壽險半年工作總結(多篇范文)與壽險顧問20xx工作總結及20xx年工作計劃匯編(編輯修改稿)
2024-11-22 23:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 費率比定期壽險高，但保險期間更長。而定期壽險費率比其他壽險產(chǎn)品低，可以用較少的錢獲得較高的身故保障；定期壽險的保險期間可靈活選擇，能夠滿足消費者特定時期的保障需求。各自適合的人群：定期壽險：1,自己精通投資,而且過往自己回報連續(xù)多年較高,或者身邊擁有很多投資智囊團和投資增值項目.2,自己有充分的信心在退休后有足夠錢應付重疾,失能等大額開支而心甘情愿3,暫時性需要承擔較大家庭責任而沒有太多保費資金預算終身壽險：如果是在高收入、高成長(好范 文站推薦：)性行業(yè)就職，擁有穩(wěn)定、較高收入的人群，可以考慮購買。這樣，不僅能為事業(yè)上升和財富積累階段提供充足的保障，還能免除后顧之憂，對未來的生活和養(yǎng)老進行合理規(guī)劃，體現(xiàn)保險的理財功能。第四篇：壽險理賠內(nèi)容的總結 又稱核賠，是指當被保險人發(fā)生壽險保單所約定的保險事故，向保險人提出索賠申請和相關索賠資料后，經(jīng)保險人審核、調(diào)查并做出賠付或拒賠的行為。（1）重合同守信用的原則。（2）實事求是的原則。（3）主動、迅速、準確、合理的原則。我國的《保險法》在第二十六條明確規(guī)定：人壽保險以外的其他保險的被保險人或者受益人，對保險人請求賠償或者給付保險金的權利，自其知道保險事故發(fā)生之日起二年不行使而消滅。人壽保險的被保險人或者受益人對保險人請求給付保險金的權利，自其知道保險事故發(fā)生之日起五年不行使而消滅。（1）壽險保險金給付的確定性。（2）壽險理賠不適用損失補償原則。（3）壽險理賠中不存在對施救費用進行補償?shù)膯栴}。通常情況下，壽險理賠要經(jīng)歷下列流程：接案、立案、初審、調(diào)查、理算、復核審批、結案歸檔七個環(huán)節(jié)。（1）報案。投保人、被保險人、受益人自其知道保險事故發(fā)生后應及時通知保險人。（2）索賠申請。索賠是受益人在保險事故發(fā)生后向保險人請求按合同約定進行給付的行為。2. 立案（1）索賠資料的提交（2）索賠資料受理（3）立案條件（4）立案處理3．初審初審是理賠人員對索賠申請案件的性質、合同的有效性、索賠材料等進行初步審核的過程。（1）案卷移入登記（2）審核保險合同的有效性（3）審核出險事故的性質。（4）審核事故證明材料是否完整、有效。（5）審核出險事故是否需要理賠調(diào)查4．調(diào)查調(diào)查是指對保險事故進行核實和查證的過程，它對理賠處理結果有著決定性的影響。（1）調(diào)查的原則（2）調(diào)查的依據(jù)（3）調(diào)查的方法5．理算（1）給付理算（2）拒付理算（3）通融賠付（4）豁免保費計算6．復核審批（1）復核（2）審批7．結案歸檔（1）結案：1）給付案件的處理2）拒付案件的處理3）豁免案件的處理（2）歸檔常見的壽險理賠流程示例：一、健康醫(yī)療險理賠流程 被保險人因罹患疾病辦理理賠時所需手續(xù)：(1)醫(yī)學診斷證明或出院小結。(2)醫(yī)療費原始收據(jù)。(3)費用清單及結算明細。(4)本人身份證或戶籍證明復印件。二、意外傷害險理賠流程發(fā)生意外傷害或住院后應及時撥打保險公司的客戶服務電話，了解需要準備的單證，以便保險公司快速理賠，需在3日內(nèi)向保險公司報案。被保險人因意外傷害辦理理賠時所須手續(xù)(住院醫(yī)療保險需在保險公司規(guī)定的認可的二級(含二級)以上醫(yī)院住院就診)：(1)醫(yī)學診斷證明。(2)有關部門出具的意外傷害事故證明。(3)醫(yī)療費原始收據(jù)及處方。(4)本人身份證或戶籍證明復印件。保險公司在所有單證齊全的情況下，在7日內(nèi)會作出結案通知，被保險人或受益人接到通知后，可憑本人身份證和戶籍證明到保險公司領取賠款。人壽保險理賠容易出現(xiàn)的問題及對策問題：1. 保險客戶不遵守有關保險經(jīng)營的原則（尤其是誠信原則）從而導致了保險欺詐，常見的壽險欺詐類型有 ： 虛構事實、故意不如實告知、先出險后投保、冒名頂替、預謀殺人、醫(yī)患勾結等等2. 理賠查詢途徑狹窄3. 理賠中的徇私舞弊等職務犯罪4. 保險公司自身的經(jīng)營決策存在缺陷：“發(fā)展重速度，輕效益”對策：2. 加強與社會醫(yī)療保險部門的交流合作、道德品質教育、法律意識教育，保證做到“依法辦事、廉潔自律”，“不越權、不濫用職權、不失職瀆職、不以保險謀私”提高保險理賠的準確度。4. 改革保險業(yè)績制度，積極探索保險收入與保險賠付相聯(lián)系的業(yè)績考核制度，最大限度的獲取保險利益，減少理賠案件數(shù)量和理賠金額第五篇：保險(壽險)公司年終總結xxx年終總結xxx年，在我們發(fā)中國史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發(fā)??無一不把本就不平靜的經(jīng)濟環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。xxx支公司在這種復雜多變、困難重重的環(huán)境下，在分xx公司黨委的正確領導下，我司牢固樹立科學的發(fā)展觀，努力實踐“三個代表”重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新，勇于進取，公司業(yè)務取得了長足發(fā)展?；仡櫼荒甑墓ぷ?，既有成功的經(jīng)驗，也暴露了一些不足，為了總結經(jīng)驗，改進不足，現(xiàn)將全年工作總結如下。一、基本經(jīng)營情況。截止至xxx年12月31日，xxx共實現(xiàn)總保費5653萬元，其中：個險期交保費978萬元，短期險保費127萬元，團體年金保費279萬元，中介業(yè)務保費4270萬元。各項指標均能較好完成分公司下達的計劃任務。二、團結一心，個人業(yè)務取得突破性發(fā)展。個人業(yè)務是我們的核心業(yè)務，是公司持續(xù)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎。XX年伊始，我公司根據(jù)自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產(chǎn)說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經(jīng)過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。核心業(yè)務的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，把展業(yè)和增員結合起來，通過增員來推動業(yè)務發(fā)展，通過業(yè)務發(fā)展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤
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