【文章內(nèi)容簡介】 債權債務清理清退等處置善后與維護穩(wěn)定工作，省聯(lián)席會議的相關成員部門要積極配合、協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導。設區(qū)市人民政府要建立有效的后續(xù)處置工作機制，堅持公平、公開、公正、透明的原則，做好處置善后工作。非法集資案件有行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、組建單位或批準單位的，由設區(qū)市人民政府會同行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、組建單位或批準單位負責債權債務清理清退等工作；沒有行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、組建單位或批準單位的，由設區(qū)市人民政府組織工商等有關部門負責債權債務清理清退等工作。對跨地區(qū)的非法集資案件，非法集資公司（機構）注冊地在涉案地區(qū)的，由非法集資公司（機構）注冊地設區(qū)市人民政府牽頭負責；非法集資公司（機構）注冊地不在涉案地區(qū)的，由涉案金額最多的設區(qū)市人民政府牽頭負責，相關設區(qū)市人民政府積極配合并負責做好本地區(qū)工作。牽頭設區(qū)市人民政府要組織協(xié)調(diào)其他涉案地區(qū)，制定統(tǒng)一的債權債務清理清退原則和方案，保證處置工作順利進行。其他情形的跨地區(qū)案件，由涉案金額最多的設區(qū)市人民政府牽頭，按照統(tǒng)一的原則和方案做好處置善后工作。為加強信息互通與共享，確保省政府全面掌握全省處置非法集資工作情況，省聯(lián)席會議建立處置非法集資信息匯總報告制度。各成員單位和設區(qū)市人民政府要建立本部門、本地區(qū)日常報告制度。省聯(lián)席會議負責督促各成員單位和設區(qū)市人民政府做好信息報告制度，并負責向省政府提交處置非法集資工作的報告。四、完善相關制度圍繞綜合治理的目標，進一步完善處置非法集資的地方法規(guī)和規(guī)章體系，為依法、有效地打擊非法集資提供政策法律依據(jù)。根據(jù)處置非法集資工作實際，加快建立和完善包括相關地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章在內(nèi)的法規(guī)規(guī)章體系。通過對現(xiàn)行有關地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章進行梳理、補充和完善，進一步明確認定標準，規(guī)范處置原則和程序。省聯(lián)席會議要根據(jù)工作需要及時對有關地方性法規(guī)和地方政府規(guī)章提出修改、補充的建議。行業(yè)主管（監(jiān)管）部門根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本行業(yè)實際，制定本行業(yè)防范、監(jiān)控和打擊非法集資的部門規(guī)定。設區(qū)市人民政府可結(jié)合本地區(qū)實際，制定處置非法集資的相關制度。五、加強對社會公眾的宣傳教育加強宣傳教育，引導社會公眾增強法律意識和識別能力，自覺遠離非法集資，從源頭遏制非法集資。省聯(lián)席會議辦公室負責制定、組織實施打擊非法集資的宣傳教育規(guī)劃，對成員單位和設區(qū)市人民政府開展此項工作進行督促和指導，并負責組織開展全省范圍內(nèi)的宣傳教育活動。要廣泛利用報紙、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，大力宣傳非法集資的表現(xiàn)形式、特點和危害，剖析典型案例，增強公民的風險意識和辨別能力。設區(qū)市人民政府要按照宣傳教育規(guī)劃，結(jié)合本地實際，制定相應的宣傳教育計劃，并負責落實。對設區(qū)市人民政府和行業(yè)主管（監(jiān)管）部門發(fā)現(xiàn)并通報的涉嫌非法集資的案件，省聯(lián)席會議辦公室應及時向宣傳主管部門通報情況，提出相關建議，商宣傳主管部門積極采取有效措施，正確引導社會輿論。本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。第三篇：非法集資材料防范打擊非法集資問：什么是非法集資？答：非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向投資人還本付息或給予回報的行為。問：非法集資有哪些特征？答：非法集資主要有以下幾點特征：1）未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；2）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；3）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；4）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。問：非法集資的主要表現(xiàn)形式是什么？答：非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：1）借用投資名義進行非法集資。