【正文】 存款進出情況。按照上級行關(guān)于加強現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。進一步加強對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。附件：案件排查情況統(tǒng)計表 年月日第三篇：銀行案件風(fēng)險防控自查報告銀行案件 風(fēng)險防控 自查報告 最近，總行對我們進行了一系列案件風(fēng)險防控方面的培訓(xùn)，積極開展討論與學(xué)習(xí)，參照制度認真查找問題。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。行長為案件防控排查工作得第一責(zé)任人。(一)存款方面:（1）單位結(jié)算賬戶得自查處理。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊驗資時就是在掇刀中行辦理,驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系,目前,變更賬戶得 2 家單位已將最新得單位開戶許可證送交我行,我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。其中活期儲蓄戶共 388 戶,總金額 1305 萬元。對于由代理人開戶得,能嚴格審核代理人得身份證件,聯(lián)系被代理人進行核實,留存電話號碼及詳細住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。辦理單位通知存款一筆,金額 1000 萬,儲種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問題:一、未建立應(yīng)解匯款及臨時存款登記簿。財務(wù)核對:嚴格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致?，F(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況。(三)財務(wù)核算方面: 》根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務(wù)風(fēng)險、推動各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展得財務(wù)計劃,主管部門嚴格按我行各財務(wù)規(guī)定及計劃展開財務(wù)工作。各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設(shè)置,對財務(wù)管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容得崗位實行崗位分離制。對各種費用得借支均按我行規(guī)定填制借款單,由我行各級領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實施。會計主管每周對有價單證與重要空白憑證使用管理情況檢查。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查。庫存現(xiàn)金安全與管理:庫存現(xiàn)金實行限額管理制度,對超限額部分及時繳存開戶行,保證資金安全與有效流通。第二次 9 月份,共產(chǎn)生 15 戶對賬單位,發(fā)出 13 戶收回 10 戶,對賬率 67。根據(jù)我行對賬率嚴重不達標實際,在以后工作中: 一就是嚴把準入關(guān)。對在外地與外地經(jīng)營得單位賬戶,由其客戶經(jīng)理負責(zé)對賬,改變由營業(yè)部指定 1 人專門負責(zé)對賬模式?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”得原則。(八)重要空白憑證方面:嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。重要空白憑證與有價單證使用:領(lǐng)用重要空白憑證,根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記 ,注明起止號碼。,并且規(guī)定會計主管每周對有價單證與重定期檢查:建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查。主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查。(九)中間業(yè)務(wù)方面:目前我行暫時未開辦中間業(yè)務(wù)。二就是詢問柜員掇刀公安 ,均能正確應(yīng)答。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象,聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài),也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外得其她人員進入營業(yè)室。經(jīng)查瞧《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項,各項交接均符合我行制度規(guī)定。三、下一步工作開展計劃進一步提高認識,確保案件防控工作取得實效。對檢查發(fā)現(xiàn)得問題,要求各部門要高度重視,認真對待。加強案件防控及整改,保證整改工作落到實處。案件防控風(fēng)險點排查活動實施“一把手”工程。一、業(yè)務(wù)操作流程排查。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶的 2 家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 萬元。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng)，依托他行網(wǎng)銀處理往來賬，不涉及應(yīng)解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以后的業(yè)務(wù)發(fā)展，要完善此業(yè)務(wù)；二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預(yù)約登記制。會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：一、會計憑證存在不合規(guī)不正確的現(xiàn)象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。財務(wù)核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。（四）出納業(yè)務(wù)方面：定期查庫：建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”，柜員交接班、營業(yè)終了時由授權(quán)柜員檢查并核對實物與賬務(wù)記載一致；會計主管每周對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人每半個月查庫；會計結(jié)算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。（五）對賬管理方面：我行自 8 月 11 日正式營業(yè)起已經(jīng) 3 月有余，對賬工作也已進行 3 次。要求單位開戶后每月必須發(fā)生 3 筆以上業(yè)務(wù)，不然不予開戶。通過有效措施促進我行對賬質(zhì)量快速提升。（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責(zé)”。經(jīng)管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續(xù)，詳細記載交接情況。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴禁有客戶簽發(fā)，不得事先蓋好印章備用。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘膸齑鏅z查，保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。經(jīng)與 110 聯(lián)系測試，確認我行報警系統(tǒng)正常，運行良好；二是詢問柜員掇刀公安，均能正確應(yīng)答；三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724249xxx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對，沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符的現(xiàn)象；六是檢查柜員交接是否合規(guī)。三、下一步工作開展計劃，確保案件防控工作取得實效。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。，保證整改工作落到實