【文章內(nèi)容簡介】 到了加強和提高，存在的個別問題，我們將今后的工作中加以完善和改正，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范違規(guī)開立帳戶進(jìn)行反洗錢的犯罪活動，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。第三篇：人民幣銀行結(jié)算帳戶自查報告人民幣銀行結(jié)算帳戶自查報告為了加強銀行結(jié)算帳戶的管理工作，維護支付結(jié)算帳戶的正常秩序，按照我們縣聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，結(jié)合帳戶管理的檢查要求，我社對銀行結(jié)算帳戶進(jìn)行了一次全面的清理，現(xiàn)將自查報告如下：一 我社至2012年四月對單位結(jié)算帳戶的開立，使用，變更和撤銷都是有專人進(jìn)行審查和管理，及時上報人行，無違規(guī)帳戶的現(xiàn)象。我社建立了印鑒，帳戶管理登記簿，這些登記簿實行專人負(fù)責(zé)，資料保存完整，實行專夾保管。二 開立的基本存款帳戶，專戶，一般戶，臨時戶都有開戶許可證或已報人行備案，沒有為存款人多頭開戶，無同一證明文件開立多個專戶的情況，異地開立的專戶，臨時戶等符合規(guī)定，手續(xù)齊全并及時通知其基本帳戶的開戶行。三 對支取現(xiàn)金的專戶，已報人行批準(zhǔn)，一般戶從未支取現(xiàn)金的問題。臨時戶在注冊驗資期間沒有辦理付款業(yè)務(wù)，匯繳人與出資人的名稱一致，驗資失敗的帳戶，按規(guī)定退還原繳款人。四 單位預(yù)留印鑒合規(guī)合理，并有專人負(fù)責(zé)保管，每年對單位結(jié)算帳戶按人行的要求進(jìn)行帳戶年檢，年檢的手續(xù)完整，資料規(guī)范。沒有年檢成功的結(jié)算帳戶，通知單位重新進(jìn)行年檢或勸其銷戶，對無法聯(lián)系的單位我社按元規(guī)定調(diào)入不動戶。五 個人帳戶的開立，使用無違規(guī)情況，開戶前都通過身份核查與申請人是否同一個人，核查不一致的，要求存款人在當(dāng)?shù)嘏沙鏊鼍邞艏C明。雖然，我社的帳戶管理工作做得比較完善，但還是存在一些不足，個別帳戶因業(yè)務(wù)的需要，沒有及時變更帳戶信息。個別單位的預(yù)留印鑒有些磨損，沒有及時更換等。總之，通過這次自查，我社的帳戶管理工作得到了加強和提高，存在的個別問題，我們將今后的工作中加以完善和改正，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范違規(guī)開立帳戶進(jìn)行反洗錢的犯罪活動，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。第四篇：人民幣結(jié)算帳戶管理題庫人民幣結(jié)算賬戶管理試題一、單選題：，但不得辦理現(xiàn)金支取的賬戶是（A）。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時存款賬戶 D、基本存款賬戶，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的（D）的真實性、完整性、合法性。A、個人資料B、身份證件 C、存款賬戶D、開戶資料 3.（D）是單位存款人的主辦賬戶。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶，存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起（A）后，方可使用該賬戶辦理付款業(yè)務(wù)。A、3日B、5日 C、7日 D、10日，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件。（B）A、3日 B、5日 C、7日 D、10日、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)書面通知開戶銀行并提供有關(guān)證明。（B）A、3日 B、5日 C、7日 D、10日，應(yīng)及時辦理變更手續(xù)，并于（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告。（A）A、2日 B、3日 C、5日 D、7日（）年。（C）A、2年 B、5年 C、10年 D、15年9.（D）僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時存款賬戶 D、儲蓄賬戶，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的（D）的真實性、完整性、合法性。A、個人資料B、身份證件C、存款賬戶D、開戶資料，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記（C）的身份證件上的姓名和號碼。A、任意一方B、代理人C、被代理人和代理人D、被代理人 ，以下不符合規(guī)定的是：（B）A、拒絕為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶。B、明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲。C、銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度。D、銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶可以通知單位辦理銷戶手續(xù)。（A）的名稱一致。A、出資人 B、法定代表人 C、授權(quán)委托人D、存款人 （A）轉(zhuǎn)賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶 ，可由（）辦理。A、法定代表人B、單位負(fù)責(zé)人C、授權(quán)他人D、以上均可以。，除應(yīng)出具的開戶資料外，還需提供其他資料。以下說法錯誤的是（D）。A、開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具注冊地中國人民銀行分支行的未開立基本存款賬戶的證明。B、在異地開立一般存款賬戶的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同。C、在異地開立專用存款賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。D、不得在異地開立臨存款賬戶。，提供下列哪些證件屬無效證件：（D）A、居民身份證或臨時身份證B、軍人或武警身份證件C、護照D、駕駛證件18.（B）是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶19.