【文章內容簡介】 到了加強和提高，存在的個別問題，我們將今后的工作中加以完善和改正，以有效的維護支付結算正常秩序，防范違規(guī)開立帳戶進行反洗錢的犯罪活動，確保業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。第三篇：人民幣銀行結算帳戶自查報告人民幣銀行結算帳戶自查報告為了加強銀行結算帳戶的管理工作，維護支付結算帳戶的正常秩序，按照我們縣聯(lián)社轉發(fā)的文件，結合帳戶管理的檢查要求，我社對銀行結算帳戶進行了一次全面的清理，現(xiàn)將自查報告如下：一 我社至2012年四月對單位結算帳戶的開立，使用，變更和撤銷都是有專人進行審查和管理，及時上報人行，無違規(guī)帳戶的現(xiàn)象。我社建立了印鑒，帳戶管理登記簿，這些登記簿實行專人負責，資料保存完整，實行專夾保管。二 開立的基本存款帳戶，專戶，一般戶，臨時戶都有開戶許可證或已報人行備案，沒有為存款人多頭開戶，無同一證明文件開立多個專戶的情況，異地開立的專戶，臨時戶等符合規(guī)定，手續(xù)齊全并及時通知其基本帳戶的開戶行。三 對支取現(xiàn)金的專戶，已報人行批準，一般戶從未支取現(xiàn)金的問題。臨時戶在注冊驗資期間沒有辦理付款業(yè)務，匯繳人與出資人的名稱一致，驗資失敗的帳戶，按規(guī)定退還原繳款人。四 單位預留印鑒合規(guī)合理，并有專人負責保管，每年對單位結算帳戶按人行的要求進行帳戶年檢，年檢的手續(xù)完整，資料規(guī)范。沒有年檢成功的結算帳戶，通知單位重新進行年檢或勸其銷戶，對無法聯(lián)系的單位我社按元規(guī)定調入不動戶。五 個人帳戶的開立，使用無違規(guī)情況，開戶前都通過身份核查與申請人是否同一個人，核查不一致的，要求存款人在當?shù)嘏沙鏊鼍邞艏C明。雖然，我社的帳戶管理工作做得比較完善，但還是存在一些不足，個別帳戶因業(yè)務的需要，沒有及時變更帳戶信息。個別單位的預留印鑒有些磨損，沒有及時更換等。總之，通過這次自查，我社的帳戶管理工作得到了加強和提高，存在的個別問題，我們將今后的工作中加以完善和改正，以有效的維護支付結算正常秩序，防范違規(guī)開立帳戶進行反洗錢的犯罪活動，確保業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。第四篇：人民幣結算帳戶管理題庫人民幣結算賬戶管理試題一、單選題：，但不得辦理現(xiàn)金支取的賬戶是（A）。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時存款賬戶 D、基本存款賬戶，金融機構應審查其提交的（D）的真實性、完整性、合法性。A、個人資料B、身份證件 C、存款賬戶D、開戶資料 3.（D）是單位存款人的主辦賬戶。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶，存款人開立單位銀行結算賬戶，自開立之日起（A）后，方可使用該賬戶辦理付款業(yè)務。A、3日B、5日 C、7日 D、10日，但不改變開戶銀行及賬號的，應于（）個工作日內向開戶銀行提出銀行結算賬戶的變更申請，并出具有關部門的證明文件。（B）A、3日 B、5日 C、7日 D、10日、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時，應于（）個工作日內書面通知開戶銀行并提供有關證明。（B）A、3日 B、5日 C、7日 D、10日，應及時辦理變更手續(xù)，并于（）個工作日內向中國人民銀行報告。（A）A、2日 B、3日 C、5日 D、7日（）年。（C）A、2年 B、5年 C、10年 D、15年9.（D）僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務，不得辦理轉賬結算。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時存款賬戶 D、儲蓄賬戶，金融機構應審查其提交的（D）的真實性、完整性、合法性。A、個人資料B、身份證件C、存款賬戶D、開戶資料，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、任意一方B、代理人C、被代理人和代理人D、被代理人 ，以下不符合規(guī)定的是：（B）A、拒絕為存款人多頭開立銀行結算賬戶。B、明知或應知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。C、銀行應對已開立的單位銀行結算賬戶實行年檢制度。D、銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶可以通知單位辦理銷戶手續(xù)。（A）的名稱一致。A、出資人 B、法定代表人 C、授權委托人D、存款人 （A）轉賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶 ，可由（）辦理。A、法定代表人B、單位負責人C、授權他人D、以上均可以。，除應出具的開戶資料外，還需提供其他資料。以下說法錯誤的是（D）。A、開立基本存款賬戶的，應出具注冊地中國人民銀行分支行的未開立基本存款賬戶的證明。B、在異地開立一般存款賬戶的，應出具在異地取得貸款的借款合同。C、在異地開立專用存款賬戶的，應出具隸屬單位的證明。D、不得在異地開立臨存款賬戶。，提供下列哪些證件屬無效證件：（D）A、居民身份證或臨時身份證B、軍人或武警身份證件C、護照D、駕駛證件18.（B）是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶19.