【文章內容簡介】 第二責任人，承擔因拓展人工作變動或其他特殊情況下的商戶管理職責。同時對商戶風險管理控制較好的拓展人給予一定的獎勵，實行獎懲并重，充分調動員工對商戶風險管控的積極性。加強培訓，定期回訪，嚴把服務監(jiān)督關。該聯社高度重視對特約商戶的服務工作，通過加強培訓、定期回訪、業(yè)務監(jiān)督等工作，嚴把服務監(jiān)督關，有效防范商戶風險。一是加強商戶培訓。在每次POS 裝機培訓的基礎上，針對黃金周等消費旺季，定期開展“特約商戶專項培訓”，保持每半年至少對商戶培訓一次的頻率。在2010年２月份春節(jié)前夕，組織開展了一期“特約商戶風險防范培訓班”，傳達了監(jiān)管部門對POS業(yè)務的政策變動和規(guī)范管理的要求，結合該社商戶的行業(yè)分布情況，闡述了POS消費中的一些風險防范技巧，提高了商戶的安全意識和自我保護能力。二是開展不定期回訪。商戶拓展人在裝機后要不定期對商戶進行回訪，排查安全風險，詢問其交易過程中遇到的問題和對POS管理的建議，堵塞風險漏洞。以此不斷改進服務方式，滿足商戶的合理需求，增進與商戶的溝通，拉近與商戶的距離，提升信用社的服務形象。三是加大風險監(jiān)督力度。特約商戶開戶網點負責對特約商戶的帳務交易、帳表情況進行監(jiān)督管理，發(fā)現有利用POS 進行套現、疑似受理偽卡、欺詐等高風險業(yè)務或異常業(yè)務，一經確認，及時向上級部門反饋并立即終止其交易，防止風險擴散。信用社加強特約商戶風險管理工作隨著豐收卡的推廣，特約商戶的隊伍不斷擴大，截止11月末，海寧市農村信用合作聯社在全市范圍內已有特約商戶320戶，較年初新增260戶。由于特約商戶對機具認識不足或操作使用不當而引發(fā)的風險問題隨之凸顯。針對這一情況，信用聯社特在轄內各信用社落實專員負責特約商戶POS業(yè)務，以加強對特約商戶的日常管理和服務，同時對于新裝機客戶，詳細解釋機具基本功能以及出現單邊賬或可疑交易的應對措施，并做到現場示范使用機具，輔導商戶操作人員正確規(guī)范操作，后期則做好不定期的上門或電話回訪工作，以確保新裝機客戶能正確安全使用POS機具，避免由于操作不當引起交易風險。泉州市城區(qū)聯社“五項舉措”做好加強特約商戶POS機營銷管理中國農村金融網訊：為了進一步加強對特約商戶POS機業(yè)務風險管控，泉州市城區(qū)聯社采取“五項舉措”做好加強特約商戶POS機營銷管理。一、對擬新簽約的商戶要嚴把準入關，按照特約商戶POS管理辦法的有關規(guī)定，嚴格做好簽約的相關程序和手續(xù)，認真執(zhí)行審批制度，防控風險。二、要落實特約商戶實名制。發(fā)展特約商戶要建立嚴格的實名審核和現場調查制度，充分利用聯網核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份。三、要確實了解商戶的經營情況。包括經營背景、營業(yè)場所、經營范圍、財務狀況、資信等，必要時要向公安部門、工商行政管理部門、商戶開戶行或其他單位進一步核實。特別要關注批發(fā)、咨詢、中介、公益類等低扣率、零扣率商戶的審查。四、要建立健全對特約商戶的現場檢查。建立對特約商戶的定期現場檢查制度，對于新簽約商戶、出售易變現金商品（如珠寶、電腦等）商戶，以及發(fā)生過可疑交易、涉嫌欺詐交易或涉嫌協(xié)助持卡人套現等有不良記錄的高風險商戶，要提高現場檢查頻率。嚴格對消費撤銷、退貨、消費調整等高風險業(yè)務的交易授權管理。五、及時采取措施防控風險商戶。發(fā)現有關商戶涉嫌違規(guī)受理銀行卡的行為時，要及時調查核實，并予以糾正。對有疑似受理偽卡、盜錄信息、套現、欺詐行為的，可暫停其銀行卡交易。對確有受理偽卡、盜錄信息、欺詐、套現等違法行為的商戶，應立即終止其銀行卡交易，并向公安部門報案，將有關情況報告聯社，將商戶和其法定代表人或負責人的相關信息報送人民銀行征信系統(tǒng)。工行甘肅張掖分行采取措施規(guī)范和加強特約商戶管理為進一步規(guī)范和加強我行特約商戶管理工作，保持和穩(wěn)定在收單市場的領先優(yōu)勢和市場份額，張掖分行積極采取措施，規(guī)范和加強對特約商戶的管理工作。一是要求各支行客戶經理要深入本行分管特約商戶,面對面的向商戶宣傳講解人民銀行、中國銀聯等行業(yè)管理部門的相關規(guī)定，此次整改和市場清理不是我行行為，是行業(yè)管理部門的決定，盡可能地爭取商戶的理解和配合,順利地完成本次整改工作。我行此前簽訂的協(xié)議，不論是否到期，都必須遵循行業(yè)管理的規(guī)定，對不符合規(guī)定的商戶應重新簽訂合作協(xié)議。二是為保持我行收單商戶隊伍的穩(wěn)定，同時避免銀聯追償性清算，對于交易量大的大中型重點合作商戶，重新簽約有困難的商戶可先采取停止他行卡交易的做法，待與商戶簽訂新的合作協(xié)議后，恢復全面收單業(yè)務；三是對于交易量較少的小型商戶，必須在整改要求的時間內，變更為正確的銀聯標準扣率，商戶不接受的，可考慮撤銷商戶合作關系，收回機具。四是加強移動POS終端管理。對于安裝我行移動POS的商戶除必須執(zhí)行正確的銀聯標準扣率外，要求只限于商戶在注冊地轄區(qū)內使用，不得利用我行移動POS進行跨區(qū)收單業(yè)務。確需跨區(qū)收單的必須報請省分行備案批準后方可進行，未經備案和批準進行跨區(qū)收單的移動POS商戶已經被發(fā)現引起的一切后果由商戶承擔。第四篇：關于進一步規(guī)范銀行卡聯網特約商戶入網管理的意見關于進一步規(guī)范銀行卡聯網特約商戶入網管理的意見為落實《上海市銀行卡聯網特約商戶管理辦法》，切實做好銀行卡風險管理工作，夯實受理市場風險防范的基礎，進一步規(guī)范銀行卡聯網特約商戶管理，促進銀行卡受理市場健康發(fā)展，現需各收單機構配合做好以下幾項工作：一、保證已入網特約商戶入網協(xié)議的完整性《上海市銀行卡特約商戶聯網協(xié)議》（以下簡稱《協(xié)議》）等入網資料是重要的法律文書，是收單市場商戶管理的重要組成部分。為解決歷史遺留問題，保證《協(xié)議》檔案的完整性、規(guī)范性，更好地為收單機構和商戶服務，