2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。3）通過認領股份、入股分紅進行非法集資。4）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。5）以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。6）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。8）對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。9）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資。10）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。11）利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。12）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。13）私自、違法利用銀行工作人員身份或銀行場所“代銷”理財產(chǎn)品、基金、股權、債券等進行非法集資。問：非法集資的常見手段有哪些？答：非法集資的常見手段主要是：第一，承諾高額回報；第二，編造虛假項目；第三，以虛假宣傳造勢；第四，利用親情、朋友、同鄉(xiāng)誘騙。問：非法集資活動對社會的危害性如何？答：非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。二是非法集資也嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定與安全問題。由于非法集資是違法行為，危害極大，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。問：從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？答：對進行非法集資活動的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究刑事責任。例如：依照我國刑法規(guī)定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。近年來，按照黨中央國務院的部署，處置非法集資部際聯(lián)席會議和各省區(qū)市采取了一系列的行動，非法集資快速蔓延的勢頭得到了有效遏制。但受多種因素影響，非法集資活動仍比較猖獗，形勢不容樂觀。一、非法集資形勢依然嚴峻（一）非法集資案件持續(xù)高發(fā)。據(jù)統(tǒng)計，2005年以來，全國公安機關非法集資立案年均2000多起，涉案金額200億元左右。2011年底至2012年初，按照國務院的部署，部際聯(lián)席會議會同公安部在全國組織開展了為期三個月的整治非法集資問題專項行動，各地方政府積極行動，公安機關重拳出擊，打出了聲勢，打出成效。許多非法集資案件被偵破，一些潛在的案件得到了集中暴露。盡管今年新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)與2012年同期相比有大幅下降，但與以往常規(guī)年份相比較仍呈增加趨勢。（二）涉案地域、人員、行業(yè)廣泛。當前非法集資案件已覆蓋全國大部分地（市），集資參與者既有家境富裕人群，也有吃低保的社會弱勢群體，既有在職人員，也有離退休人員，幾乎涵蓋了社會各個階層。案件涉及眾多行業(yè)和領域，包括農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)、教育、商品流通等等，并由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖業(yè)逐步蔓延至科技、環(huán)保、投資等領域，形式手段更趨債權化和機構化，依托網(wǎng)絡平臺進行借貸涉嫌非法集資的情況日漸突出。（三）社會危害嚴重。非法集資作為典型的涉眾型違法經(jīng)濟犯罪，往往因為涉及區(qū)域廣泛、集資參與者眾多，使得案件處置難度很大。而且常常由于經(jīng)營不善或犯罪分子侵吞、揮霍及轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，造成案件最終挽損率普遍偏低，有的甚至是血本無歸，嚴重損害人民群眾利益，擾亂國家正常經(jīng)濟金融秩序，甚至激化社會矛盾，嚴重影響社會穩(wěn)定。例如，湖南省湘西州曾成杰集資詐騙案，涉及人數(shù)24238人。集資總額減去還本付息的金額后。集資戶吳安英見集資兌付無望，當眾自焚造成七級傷殘。湖南省高級人民法院以集資詐騙罪判處被告人曾成杰死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。最高人民法院依法核準。（四）非法集資存在原因復雜非法集資的成因十分復雜，與社會經(jīng)濟、文化、歷史狀況密切關聯(lián)，涉及國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟、社會環(huán)境、金融服務、個體參與者情況等因素，歸納起來主要有以下三個方面：一是經(jīng)濟環(huán)境因素。