【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 86 元,電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi) 15102 元,郵電費(fèi) 16075 元,勞動(dòng)保護(hù)費(fèi) 189800 元,印刷費(fèi) 25133 元,公雜費(fèi) 95204 元,職工工資 273360 元,差旅費(fèi) 4563 元,水電費(fèi) 35190、1 元,職工福利費(fèi) 11223 元,職工教育經(jīng)費(fèi) 96572 元,費(fèi)用性稅金 46343 元,保險(xiǎn)費(fèi) 250869 元,社保 23352 元低值易耗品攤銷(xiāo) 261388 元,住房公積金 12864 元,經(jīng)查,每一筆單據(jù),要素(事項(xiàng))、時(shí)間等均符合我行費(fèi)用管理辦法。對(duì)各種費(fèi)用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給出意見(jiàn)后方可實(shí)施。各費(fèi)用得支出需填寫(xiě)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫(xiě)明用途,且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下得“一支筆”審批制度。各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生。(四)出納業(yè)務(wù)方面:定期查庫(kù):建有“查庫(kù)登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”,柜員交接班、營(yíng)業(yè)終了時(shí)由授權(quán)柜員檢查并核對(duì)實(shí)物與賬務(wù)記載一致。會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證與重要空白憑證使用管理情況檢查。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù)。會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查?！敝贫?碰箱必須在監(jiān)控錄崗位制約:柜員必須堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)(箱)像視線范圍內(nèi)進(jìn)行,做到賬款、賬實(shí)相符。程序與記錄:經(jīng)核查,我行目前沒(méi)有假幣收繳資格,未開(kāi)辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù),柜員現(xiàn)金出入庫(kù)實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí),款箱交接雙人簽字確認(rèn),明確責(zé)任。庫(kù)存現(xiàn)金安全與管理:庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度,對(duì)超限額部分及時(shí)繳存開(kāi)戶行,保證資金安全與有效流通。(五)對(duì)賬管理方面: 我行自 8 月 11 日正式營(yíng)業(yè)起已經(jīng) 3 月有余,對(duì)賬工作也已進(jìn)行 3 次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對(duì)賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次 8 月份,共產(chǎn)生 3 戶對(duì)賬單位,發(fā)出 3 戶收回 3 戶,對(duì)賬率 100。第二次 9 月份,共產(chǎn)生 15 戶對(duì)賬單位,發(fā)出 13 戶收回 10 戶,對(duì)賬率 67。第三次 10 月份,共產(chǎn)生 27 戶對(duì)賬單位,發(fā)出 22 戶收回 17 戶,對(duì)賬率 63。在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù),余額為零得單位賬戶 9 戶占總戶數(shù)得 29,空戶較多。外地與外地經(jīng)營(yíng)得單位賬戶 7 戶占總戶數(shù)得 21,對(duì)賬管理非常困難。根據(jù)我行對(duì)賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際,在以后工作中: 一就是嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。要求單位開(kāi)戶后每月必須發(fā)生 3 筆以上業(yè)務(wù),不然不予開(kāi)戶。對(duì)已經(jīng)開(kāi)戶單位,要求本月必須發(fā)生業(yè)務(wù),不然限期銷(xiāo)戶。二就是“專人”對(duì)賬。對(duì)在外地與外地經(jīng)營(yíng)得單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)賬,改變由營(yíng)業(yè)部指定 1 人專門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)賬模式。三就是對(duì)照久懸賬戶要求對(duì)長(zhǎng)期不對(duì)賬得單位納入久懸賬戶管理。通過(guò)有效措施促進(jìn)我行對(duì)賬質(zhì)量快速提升。(六)現(xiàn)金管理方面: 現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫(kù)”得原則,做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明?，F(xiàn)金收付必須堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。進(jìn)行款箱交接時(shí),交箱前必須核對(duì)接箱人就是否為被授權(quán)人,接箱時(shí)必須核對(duì)總箱數(shù),檢查款箱就是否完整無(wú)損,并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。(七)印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況:嚴(yán)格遵守“證印分管,證押分管”原則,柜員卡專人使用,專人保管,定期或不定期更換密碼,做到“誰(shuí)使用,誰(shuí)保管,誰(shuí)負(fù)責(zé)”。截至到目前,未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。(八)重要空白憑證方面:嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。,并指重要空白憑證與有價(jià)單證保管:建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證與有價(jià)單證,重要空白憑證與有價(jià)單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí),嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù),詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前,不得離崗。