實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由-理財(cái)規(guī)劃入門(hk)-9-資料下載頁
2025-01-04 22:00本頁面
【正文】 問題4. 你的風(fēng)險對沖策略是什么？ 問題5. 最糟糕的情況是什么，你能否接受？,4,理財(cái)規(guī)劃 案例實(shí)踐 Finance Planning Case Study,4.1 理財(cái)規(guī)劃的思路,1.需求分析，找到目標(biāo) 2.目標(biāo)細(xì)分，制定計(jì)劃 3.了解理財(cái)工具，構(gòu)建工具池 4.完善自己的投資交易體系 5.反復(fù)檢查，不斷修改,韓先生剛從股市里抽出500萬資金，需要重新配置?；厩闆r如下： 1. 房貸還有300萬未還，還款期限剩余20年 。 2. 他的風(fēng)險偏好程度很低，不希望本金虧損。 3. 父母年齡65歲，孩子5歲，夫人33歲（家庭主婦）。 *可以選擇的理財(cái)工具池 1. 股票，收益波動（20%，30%）；2. 可轉(zhuǎn)債基金（0，6.5%）；3. 信托，（0,10%），最低投資金額300萬；4. 壽險，身故賠付100萬的費(fèi)用為5000元/年，不分紅。 5. 養(yǎng)老險，繳費(fèi)30年，每年交5萬，40年后領(lǐng)回350萬。 6. OTC產(chǎn)品，（100%，500%）,4.2 案例實(shí)踐1,你的目標(biāo)？ 完成自己的理財(cái)規(guī)劃方案！,4.2 案例實(shí)踐2,Thank You,To Be Continued…
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