【文章內(nèi)容簡介】 新的風(fēng)險管理理念。二是創(chuàng)先爭優(yōu)活動必須充分發(fā)揮職能部門的作用。負(fù)責(zé)內(nèi)控管理工作的職能部門首先要提高對“業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理系統(tǒng)”和“柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險監(jiān)督系統(tǒng)”的動態(tài)監(jiān)督作用的認(rèn)識。其次對近期暴露出的“高風(fēng)險事件”和“高風(fēng)險點”業(yè)務(wù)，職能部門的管理人員要認(rèn)真對待，組織人員深入查糾發(fā)生這些問題的根源，制定切實可行的措施進行有效的整改、控制和防范，發(fā)揮好職能部門的有效作用。三是創(chuàng)先爭優(yōu)活動必須與支行內(nèi)控案防工作的實際情況相結(jié)合，以提高整體素質(zhì)和提升執(zhí)行能力為目的。在創(chuàng)先爭優(yōu)活動中，我行采取了高強度培訓(xùn)、高頻率檢查、高標(biāo)準(zhǔn)考核、高額度處罰等措施，增強了全體員工創(chuàng)先爭優(yōu)的責(zé)任感和使命感，強化了營業(yè)網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險管理，保障了內(nèi)控和運行管理工作為各項營銷工作提供了最給力的支持和護航。一個強化就是將創(chuàng)先爭優(yōu)活動與執(zhí)行力建設(shè)相結(jié)合，強化各項制度、規(guī)程、辦法的貫徹執(zhí)行力。加強執(zhí)行力建設(shè)，是實現(xiàn)內(nèi)控案防實施有效管理的基礎(chǔ)，提高執(zhí)行能力也是真正實施精細(xì)化管理的突破口，也是決定我行創(chuàng)先爭優(yōu)活動扎實有效開展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、落實責(zé)任機制，以提高現(xiàn)場管理人員的履職能力，作為在開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動中搞好內(nèi)控管理工作的切入點營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)場管理是全行內(nèi)控管理至關(guān)重要的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和基礎(chǔ)，在開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動中尤為重要，而且要求更高，力度更強。我行多次在內(nèi)控管理工作會議上，要求各級現(xiàn)場管理人員面對新的管理方式、手段、內(nèi)容、壓力要盡快轉(zhuǎn)變觀念，明確崗位職責(zé)，全力承擔(dān)現(xiàn)場履職責(zé)任，以勝任新的角色。我行正是準(zhǔn)確地把握了新形勢下內(nèi)控管理工作的切入點，由此展開了以提高現(xiàn)場管理人員職能力為主旨的高強度管理素質(zhì)培訓(xùn)，同時，大力加強網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)操作真實性監(jiān)督管理和強化高風(fēng)險點業(yè)務(wù)及內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)檢查監(jiān)督等一系列行之有效的管理措施。三、落實培訓(xùn)機制，適應(yīng)創(chuàng)先爭優(yōu)活動和新形勢的需要，以提高員工整體業(yè)務(wù)素質(zhì)為目的，強化各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作提高員工的整體素質(zhì)是加強運行業(yè)務(wù)管理，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，保證創(chuàng)先爭優(yōu)活動順利開展的需要，大力加強內(nèi)控文化建設(shè)，已成為我行開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動的突破口。2010年以來，隨著改革步伐的加快，強化對新制度、新規(guī)程、新辦法的業(yè)務(wù)培訓(xùn)已成為我行全年管理工作的重中之重。但是，因為改革項目投產(chǎn)時間緊、任務(wù)重、責(zé)任大、而且涉及面廣，沒有給前期準(zhǔn)備工作特別是前期培訓(xùn)工作留有充分的時間。為此，我行從加強組織領(lǐng)導(dǎo)入手，采取了靈活的培訓(xùn)形式，強化新投產(chǎn)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，真正使全行員工在創(chuàng)先爭優(yōu)活動中既提高了素質(zhì)，又使支行的內(nèi)控管理水平穩(wěn)步提升?？