eas資金管理業(yè)務(wù)介紹(4)-集團內(nèi)資金拆借(編輯修改稿)
2025-01-21 14:50 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 EAS 資金管理業(yè)務(wù)介紹 金蝶國際軟件集團有限公司版權(quán)所有 2 雖然集團內(nèi)資金拆借 在立法和司法界一直存在爭議， 但 目前而言， 大量客戶存在集團內(nèi)單位的資金往來業(yè)務(wù)流程 。 2. EAS 集團內(nèi)資金往來流程概述 EAS 集團內(nèi)資金拆借相關(guān)概念 貸款方 ： EAS 的貸款方指的是貸出資金的人，即資金的借出方。 功能實現(xiàn)在 EAS 資金管理 投資管理模塊下，包括委托貸款、企業(yè)貸款與資金往來三大業(yè)務(wù)。 借款方： EAS 的借款方指的是借入資金的人，即資金的借入方 。功能實現(xiàn)在 EAS 資金管理 融資管理下面，無論委托貸款還是其他貸款方式，對于借款方而言均使用 融資管理模塊下的 借款單。 受托方 ：受托方是基于委托貸款業(yè)務(wù)而言的，即貸款方委托受托方將款項貸款給借款方，受托方是一個中間人，不承擔貸款風險，但需要收取部分手續(xù)費。 預(yù)提： 無論貸款方還是借款方，均可以使用預(yù)提利息功能 。貸款的利息可能會存在一次還本付息的情況， 預(yù)提利息主要目的是分攤利潤及費用。 為了 準確核算每月 （或每季度） 的利潤，企業(yè)需要 按照權(quán)責發(fā)生制計提利息 ，將未發(fā)生的收入或費用（尤其是費用）進行預(yù)提。 收息（付息）： 一筆貸款產(chǎn)生的利息，對于貸款方（出資方）而言為收息，對于借款方（借入方）而言為付息，是一個 事件 針對不同利益方的不同稱呼 還款： 對于一筆貸款的還款，需要注意的是，在 EAS，無論對于借款方還是貸款方，都稱為還款 貸款業(yè)務(wù)流程說明 委托貸款 業(yè)務(wù)描述：成員企業(yè)向 集團財務(wù)中心申請一筆借款，根據(jù)相關(guān)規(guī)定 該筆業(yè)務(wù)財務(wù)中心以委托貸款的方式發(fā)放給成員企業(yè) 。 EAS 資金管理業(yè)務(wù)介紹 金蝶國際軟件集團有限公司版權(quán)所有 3 第一步：成員單位在資金管理 融資管理 借款申請中 錄入借款申請單。 債權(quán)人為集團本部 第二步 ：該借款申請經(jīng)過單位審批及集團審批 第三步：集團（環(huán)球家電本部）確認貸款合同成立，在資金管理 投資管理 委托貸款新增中，點擊【拉式生成】可拉已審批的借款申請單，并在委 托貸款單據(jù)中補填入受托單位、委托單位放款賬戶，借款單位收款賬號。 EAS 資金管理業(yè)務(wù)介紹 金蝶國際軟件集團有限公司版權(quán)所有 4 第四步： 集團本部（貸款方）出納人員，根據(jù)已審批的委托貸款合同在財務(wù)會計 出納管理付款單新增中拉 式生成付款單，完成貸款放款的業(yè)務(wù)操作 EAS 資金管理業(yè)務(wù)介紹 金蝶國際軟件集團有限公司版權(quán)所有 5 第五步：深圳彩電廠（借款方）在融資管理 借款新增中拉集團本部的委托貸款生成自己的借款合同。 EAS 資金管理業(yè)務(wù)介紹 金
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