壽險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)培訓(xùn)(新)(編輯修改稿)
2024-11-04 00:46 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 )文件：,?保險(xiǎn)法?第一百一十五條、第一百一十九條、第一百三十條。 ?保險(xiǎn)公司管理規(guī)定?〔保監(jiān)會(huì)令[2021]1號(hào)〕。 ?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知?〔保監(jiān)發(fā)[2006]70號(hào)〕。 ?銀行、郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自律公約?〔2006年9月中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)(xi233。hu236。)制定〕。,3/2/2022,29,第二十九頁(yè)，共六十七頁(yè)。,?保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理(guǎnlǐ)規(guī)定?〔保監(jiān)會(huì)令[2004]14號(hào)〕。 ?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)人身保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行為有關(guān)問(wèn)題的通知?〔保監(jiān)發(fā)[2000]133號(hào)〕。 ?關(guān)于人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知?〔保監(jiān)發(fā)[1999]15號(hào)〕。 ?保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制制度建立指導(dǎo)原那么?〔保監(jiān)發(fā)[1999]131號(hào)〕。,3/2/2022,30,第三十頁(yè)，共六十七頁(yè)。,風(fēng)險(xiǎn)(fēngxiǎn)點(diǎn)：,要委托經(jīng)監(jiān)管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售保險(xiǎn)(bǎoxiǎn)。 代理單位的宣傳材料、銷(xiāo)售行為不得誤導(dǎo)、欺詐客戶(hù)，不得發(fā)布不真實(shí)的信息。 制止利用虛假票據(jù)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)，防止形成“小金庫(kù)〞或“賬外賬〞。 不得以現(xiàn)金方式支付代理單位手續(xù)費(fèi)。 銀行代理業(yè)務(wù)費(fèi)用資金領(lǐng)取和發(fā)放的管理要合規(guī)，要建立、登記部門(mén)費(fèi)用臺(tái)賬。,3/2/2022,31,第三十一頁(yè)，共六十七頁(yè)。,贈(zèng)送(z232。nɡ s242。nɡ)保險(xiǎn),3/2/2022,32,第三十二頁(yè)，共六十七頁(yè)。,相關(guān)(xiāngguān)文件：,?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)(biāozhǔn)壽險(xiǎn)公司贈(zèng)送保險(xiǎn)有關(guān)行為的通知?(保監(jiān)發(fā)[2005]98號(hào))。,3/2/2022,33,第三十三頁(yè)，共六十七頁(yè)。,風(fēng)險(xiǎn)(fēngxiǎn)點(diǎn)：,壽險(xiǎn)公司可以以促銷(xiāo)或者公益事業(yè)為目的，贈(zèng)送人身保險(xiǎn)。其中，向購(gòu)置保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保人、被保險(xiǎn)人贈(zèng)送保險(xiǎn)的，所贈(zèng)送保險(xiǎn)的保費(fèi)不得(bu de)超過(guò)該客戶(hù)首年保費(fèi)的5％；向普通消費(fèi)者贈(zèng)送保險(xiǎn)的，對(duì)每人所贈(zèng)送保險(xiǎn)的保費(fèi)不得(bu de)超過(guò)100元；以公益事業(yè)為目的的贈(zèng)送保險(xiǎn)不受此金額限制。 壽險(xiǎn)公司贈(zèng)送保險(xiǎn)，必須獲得被保險(xiǎn)人書(shū)面同意為其投保的受權(quán)，并出具正式保單。保單上應(yīng)包含被保險(xiǎn)人姓名、地址、受益人等根本信息，投保人、被保險(xiǎn)人應(yīng)簽名。,3/2/2022,34,第三十四頁(yè)，共六十七頁(yè)。,對(duì)于所贈(zèng)送的保險(xiǎn)產(chǎn)品，壽險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)視同正常銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)展管理，做好客戶(hù)效勞、保全和理賠工作。 總公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)贈(zèng)送保險(xiǎn)行為的管控(ɡuǎn k242。nɡ)。贈(zèng)送保險(xiǎn)活動(dòng)必須得到省級(jí)分公司批準(zhǔn)，并及時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告贈(zèng)送保險(xiǎn)的有關(guān)情況。嚴(yán)禁以贈(zèng)送保險(xiǎn)為由，變相開(kāi)展違法違規(guī)業(yè)務(wù)或進(jìn)展不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。,3/2/2022,35,第三十五頁(yè)，共六十七頁(yè)。,財(cái)務(wù)管理,收費(fèi)工程 付費(fèi)工程 現(xiàn)金和銀行存款 業(yè)務(wù)(y232。w249。)支出 手續(xù)費(fèi)和營(yíng)業(yè)費(fèi)用 傭金支出,3/2/2022,36,第三十六頁(yè)，共六十七頁(yè)。,收費(fèi)(shōu f232。i)工程,3/2/2022,37,第三十七頁(yè)，共六十七頁(yè)。,相關(guān)(xiāngguān)文件：,?保險(xiǎn)法?第十四條、第十八條、第三十五條、第三十六條。 ?保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)制度?第五十三條。 ?關(guān)于加強(qiáng)財(cái)務(wù)資金(zījīn)管理的通知?(保監(jiān)壽險(xiǎn)[2005]680號(hào))。,3/2/2022,38,第三十八頁(yè)，共六十七頁(yè)。,風(fēng)險(xiǎn)(fēngxiǎn)點(diǎn)：,收取的現(xiàn)金保費(fèi)要及時(shí)存入公司保費(fèi)收入戶(hù),嚴(yán)禁存入擅自開(kāi)設(shè)的個(gè)人存折或卡戶(hù)。郵儲(chǔ)代理業(yè)務(wù)保費(fèi)收入方式要嚴(yán)格執(zhí)行總公司的專(zhuān)項(xiàng)規(guī)定。 收取現(xiàn)金保費(fèi)的同時(shí)要打印保費(fèi)收入發(fā)票給客戶(hù),嚴(yán)禁任何人以打白條的形式收取保費(fèi)。 嚴(yán)格按照總公司的考核標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行銀行代收保費(fèi)，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。 單位大額交費(fèi)要通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式收取保費(fèi),交費(fèi)義務(wù)人提供的資料要齊備、真實(shí)有效。 標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)業(yè)務(wù)操作流程(lich233。ng),嚴(yán)禁未收費(fèi)先出單等作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。,3/2/2022,39,第三十九頁(yè)，共六十七頁(yè)。,相關(guān)(xiāngguān)案例：,案例一：某公司內(nèi)江中心支公司托管資陽(yáng)營(yíng)銷(xiāo)效勞(xi224。o l225。o)部。資陽(yáng)營(yíng)銷(xiāo)效勞(xi224。o l225。o)部郵儲(chǔ)代理保費(fèi)歸集到以?xún)?nèi)江中支財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人劉某個(gè)人名義創(chuàng)辦的郵儲(chǔ)存折上，存折由公司出納保管，密碼由劉本人掌握。2005年4月21日，劉某以支持建行儲(chǔ)蓄頭寸為由，安排出納將1,798,150元資金提現(xiàn)存入劉的工資卡。其后，在出納屢次催促下，劉于6月28日將787,020元轉(zhuǎn)入了公司的對(duì)公賬戶(hù)，但仍有1
研究報(bào)告相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1