「理財知多d」講座(1)-資料下載頁
2025-01-16 22:11本頁面
【正文】 、風(fēng)險低」的投資當(dāng)小心，常言「利大本無歸」。 細閱銷售文件 – 投資內(nèi)容、策略、計劃特點及運作、收費、供款規(guī)定、提取限制等，並留意該些投資 / 計劃是否證監(jiān)會認(rèn)可，從而知道自己有何保障。,理財工具小貼士 – 投資(2),4. 勿假手他人填表 – 投資者應(yīng)知道自己選擇了什麼，以免「買錯東西」。 5. 勿胡亂簽名 – 通常申請表附有解釋，投資者應(yīng)先細閱條款及解釋才簽署，否則會造成誤會。 6. 勿依賴口頭解釋 – 坊間有一些人投訴說：「我信佢講才xxx，點知xxx！」其實所有投資內(nèi)容均提供充足的文字解釋，如有口頭解釋不詳 / 失實，都以文字解釋為法律根據(jù)。,理財工具小貼士 – 投資(3),減少借貸投資﹝槓桿式﹞ – 須承受補倉風(fēng)險，只宜專業(yè) / 機構(gòu)投資者 根據(jù)個人的知識去投資 – 不要太大膽，一般人都不可以「點石成金」，太複雜 / 未能明白的產(chǎn)品不宜胡亂去試，例如少投資知識的人不宜投資窩輪一樣。 慎選投資顧問 – 擇善而選，了解其(1)專業(yè)學(xué)歷背景；(2)相關(guān)工作經(jīng)驗；(3)牌照；(4)個人品格,慎防投資陷阱,未經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)可產(chǎn)品 – 通常風(fēng)險較高 強調(diào)包裝 – 世上有很多「糖衣毒藥」，投資產(chǎn)品往往有利有弊，要認(rèn)清真相。 沒有投資牌照的保險顧問 – 含投資成份的保險計劃愈來愈普遍，保險顧問可銷售此類產(chǎn)品，但必須要同時持有證監(jiān)會牌照者才能給予投資意見。若不，客戶可能得不到應(yīng)有的售後服務(wù)。,如何管理投資組合,基本因素 認(rèn)識、分散風(fēng)險 因應(yīng)個人的知識運用投資工具 預(yù)算可付出的時間 靠自己 / 投資顧問 設(shè)定合理期望 理性 vs. 感性,增進投資知識的途徑,多閱覽資料、諮詢 保監(jiān)署熱線： 2520 2728 證監(jiān)會熱線： 2840 9333 實用投資網(wǎng)站：http://hk.morningstar.com/ http://www.invested.hk/invested/html/EN/index.htm 電郵查詢：info@patterson.com.hk,多謝各位,答問時間,
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