【文章內容簡介】 關于商業(yè)銀行境外理財投資的說法，錯誤的是(D)。，用于與境外證券登記結算機構之間 的證券托管業(yè)務，辦理與境外證券登記結算機構之間的資金結算業(yè)務21銀行發(fā)行的有固定面額、可轉讓流通的存款憑證是(D)。21不屬于藝術品投資風險的是(D)。21在二個投資組合中，等權重投資不同于證券，當投資的證券種數(shù)由2種增加到N種時，下列說法不正確的是(D)。，各種證券的方差最終完全消失 ，關鍵在于組合投資中不同資產(chǎn)的相關性 ，資產(chǎn)組合充分分散，完全有可能消除所有的風險 2下列選項中，不屬于訪問客戶樣本內容的是(B)。 B)年可使本金達到40萬元。 22若經(jīng)濟出現(xiàn)蕭條、衰退、正常和繁榮狀況的概率分別為25%、10%、35%、30%，某理財產(chǎn)品在這四種經(jīng)濟狀況下的收益率分別為20%、10%、30%、50%，則該理財產(chǎn)品的期望收益率為 C).% % % % 22張先生擬在國內某高校數(shù)學系成立一項永久性助學金，計劃每年末頒發(fā)5 000元獎金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應存人銀行(C)元。(不考慮利息稅) 000 000 000 000 22以下有關當今國際外匯市場的說法中，錯誤的是(B)。、最符合完全競爭市場理性規(guī)律的金融市場，是最適合中國中小投資者的一個成熟的金融投資市場 、日元和歐元在國際外匯市場成三足鼎立局面，為投資者提供了沒有時間和空間障礙的理想投資場所 22以下關于年金的說法，錯誤的是(D)。 ，郡么遞延期數(shù)應該是8 22商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件之一是公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的(A)，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷。、綜合理財計劃的策略整合皿，客戶關系的建立；，執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應為(D)。22下列(C)不是客戶信息的保密原則。 2信托投資公司集合管理、運用(含200份)，每份合同金額不得低于人民幣(D)。(含2萬元)(含3萬元)(含4萬元)(含5萬元)23張先生以10%的利率借款500 000元投資于一個5年期項目 8)元，該項目才是可以獲利的。每年末至少要收回 000 899 000 051 23我國當前的資金信托業(yè)務不包括(B)。 23下列選項中，不屬于商業(yè)銀行理財業(yè)務特點的是(8)。 21 ，不得泄露給他人、處分信托資金時，接受委托人的資金信托合同不得超過200 C，收籌J39。23某人擬在5年后川2萬元購買一臺電腦，銀行年復利率為12%，此人現(xiàn)在應存人銀行(D)， 2000)L B.]3 432 元C.]5 000 JL 349 元 23在理財J貞li：】業(yè)務中，銀行產(chǎn)品的營銷方式是(A)。 23協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期，按約定的條件買入或賣出一定標準數(shù)量的金融工具的標準化協(xié)議是(B)。 23下列各項中，不會影響流動比率的業(yè)務是(A)。23李女士未來2年內每年年末存人銀行10 000元，假定年利率為10%，每年付息一次，則該筆投資2年后的本利和是(C)元。(不考慮利息稅) 000 000 10023下面選項中(D)不使用間接標價法。 2貨幣市場的特征是(D)。，安全性也高 ，流動性高24商業(yè)銀行根據(jù)客戶的財務狀況，分析客戶承受風險的能力，協(xié)助客戶設定其個人或家庭的理財目標是(D)業(yè)務。 24假定某人持有限公司的優(yōu)先股，每年可獲得優(yōu)先股股利3 000元，若年利率為5%，則該優(yōu)先股未來股利的現(xiàn)值為(C)元。 000 000 000 00024下列(D)指標不能用來衡量債券的收益性。24(C)如果沒有充分了解每一件事，就不能指望他作出決定。24基金管理人應川自收到核準文件之日起(8)內進行基金募集。 24在下列交易方式中， 24按金融交易是否存在固定場所進行分類，可分為(C)。 24下列有關索賠和理賠順序的排列正確的是(C)。、出險通知、出險通知、提供索賠單證 、提供索賠單證、提供索賠單證、出險通知24假設一個投資者購買了一張面值100元、期限為3年的可提前退還債券，市場上同期限、同面值并且其他條件與上述可提前退還債券完全一致的皆通債券的年收益率為10%，則上述可提前退還債券的年收益率最有可能是(C)。% % % %250、某一投資組合等比重投資于兩種理財產(chǎn)品，下列關于該投資組合各常用指標的說法不正確的是(C)。 % 25下列(C)投資理財工具最適合于退休養(yǎng)老規(guī)劃。25下列不屬于影響結構性理財計劃的經(jīng)濟因素是(C)。 25假定某人將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為12%，若每季度末收到現(xiàn)金回報一次，投資期限為2年，則預期投資期滿后一次性支付該投資者本利和為(B)元。 400 25525與商業(yè)銀行相比，B).、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種實業(yè)和金融資產(chǎn)，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預期收益的承諾，國內居民對信托產(chǎn)品知之少 25我國證券交易所的設立和撤銷由(D)決定。25貨幣之所以具有時間價值， 具備保值功能的交易是(C)。 668 241以下選項中表明信托公司在個人理財服務中處于優(yōu)勢地位的是 不是因為(D)。 23 25根據(jù)《保險代理機構管理規(guī)定》，保險公司委托保險代理機構或者保險代理分支機構銷售人壽保險新型產(chǎn)品的，對其業(yè)務人員，銷售前培訓時間不得少于(A)小時。 25以下關于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別的論述，不正確的是 C).，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金 ，而封閉式基金的份額是不變的，投資封閉式基金時，只能按市價買賣 ，封閉式基金若上市交易，則其買賣價格受市場供求的影響較大25根據(jù)生命周期理論，假設某人的實際財富為20萬元，勞動收人為30萬元，其財富的邊際消，則其消費支出為(A)萬元。人、為零 26下列關于投資者投資偏好的說法，、大型藍籌股票等產(chǎn)品 、國庫券等投資工具 、國庫券等投資工具26若理財客戶的投資目標是獲得較穩(wěn)定的但是超過銀行存款的收益，則(A)投資工具最適合他(她)。26某客戶想將手中的澳元兌換成美元，此時銀行的外匯牌價為澳元/ ，該客戶應以(A)與銀行交易。= 26假設股票市場未來有三種狀態(tài)熊市、正常、 狀態(tài)，股票X的收益率分別是20%、18%、50%股票Y的收益率分別是15%、20%、10%。股票X和股票Y的標準差分別是(C)。26貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期限(A)，資金贖特點。，高回靈活本金、收益安全性(A)等主要 不正確的是(D)。，低26假定張先生2005年年初投資一個項目，該項目預計從2007年年初開始投產(chǎn)運管，從投產(chǎn)之日起每年年末可以獲得收入100 000元，按年利率10%計算，假定I亥項目可以永續(xù)經(jīng)營下去，邢么I亥項目未來所有收益在2005年年初的總現(xiàn)值為(A)元。 446 000 000 091 210 000 26下列選項中，不屬于個人理財業(yè)務人員向客戶提問時需要注意的因素的是(B)。，并且常?？谌魬液樱恢呺H，對于這樣的客戶，個人理財業(yè)務人員可以提醒客戶，減慢說話速度，集中談話的議題，但在面談過程中，個人理財業(yè)務人員要把握談話的主動，不要做一個積極的傾聽者，以便事后進行整理，同時也應I亥在事先準備好的信息收集表上做一定的記號，以便談話時及時記錄客戶信息，以至于容易引起誤解，么，個人理財業(yè)務人員就應該在 適當?shù)臅r機重復問題26債券能夠以其理論值或接近于理論值的價格出售的難易程度，即債券持有人能否按自己的需要和市場變化靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是債券的(B)特征。 26某投資者投資的資產(chǎn)由2種增為50種，下列無法因這種做法而降低的風險是 270、其他個人財產(chǎn)主要包括客戶擁有的動產(chǎn)、不動產(chǎn)等(A)，這類資產(chǎn)通常是客戶資產(chǎn)的主要組成部分。 27假定某投資者欲在3年后獲得133 100元，年投資收益率為10%，么他現(xiàn)在需要投資 B)元。 100 000 100 31027當人民幣有很強的升值壓力時，理財人員給出的下列理財建議不恰當?shù)氖?C)。27假定期初本金為100 000元，% %27下列(B)不屬于個人理財規(guī)劃的內容。 27理財客戶現(xiàn)金流量表反映的是客戶(C)的收人和支出情況。 A).單利計息，6年后終值為130000元，則年利率為(C)。% % 17理財客戶的卜39。到財務行為不影響其凈資產(chǎn)的是(B)。八。f，年終獎金增加27假定劉左生川前投資某項門，期限為3年。