隨著經(jīng)濟的增長和國民財富的增強，民間資金充裕，投資需求強烈，而投資渠道和投資工具比較有限，不同投資者可能選擇的收益性、風險性和流動性的偏好也不同，部分投資偏好于高收益的投資者，可能會把資金投向于高收益的民間借貸，甚至是非法集資。二是參與者自身因素。許多參與集資者缺乏相應的經(jīng)濟金融法律方面的知識，不能區(qū)分合法與非法的界限，對“謹慎投資，風險自擔，非法集資不受法律保護”的投資理念認識不足，經(jīng)受不住社會上的高利誘惑，加劇了非理性逐利沖動而上當受騙。三是制度政策方面因素。當前一些領域的改革還待于進一步深化，制度還有待進一步完善，一些領域的監(jiān)管還有待于加強，對民間借貸等投融資的規(guī)范引導還有待于完善，特別是防范預警和打擊非法集資的機制還需進一步健全，工作力度應進一步加大，開正道、堵邪門、強監(jiān)管，嚴防不法分子鉆政策和法律空子，從事非法集資活動。總的來看，影響非法集資的一些因素仍將不同程度的存在，而且，隨著市場活躍程度的進一步提高，如果監(jiān)管與管理一時難以同步加強，非法集資的風險還可能進一步加大。在當前及今后一段時期，非法集資活動仍會頻繁發(fā)生，案件高發(fā)態(tài)勢仍將持續(xù)，并不排除在一些地區(qū)、行業(yè)和領域集中爆發(fā)的可能，形勢依然嚴峻，防范和打擊非法集資的工作任務仍將艱巨。二、高度關注、防范一些領域的非法集資風險近些年來，許多非法集資活動打著“支持地方經(jīng)濟發(fā)展”、“倡導綠色消費”、“金融業(yè)務創(chuàng)新”等旗號，以合法公司名義，以高收益、高回報為誘餌，形式多樣手段翻新，由直接吸收資金發(fā)展到進行生產(chǎn)經(jīng)營投資，由單一債權發(fā)展到股權甚至債權、股權相混合，由個人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡化，手段更加隱蔽，欺騙性更強。當前，以下領域及形成的非法集資風險尤其要注意關注和防范。（一）民間借貸誘發(fā)非法集資案件在一些地區(qū)或行業(yè)仍會高發(fā)。從近幾年的發(fā)案情況看，民間借貸越是活躍，非法集資的案件越是高發(fā)，在當前企業(yè)融資需求旺盛、民間資金較為充裕、社會投融資政策積極寬松，而相關規(guī)范引導不盡完善的環(huán)境下，民間借貸在一些地區(qū)或行業(yè)誘發(fā)非法集資案件的風險仍然較大。（二）一些中介機構參與非法集資，風險集聚。目前社會上各種中介機構種類繁多、數(shù)量很大，但監(jiān)管缺失或不足，在很大程度上可以說是無序發(fā)展、惡性競爭，助長了民間融資亂象，積聚了很大的非法集資風險。一些中介機構以高額回報為誘餌非法吸收公眾資金，用于投資或轉(zhuǎn)借給他人，謀取不法利益，隱患很大，一些地方的風險已經(jīng)集中暴露。（三）農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社類非法集資風險開始上升。近年來全國農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社發(fā)展迅猛，在促進農(nóng)村農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)民致富方面發(fā)揮了積極重要的作用，但有的農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社背離辦社宗旨，專門從事吸收農(nóng)民資金和放貸等業(yè)務，甚至進行異地吸金和放貸，進行非法集資，直接損害了農(nóng)民利益，影響農(nóng)村發(fā)展與穩(wěn)定，甚至可能引發(fā)嚴重的社會問題。今年上半年全國各地已發(fā)生了十多起農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社引發(fā)的非法集資案件。（四）網(wǎng)絡借貸誘發(fā)非法集資將成為新的案件高發(fā)點。近幾年網(wǎng)絡借貸迅猛發(fā)展，今年初以來更是火爆，新開設的P2P平臺數(shù)量和貸款規(guī)模也都迅速飚升，但目前尚無明確的法律規(guī)范和規(guī)定，該領域的非法集資風險正快速積聚，應及時加強有效規(guī)范和引導，防止網(wǎng)絡借貸領域成為非法集資“重災區(qū)”。（五）股權投資領域非法集資活動一直比較活躍。今年股權投資領域非法集資新發(fā)案件雖有減少，但陳案風險很大。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前全國50余家私募股權企業(yè)涉嫌非法集資，涉案金額逾160億元，參與人數(shù)超過10萬人。（六）銀行業(yè)金融機構個別工作人員涉嫌非法集資風險顯現(xiàn)。銀行業(yè)金融機構個別工作人員打著單位旗號、利用職務之便涉嫌非法集資，嚴重影響銀行聲譽和正常經(jīng)營活動。盡管目前案件數(shù)量很少，但風險及影響不容忽視。三、全面加強防范打擊非法集資宣傳教育工作防范和打擊非法集資工作是一項系統(tǒng)工程，也是一項長期、復雜、艱巨的工作任務，要