規(guī)。在銀行業(yè)務(wù)中，我行不斷將產(chǎn)品當做營銷手段來做“早抓抓早”使我行銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄，開立總量不斷保持同城第一，排名同城第二?！ 「黜椫贫炔粩嗤晟?021年我行進一步完善規(guī)章制度，變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內(nèi)控治理制度，如“中國銀行**支行2021年績效考核方法”、“中國銀行**支行車輛治理制度”、“中國銀行**支行黨團工作指引”、“中國銀行**支行員工綜合培訓(xùn)制度”、“中國銀行**支行網(wǎng)點綜合檢查制度”、“中國銀行**支行宣傳報道治理考核方法”等，合理運用治理工具，標準治理措施，使得治理成果持久長效?！ ∪?、存在的征詢題和改良計劃 存在征詢題主要表現(xiàn)在：一是還要不斷加強內(nèi)控運營工作的精細化程度。二是還要不斷加強調(diào)研，進一步加深對支行基層開展情況和員工思想動態(tài)的理解。三是還要不斷加強員工思想政治和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。進一步提升培養(yǎng)員工素養(yǎng)?！ ♂槍σ陨险髟冾}，支行將在201x年工作中進展改良，按照省行黨委確立的“提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶體驗”的工作思路，緊緊圍繞促進業(yè)務(wù)開展的工作目的，在內(nèi)控治理、流程整合進展更多嘗試。一是強化全面風險防控，進一步加強員工的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)力度，加強員工的綜合素養(yǎng)，為2021年運營崗位隊伍建立做好人才儲藏，打好明年新開業(yè)網(wǎng)點的人員根底。二是強化黨團建立，進一步加強對黨的十八大精神的貫徹落實，同時深化學(xué)習(xí)“八項規(guī)定”，將黨團建立與支行開展緊密結(jié)合起來，加強黨員領(lǐng)導(dǎo)干部與群眾的聯(lián)絡(luò)，充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰(zhàn)斗堡壘作用。三是進一步抓好文明優(yōu)質(zhì)效勞各項工作，進一步提升員工技能操作水平，強化員工文明效勞認識，優(yōu)化網(wǎng)點效勞效能，降低業(yè)務(wù)過失和客戶投訴，強化聲譽風險治理?！ ∠嘈旁谌袉T工共同努力下,支行必將進一步聚攏人氣，凝聚開展的強大動力，在紅谷灘二次騰飛的新時期開展中邁出更大、更穩(wěn)健步伐，獲得更大成績。
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