第一年年初投資100 000元，第一年年初義追加投資50000元，年要求回報率為10%，邡么他在3年內每年末至少收回(C)元才是盈利的 339 333 489 38627政產(chǎn)品年收益率為10%，按年復利計算需要(C)年的時間該投資者可以獲得100元。 27用來衡量資產(chǎn)風險最常用的統(tǒng)計指標是(B)。 、相關系數(shù)280、下列關于外匯期貨交易，說法不正確的有(B)。、又稱貨幣期貨 、歐元、英鎊、德國馬克等28某客戶2003年1月1日投資1000元購人一張面值為1000元，票面利率6%，每年付息一次的債券，并于2004年1月1日以1100元的市場價格出售，則該債券的持有期收益率為 28貨幣市場基金最早創(chuàng)設于1972年的(A)。 28宏觀經(jīng)濟政策影響到理財決策的制定和理財服務的開展，下列說法有誤的是(C)。，提升房地產(chǎn)的價格，造成相應資產(chǎn)價格下跌 28下列屬于金融市場客體的是(C)。28外匯交易雙方在合同中不規(guī)定確定的交割日期，買方可以在未來一段時間范圍內的任何一天以約定價格進行交割的交易方式是(C)。 28結構性產(chǎn)品的浮動收益部分來源于(D)。28商業(yè)銀行不得代客投資下國際公認I平級機構卜級(A)以下的I匯券 W f amp。 28下列關于風險控制計劃的說法，不正確的是(C).! n，商業(yè)銀行應明確劃分相關部門或人員在理財I十劉風險管理方面的權限與責任 28投資者購買(D)理財I十劃承主【主的風險最大。290、當訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解樣時，應(C)一 利于提供格式條款一方的解釋r)，以上均不正確 29以下(門)屬于車輛第三行責任保險中的。第三者。、個人承包車輛的被保險人及其家庭成員，以及他們所有或代管的財產(chǎn) 29某夫婦目前都是50歲正石、有一千召飛買天：筍傭白各類亟的積菡其歷萬)L人wImf比酉65歲時退休。則根據(jù)生命周期理論，理財客戶經(jīng)理給出的以下理財分析和建議不恰當?shù)氖?B)。，為將來養(yǎng)也做準備 、 29小孫和小陳是不同商業(yè)銀行的兩名員丁，兩人是好朋友，以下小陳的做法無誤的是B).，小孫感慨世上有錢人真是多 ，并說自己年底可能加薪，通過小孫充分利用了小孫所在銀行還未公開的一個貸款項目，到時候付給小孫1000元感謝金，研究如何提高工作效率29在一定時間內，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率的是(A)。 29客戶下列信息中，屬于財務信息的是(D)。29QFII基金在(C)設立，從事(C)投資。，境外 ，境外H。保證收益理財計削1).1ti保本浮動收益理財計劃29下列關于開放式基金的說法，不正確的是(D)。、開放式基金一般采用網(wǎng)下發(fā)行方式 29個人理財中，收入可概括分為(B)。 29金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(C)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。=300、個人客戶眾多并且分散，單筆服務金額較小，但總體規(guī)模較大，同時個人客戶需求與經(jīng)濟波動的關聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的(A)。 30若與利率掛鉤的結構性產(chǎn)品A的名義收益率為5%，協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0～3%，假設年按360天計算，有240天中掛鉤利率在0～3%之間，60天的利率在3%～4%之1司，其他時間利率則高于4%，則該產(chǎn)品的實際收益率為(C)。% %% %30客戶向期貨公司下達交易指令的方式不包括(A)。30若國際外匯市場上GBP【,USD/CAD=，則加拿大元與英鎊之間的套算匯率的正確表述方式為(B)。30目前，各家銀行的個人外匯理財產(chǎn)品實際上都是(C)。30在人的生命周期過程中，通常比較適合用高成長性和高投資性的投資工具的時期是C). 30保險人在確定人身意外傷害保險費率時考慮的最主要因素是(C)。3039。第人知道行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的(B)。，第=人承擔民事責任 29?、下列關下開放式基金的說法，不正確的是(D)。、開放式基金一般采用網(wǎng)下發(fā)行方式 29個人理財中，收入可概括分為(日)。八， 29金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(C)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。=300、個人客戶眾多并且分散，單筆服務金額較小，但總體規(guī)模較大，同時個人客戶需求與經(jīng)濟波動的