關(guān)于理財(cái)中心建設(shè)推進(jìn)(講話)-資料下載頁(yè)
2025-01-16 22:11本頁(yè)面
【正文】 經(jīng)理及網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理要加強(qiáng)聯(lián)系，保持信息通暢。財(cái)富顧問要及時(shí)將鎖定目標(biāo)客戶，將客戶名單、大額資金變動(dòng)等信息傳達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，后者要及時(shí)了解客戶資金變動(dòng)原因，將超出能力范圍的金融需求上報(bào)分部財(cái)富顧問，共同探討營(yíng)銷方案。在理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍穩(wěn)定以后，財(cái)富顧問可以將私人銀行系統(tǒng)X的信息與理財(cái)經(jīng)理共享。三是樹立新思維，拓展聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我行金融資X萬(wàn)元以上個(gè)人客戶90%以為企業(yè)主或企業(yè)高管，要做好高端客戶營(yíng)銷維護(hù)，必須大力拓展公私聯(lián)動(dòng)項(xiàng)目。如，私人銀行分部財(cái)富顧問在春節(jié)客戶拜訪過(guò)程中，了解到上市公司限售股解禁股東的金融需求，及時(shí)匯報(bào)，積極推進(jìn)，通過(guò)先期兩個(gè)上市公司試點(diǎn)探索，歸納總結(jié)了一套金融服務(wù)解決方案，發(fā)起了上市公司限售股解禁股東綜合營(yíng)銷活動(dòng)。這是拓展和培育我行核心私人銀行客戶的重要舉措，具有極大的市場(chǎng)潛力。省行己下發(fā)通知，要求各行對(duì)轄內(nèi)符合條件的上市公司和其股東客戶進(jìn)行調(diào)查，以私人銀行業(yè)務(wù)為突破口，上下聯(lián)動(dòng)，公私聯(lián)動(dòng)，共同做好上市公司限售股解禁股東營(yíng)銷活動(dòng)。增強(qiáng)系統(tǒng)工具應(yīng)用。各行要進(jìn)一步加強(qiáng)X系統(tǒng)應(yīng)用和管理。一是要提高貴賓客戶指派率。網(wǎng)點(diǎn)主管要將貴賓客戶及時(shí)分配給客戶經(jīng)理，提醒督促其及時(shí)聯(lián)系客戶，跟進(jìn)維護(hù)。二是要開展貴賓客戶“認(rèn)領(lǐng)”活動(dòng)。要將白金卡以上客戶全部分配到員工，在系統(tǒng)中加以確認(rèn)。貴賓客戶的維護(hù)落實(shí)到人，產(chǎn)生的業(yè)績(jī)歸維護(hù)人員。三是要提高X系統(tǒng)簽約率，管戶員工必須與客戶見面交流，取得客戶認(rèn)可后，才能在系統(tǒng)中正式簽約，將有關(guān)客戶信息完善，客戶“認(rèn)領(lǐng)”才正式生效。加強(qiáng)客戶細(xì)分，實(shí)行差異化營(yíng)銷。在激烈的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)下，高端客戶僅靠營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須站在更高的層次，統(tǒng)籌細(xì)分客戶群體，發(fā)掘其個(gè)性化金融需求，實(shí)行差異化營(yíng)銷維護(hù)。理財(cái)中心要認(rèn)真研究轄內(nèi)高端客戶群體特征，以行業(yè)背景、資產(chǎn)規(guī)模、興趣愛好等要素細(xì)分客戶群體，進(jìn)行有針對(duì)的營(yíng)銷維護(hù)?？梢韵绕谕ㄟ^(guò)一兩個(gè)重點(diǎn)客戶進(jìn)行試驗(yàn)探索，成熟后對(duì)同類客戶批量營(yíng)銷，實(shí)行“零售業(yè)務(wù)批發(fā)做”，事半而功倍。落實(shí)增值服務(wù)，提升高端客戶尊享感。對(duì)高端客戶提供增值服務(wù)，是提升我行高端服務(wù)品牌的重要途徑。省行己為全行鉆石卡客戶提供了機(jī)場(chǎng)貴賓、保險(xiǎn)保障、健康管家和道路救援四項(xiàng)增值服務(wù)，還在X火車站設(shè)立了貴賓通道，在XX中心設(shè)立高爾夫練習(xí)包房，免費(fèi)為高端客戶提供服務(wù)。省行制訂了X客戶活動(dòng)方案，計(jì)劃舉行各種活動(dòng)X次，參與客戶X人次。各行要抓住理財(cái)中心開業(yè)契機(jī)，舉辦多形式高層次的開業(yè)活動(dòng)。理財(cái)中心要牽頭落實(shí)總、省行提供的各項(xiàng)增值服務(wù)，積極聯(lián)系目標(biāo)客戶參加有關(guān)活動(dòng)，要積極組織開展理財(cái)沙龍、特色休閑、文體娛樂等活動(dòng)，通過(guò)活動(dòng)開展進(jìn)一步提升人氣，并為高端客戶提供一個(gè)相互溝通交流的平臺(tái)，打造品牌化、系列化的農(nóng)行高端客戶活動(dòng)。同志們，金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化，經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型任重道遠(yuǎn)，理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展及高端客戶營(yíng)銷體系建設(shè)面臨眾多問題和困難，需要我們付出艱苦的努力。但我認(rèn)為，分行理財(cái)中心建成后，有了一支專門的高端個(gè)人客戶拓展維護(hù)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，省、市、支行密切協(xié)調(diào)配合，對(duì)高端客戶進(jìn)行精耕細(xì)做，對(duì)零售業(yè)務(wù)的發(fā)展必將起到積極的推動(dòng)作用。個(gè)人金融部管理的事項(xiàng)多，大家一定要學(xué)會(huì)彈鋼琴，重點(diǎn)工作要靠上抓，提高執(zhí)行力。在面臨繁重的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和上半年快要結(jié)束時(shí)召開這次會(huì)議，就是要使大家進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，從立足于提升長(zhǎng)遠(yuǎn)競(jìng)爭(zhēng)力的角度來(lái)落實(shí)會(huì)議精神。希望大家回去后向黨委進(jìn)行認(rèn)真匯報(bào)，抓緊協(xié)調(diào)，落實(shí)到位。我相信，在省行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，有在座各位及全行個(gè)人金融條線干部員工的辛勤工作，全行理財(cái)中心建設(shè)工作必定會(huì)站在新的起點(diǎn)上，實(shí)現(xiàn)歷史性跨越，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)更大的力量！最后，祝大家工作順利，身體健康，合家幸福，返程順利！14
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