喀什市農(nóng)村信用合作聯(lián)社資金頭寸管理辦法(編輯修改稿)
2025-06-18 21:50 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 向人民銀行繳存存款準備金。 第 十五 條 聯(lián)社的存款準備金，應(yīng)繳存到中國人民銀行喀什地區(qū)中心支行，存入在中國人民銀行喀什地區(qū)中心支行開立的“準備金存款”賬戶。 第 十六 條 繳存存款準備金 的核定 實行按旬審核上報。 每旬第 2個工作日內(nèi)由清算中心按現(xiàn)行存款準備金率核定聯(lián)社存款準備金，并及時向人行報送相關(guān)報表 。 第 十七 條 清算中心負責(zé) 根據(jù)人民 銀行最新確定的 準備金繳存范圍的會計科目審定和繳存金額的計算、資金 劃轉(zhuǎn) 、對賬等 工作。 第十八 條 清算中心應(yīng)及時調(diào)劑聯(lián)社在人行繳存的超額準備金，超額存款準備金每日日終余額不得超過 2021萬元（含 2021萬）。 第 四 章 清算資金 賬戶 管理 第 十九 條 清算 資金 賬戶 是指聯(lián)社在新疆維吾爾自治區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社清算中心開立的用于 和同業(yè) 及 其它金融機構(gòu) 業(yè)務(wù)往來 的資金清算 賬戶 。 第 二十 條 聯(lián)社清算中心應(yīng)與省級聯(lián)社清算中心每日 6 日終由系統(tǒng)自動 檢查 雙方賬戶平衡關(guān)系 。 對核對不符的，及時與 省 級聯(lián)社清算 中心 溝通，并 做相應(yīng)賬務(wù)調(diào)整。 第 二十 一 條 聯(lián)社清算中心 應(yīng)按照“相互制約、分工負責(zé)”的原則建立崗位責(zé)任制，合理設(shè)置崗位人員，落實崗位責(zé)任，嚴禁兼崗、混崗甚至獨自進行全過程操作。 第 二十二 條 聯(lián)社清算中心負責(zé) 同業(yè)往來、系統(tǒng)內(nèi)往來票據(jù)業(yè)務(wù)等資金業(yè)務(wù) 和營業(yè)部匯款賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。 第 五 章 大額資金 報備及審批 管理 第 二十三 條 計劃財務(wù)部 負責(zé)大額資金匯劃的管理工作 ，清算中心 對 大額資金匯劃進行授權(quán)、監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)異常大額資金匯劃 情況應(yīng)及時向 計劃財務(wù)部 報告。 各 部門應(yīng)劃清職責(zé)，做到相互監(jiān)督、相互制約，防范資金風(fēng)險。 第二十四 條 營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)提前一個工作日，最遲次日上班后 1 小時內(nèi) 填寫《大額資金報備表》 （見附件三） 以郵件形式發(fā)送至計劃財務(wù)部郵箱 。 第二十五 條 聯(lián)社票據(jù)交換員每日分別在 A場和 P場交換完畢半小時內(nèi) 給 計劃財務(wù)部以郵件（電話形式）提供交換的票據(jù)金額情況。 第二十 六 條 對于下列情況 ， 相關(guān)部門 應(yīng) 填寫《劃款通知書》經(jīng) 聯(lián)社 領(lǐng)導(dǎo)簽章 同意 ， 報 會計 部 加蓋聯(lián)社“財務(wù)專用章 ”報送（緊急情況可用傳真，但事后 應(yīng)補報原件 ）至 清算 7 中心 點 ， 清算中心 點 收到 下發(fā)的 《劃款通知書》 后，應(yīng)根據(jù)《劃款通知書》指令劃轉(zhuǎn) 資金。 （一） 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售、 買入 債券 、 同業(yè)拆借 等 資金業(yè)務(wù) ； （ 二 ） 聯(lián)社需要匯 出 的 其它 大額資金 。 第二十 七 條 在
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