（C）是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶 ，不可以申請開立基本存款賬戶的是：（C）A、企業(yè)法人、機關、事業(yè)單位B、個體工商戶C、自然人D、民辦非企業(yè)組織二、多選題：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項中，存款人應當向開戶銀行辦理銷戶手續(xù)的是（ABCD）。A、存款人被解散 B、存款人被宣告破產(chǎn) C、存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照 D、存款人因遷址需要變更開戶銀行（ABC）進行認真審查。A、真實性 B、完整性 C、合規(guī)性，存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶申請的是（ABCD）。A、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照B、撤并C、解散D、宣告破產(chǎn)，其開戶銀行應自撤銷銀行結算賬戶之日起（A）個工作日內將撤銷該基本存款賬戶的情況書面通知該存款人其他銀行結算賬戶的開戶銀行。A、2 B、C、5 D、10 ：（ABC）A、以單位名稱開立的；B、憑營業(yè)執(zhí)照以字號開立的；C、憑營業(yè)執(zhí)照以經(jīng)營者姓名開立的； D、憑身份證件以自然人名稱開立的，用于：（BCD）A、注冊資金；B、證券交易結算資金；C、單位銀行卡備用金；D、社會保障基金 ，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：（ABD）A、設立臨時機構；B、異地臨時經(jīng)營活動；C、單位銀行卡備用金；D、注冊資金 ，可以申請開立個人銀行結算賬戶：（ABCD）A、使用支票；B、使用信用卡；C、辦理匯兌；D、辦理借記卡，可以在異地開立有關銀行結算賬戶：（ABCD）A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。B、辦理異地借款和其他結算需要開立一般存款賬戶的。C、異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的。D、自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結算賬戶的。，應向銀行出具（ABD）A、基本存款賬戶開戶登記證（許可證）；B、借款合同； C、結算證明；D、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，應向銀行出具下列證明文件：（ABCD）A、中國居民，應出具居民身份證或臨時身份證 B、中國人民解放軍軍人，應出具軍人身份證件 C、中國人民武裝警察，應出具武警身份證件； D、外國公民，應出具護照。，應向開戶銀行（ACD）A、書面申請B、口頭通知C、出具開戶登記證D、出具營業(yè)執(zhí)照 、撤銷銀行結算賬戶，不得有下列行為：（ABC）A、違反規(guī)定開立銀行結算賬戶；B、偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結算賬戶。C、違反本辦法規(guī)定不及時撤銷銀行結算賬戶。，不得有下列行為：（ABCD）A、違反規(guī)定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶B、違反規(guī)定支取現(xiàn)金 C、利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。D、出租、出借銀行結算賬戶。，下列專用存款賬戶中，經(jīng)過中國人民銀行批準可以支取現(xiàn)金的有(CD) ：（AD）A、基本存款賬戶B、注冊驗資戶C、增資驗資戶D、ＱＦＩＩ專用存款賬戶三、填空題：，其申請開立的銀行結算賬戶的（賬戶）名稱、出具的開戶證明文件上記載的（存款人）名稱以及預留銀行簽章中公章或財務專用章的名稱應 保持一致。（單位銀行結算賬戶）和（個人銀行結算賬戶）。（單位）名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶。（自然人）名稱開立的銀行結算賬戶為個人銀行結算賬戶。（單位銀行結算賬戶管理）。（基本存款賬戶）、（一般存款賬戶）、（專用存款賬戶）、（臨時存款賬戶）。（活期）存款賬戶。（日常轉賬）結算和（現(xiàn)金收付）需要開立的銀行結算賬戶。（借款）或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶。（投資）（消費）、結算等而開立的可辦理支付結算業(yè)務的存款賬戶。（字號）相一致； ，由（“個體戶”）字樣和（營業(yè)執(zhí)照）記載的經(jīng)營者姓名組成。（名稱全稱）相一致。，應填制（開戶申請書）。（有效期限）。四、判斷題。（√），特殊情況下，可以適當增加。（）、出借銀行結算賬戶，不得利用銀行結算賬戶套取銀行信用。（√），金融機構不得為其開立個人存款賬戶。（√）、存款、結算等業(yè)務的，應當按照中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有關證明文件和資料。（√），選擇幾家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立多個基本賬戶。（），除國家法律另有規(guī)定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。（√），必須由法定代表人或單位負責人直接辦理。（），重新開立的銀行結算賬戶可自開立之日