朔щy發(fā)揚“釘子”精神，不唯形式，充分利用班前班后擠時間組織人員進行專項培訓(xùn)，走出去學(xué)先進，請進來授經(jīng)驗；不走過場，嚴(yán)考勤、重效果、曬成績，務(wù)必行之有效。針對不同的培訓(xùn)內(nèi)容，劃分培訓(xùn)層次。如：對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和營業(yè)經(jīng)理的培訓(xùn)以現(xiàn)場管理崗位職責(zé)和重點部位、環(huán)節(jié)的事中控制為主；對前臺柜員的培訓(xùn)以柜面業(yè)務(wù)的操作規(guī)程為主。培訓(xùn)內(nèi)容包括從現(xiàn)場管理人員日常業(yè)務(wù)需要審核的內(nèi)容到前臺柜員日常規(guī)范操作，從聯(lián)機操作流程到憑證資料拍攝傳輸及掃描，從常用交易指引和管理辦法到硬件設(shè)備維護管理等幾方面，分別進行了有針對性的培訓(xùn)。采取措施充分調(diào)動培訓(xùn)人員的主觀能動性，有意識地組織網(wǎng)點現(xiàn)場管理人員輪留授課并演示自制的培訓(xùn)課件，這種做法使授課人員和參加培訓(xùn)的人員既有壓力也有動力，要當(dāng)好老師必須先學(xué)懂學(xué)精學(xué)透，真正在全轄范圍內(nèi)樹立起了比學(xué)趕幫超的良好氛圍，從而強化了培訓(xùn)效果。四、落實督查機制，在強化易發(fā)案部位和高風(fēng)險點業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的同時，加強“飛天”和“整肅不良行為”等各類專項檢查，進一步規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作的精細(xì)化管理隨著業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理系統(tǒng)投產(chǎn)后，對風(fēng)險事件的監(jiān)控管理由靜態(tài)的事后監(jiān)督向主動式識別和過程性防范控制轉(zhuǎn)變，重點加強了對反交易、錯賬沖正、柜員自辦業(yè)務(wù)等高風(fēng)險事件的動態(tài)監(jiān)督。為此，我行在進行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理方面，緊緊依托業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理系統(tǒng)，利用系統(tǒng)的硬控制功能，以風(fēng)險事件的管理為主線、以風(fēng)險事件的分析和識別為重點，采取信息數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場核實等軟控制方式，及時揭示風(fēng)險，發(fā)揮風(fēng)險導(dǎo)向作用，對重點部位和高風(fēng)險點業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)運營風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)暴露出的各類風(fēng)險問題進行及時的督查和跟蹤落實。我行根據(jù)日常業(yè)務(wù)檢查和業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理系統(tǒng)反饋的信息，積極發(fā)揮職能部門的督查作用，對各類風(fēng)險事件、問題的發(fā)生原因和收集到的風(fēng)險驅(qū)動因素進行系統(tǒng)分析歸類統(tǒng)計，全面掌握全行各網(wǎng)點業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理情況。并且結(jié)合“飛天行動”和“整肅不良行為”活動的要求，對暴露出的高風(fēng)險事件和違規(guī)行為進行嚴(yán)格的確認(rèn)核實、分析定性，形成專題風(fēng)險分析提示報告在支行內(nèi)管分析例會上進行通報講評，目前這一措施已經(jīng)形成制度化，成為鹽池支行內(nèi)控管理工作的重要內(nèi)容。充分利用業(yè)務(wù)運營風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)的動態(tài)監(jiān)督和過程控制的優(yōu)勢，建立了風(fēng)險提示應(yīng)對制度。對個別網(wǎng)點發(fā)生的典型風(fēng)險事件，及時提出統(tǒng)一規(guī)范的應(yīng)對措施，并通過網(wǎng)絡(luò)在全轄各網(wǎng)點進行風(fēng)險提示；對帶有共性的風(fēng)險驅(qū)動因素，剖析其產(chǎn)生根源，查考制度依據(jù)，制定整改措施，明確落實責(zé)任，并通過專題風(fēng)險分析提示報告制度在轄內(nèi)網(wǎng)點進行應(yīng)對風(fēng)險提示，有效提高了業(yè)務(wù)運營風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)信