重要空白憑證與有價(jià)單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記 ,注明起止號(hào)碼。簽發(fā)時(shí),必須按順序號(hào)使用,逐份銷(xiāo)“重要空白憑證登記簿”號(hào),號(hào)碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)得重要空白憑證,嚴(yán)禁有客戶簽發(fā),不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時(shí)沒(méi)有支票與代理業(yè)務(wù),因此此方面不存在風(fēng)險(xiǎn)。,并且規(guī)定會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證與重定期檢查:建有“查庫(kù)登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個(gè)月查庫(kù)。會(huì)計(jì)結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。分管行長(zhǎng)至少每季進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。主管行長(zhǎng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。董事長(zhǎng)每年至少進(jìn)行一次全面庫(kù)存檢查。經(jīng)查瞧檢查開(kāi)業(yè)至今得“查庫(kù)登記簿”并突擊檢查庫(kù)存情況,發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后得工作中,我們?nèi)砸獔?jiān)持定期不定期得庫(kù)存檢查,保證銀行及客戶資金財(cái)產(chǎn)安全。(九)中間業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時(shí)未開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)。(十)安全保衛(wèi):根據(jù)管理行與本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》得規(guī)定,我們及時(shí)對(duì)安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。一就是測(cè)試 110 報(bào)警器就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與 110 聯(lián)系測(cè)試,確認(rèn)我行報(bào)警系統(tǒng)正常,運(yùn)行良好。二就是詢問(wèn)柜員掇刀公安 ,均能正確應(yīng)答。三就是檢查報(bào)警裝置得按紐就是否局得電話號(hào)碼(0724249xxx)安裝在柜員隨手方便之處,就是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查瞧與測(cè)試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門(mén)得要求。四就是突擊檢查營(yíng)業(yè)人員就是否雙人臨柜,聯(lián)動(dòng)門(mén)就是否關(guān)閉,就是否有非營(yíng)業(yè)人員。經(jīng)檢查沒(méi)有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動(dòng)門(mén)緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒(méi)有發(fā)現(xiàn)除營(yíng)業(yè)人員以外得其她人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室。五就是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱與重要空白憑證庫(kù)。進(jìn)行賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬核對(duì),沒(méi)有發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)、賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬不符得現(xiàn)象。六就是檢查柜員交接就是否合規(guī)。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒(méi)有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項(xiàng),各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定。七就是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查瞧,營(yíng)業(yè)部有滅火器箱 2 個(gè)(每個(gè)里面有 2 個(gè)滅火器),消防栓 3 個(gè),均有專人保管并貼有封簽,檢測(cè)時(shí)間在有效期內(nèi)。沒(méi)有瞧到自衛(wèi)器材,目前,已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。三、下一步工作開(kāi)展計(jì)劃進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí),確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作得重要性, 防止 與 切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé), “檢查走過(guò)場(chǎng)” “檢查疲勞”,確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得整改落實(shí)工作力度,確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)得問(wèn)題,按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改,并做到舉一反三,杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)得問(wèn)題,要求各部門(mén)要高度重視,認(rèn)真對(duì)待。加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高案件防控水平。進(jìn)一步提高工作實(shí)效與質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”“見(jiàn)怪不怪”、得現(xiàn)象,對(duì)發(fā)現(xiàn)得問(wèn)題引起高度重視,