（C）是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶 ，不可以申請開立基本存款賬戶的是：（C）A、企業(yè)法人、機關(guān)、事業(yè)單位B、個體工商戶C、自然人D、民辦非企業(yè)組織二、多選題：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項中，存款人應(yīng)當(dāng)向開戶銀行辦理銷戶手續(xù)的是（ABCD）。A、存款人被解散 B、存款人被宣告破產(chǎn) C、存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照 D、存款人因遷址需要變更開戶銀行（ABC）進(jìn)行認(rèn)真審查。A、真實性 B、完整性 C、合規(guī)性，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶申請的是（ABCD）。A、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照B、撤并C、解散D、宣告破產(chǎn)，其開戶銀行應(yīng)自撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起（A）個工作日內(nèi)將撤銷該基本存款賬戶的情況書面通知該存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行。A、2 B、C、5 D、10 ：（ABC）A、以單位名稱開立的；B、憑營業(yè)執(zhí)照以字號開立的；C、憑營業(yè)執(zhí)照以經(jīng)營者姓名開立的； D、憑身份證件以自然人名稱開立的，用于：（BCD）A、注冊資金；B、證券交易結(jié)算資金；C、單位銀行卡備用金；D、社會保障基金 ，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：（ABD）A、設(shè)立臨時機構(gòu)；B、異地臨時經(jīng)營活動；C、單位銀行卡備用金；D、注冊資金 ，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶：（ABCD）A、使用支票；B、使用信用卡；C、辦理匯兌；D、辦理借記卡，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶：（ABCD）A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。C、異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的。D、自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬戶的。，應(yīng)向銀行出具（ABD）A、基本存款賬戶開戶登記證（許可證）；B、借款合同； C、結(jié)算證明；D、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：（ABCD）A、中國居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證 B、中國人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件 C、中國人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件； D、外國公民，應(yīng)出具護照。，應(yīng)向開戶銀行（ACD）A、書面申請B、口頭通知C、出具開戶登記證D、出具營業(yè)執(zhí)照 、撤銷銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為：（ABC）A、違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶；B、偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶。C、違反本辦法規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶。，不得有下列行為：（ABCD）A、違反規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶B、違反規(guī)定支取現(xiàn)金 C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)。D、出租、出借銀行結(jié)算賬戶。，下列專用存款賬戶中，經(jīng)過中國人民銀行批準(zhǔn)可以支取現(xiàn)金的有(CD) ：（AD）A、基本存款賬戶B、注冊驗資戶C、增資驗資戶D、ＱＦＩＩ專用存款賬戶三、填空題：，其申請開立的銀行結(jié)算賬戶的（賬戶）名稱、出具的開戶證明文件上記載的（存款人）名稱以及預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱應(yīng) 保持一致。（單位銀行結(jié)算賬戶）和（個人銀行結(jié)算賬戶）。（單位）名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。（自然人）名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為個人銀行結(jié)算賬戶。（單位銀行結(jié)算賬戶管理）。（基本存款賬戶）、（一般存款賬戶）、（專用存款賬戶）、（臨時存款賬戶）。（活期）存款賬戶。（日常轉(zhuǎn)賬）結(jié)算和（現(xiàn)金收付）需要開立的銀行結(jié)算賬戶。（借款）或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。（投資）（消費）、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。（字號）相一致； ，由（“個體戶”）字樣和（營業(yè)執(zhí)照）記載的經(jīng)營者姓名組成。（名稱全稱）相一致。，應(yīng)填制（開戶申請書）。（有效期限）。四、判斷題。（√），特殊情況下，可以適當(dāng)增加。（）、出借銀行結(jié)算賬戶，不得利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用。（√），金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。（√）、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（√），選擇幾家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立多個基本賬戶。（），除國家法律另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。（√），必須由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。（），重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自開立之日