【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 作總結(jié)。2015我部反洗錢(qián)工作主要包括以下幾個(gè)方面一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系。二、加強(qiáng)反洗錢(qián)培訓(xùn)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢(qián)技能。三、xxx副總經(jīng)理落實(shí)2015反洗錢(qián)報(bào)表及報(bào)告的報(bào)送工作，以及反洗錢(qián)調(diào)查問(wèn)卷（非法人）的填寫(xiě)。這兩項(xiàng)工作是對(duì)我部2015年反洗錢(qián)工作的一個(gè)總體歸納反映，也是向人民銀行反饋我行反洗錢(qián)工作開(kāi)展的一個(gè)重要渠道，相關(guān)部室務(wù)必認(rèn)真對(duì)待，真實(shí)、準(zhǔn)確反映我行反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，不熟悉的要積極與人民銀行溝通填報(bào)。－ －102016年1季度季度反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要時(shí) 間：2016年1月4日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員： 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：一、通報(bào)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管走訪(fǎng)情況。xxx：人民銀行于2015年12月22日對(duì)我部進(jìn)行了為期一天的監(jiān)管走訪(fǎng)，現(xiàn)場(chǎng)了解情況、查閱資料、查看系統(tǒng)之后，認(rèn)為我部積極配合監(jiān)管走訪(fǎng)，能夠按規(guī)定執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶(hù)身份識(shí)別制度等反洗錢(qián)規(guī)定，但與商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作相比存在很大差距，還存在不足。主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：：指出農(nóng)發(fā)行在保密條款、協(xié)助人行調(diào)查的程序、審計(jì)檢查制度、重大反洗錢(qián)事項(xiàng)報(bào)告和審批程序等方面還需要進(jìn)一步明確和細(xì)化，并指出反洗錢(qián)的規(guī)定應(yīng)融合到各個(gè)部門(mén)的制度和操作規(guī)程中去。：我行反洗錢(qián)系統(tǒng)大額案例和可疑案例的報(bào)送，需要二級(jí)分行管理員審批，盡管二級(jí)分行管理員在審批時(shí)通過(guò)復(fù)雜的操作能夠查閱案例的詳細(xì)信息，但二級(jí)分行管理員對(duì)需要審批案例的真實(shí)性不能或很難把握，只能進(jìn)行形式上的－11－ 點(diǎn)擊審批。原因有二：一是我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中二級(jí)分行不能查詢(xún)到網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)交易信息，無(wú)法核實(shí)反洗錢(qián)系統(tǒng)中案例的真實(shí)性，二是二級(jí)行和基層行網(wǎng)點(diǎn)之間間存在空間距離，實(shí)時(shí)比對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際交易信息現(xiàn)實(shí)可能性很小。鑒于此應(yīng)取消二級(jí)分行的案例審批形式。此外我行反洗錢(qián)系統(tǒng)無(wú)法自動(dòng)按交易規(guī)則篩查外幣業(yè)務(wù)中的大額和可疑交易，完全依賴(lài)人工，難以將一段時(shí)間的交易聯(lián)系起來(lái)分析（特別是對(duì)可疑交易的認(rèn)定），存在漏報(bào)風(fēng)險(xiǎn)。、白名單并實(shí)時(shí)監(jiān)控提出農(nóng)發(fā)行在反洗錢(qián)系統(tǒng)中未建立反洗錢(qián)黑名單庫(kù)（特別是新疆地區(qū)的），且未將黑名單庫(kù)嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，辦理業(yè)務(wù)時(shí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控，進(jìn)行資金流出控制；盡管反洗錢(qián)管理系統(tǒng)中設(shè)置了白名單由網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建功能，但是對(duì)白名單沒(méi)有制定統(tǒng)一完善的管理制度去約束控制，極可能造成更大的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。以上問(wèn)題均已通過(guò)書(shū)面形式向省行反饋。二、學(xué)習(xí)人行xxx分行營(yíng)管部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示（2015年第一期）通過(guò)學(xué)習(xí)大家認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)已涉及到各個(gè)領(lǐng)域，當(dāng)前務(wù)必要提高反洗錢(qián)意識(shí)，不能因?yàn)檗r(nóng)發(fā)行僅僅有對(duì)公業(yè)務(wù)，客戶(hù)群體也都為機(jī)關(guān)單位，大型國(guó)有企業(yè)而放松反洗錢(qián)管理，此次風(fēng)險(xiǎn)提示中的“白名單”也有洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。目前上級(jí)行還沒(méi)有“白名單”管理制度，xxx銀行可以著手先擬定一個(gè)“白名單”管理辦 － －12法，規(guī)范操作。對(duì)“白名單”客戶(hù)管理一是要嚴(yán)格準(zhǔn)入審批制度，二是定期對(duì)“白名單”客戶(hù)的資金交易進(jìn)行回溯核查，三是完善退出機(jī)制。同時(shí)對(duì)國(guó)家公職人員以及國(guó)家機(jī)關(guān)賬戶(hù)也應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)資金異常的，要認(rèn)真分析，認(rèn)為涉嫌犯罪的應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)等報(bào)案，并向人民銀行報(bào)告。三、審議2016年反洗錢(qián)工作計(jì)劃xxx：2016年我部的反洗錢(qián)工作主要從以下幾個(gè)反面開(kāi)展：（一）繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。（二）繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。（三）繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)規(guī)定，才能較好地完成反洗錢(qián)工作。通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。（四）強(qiáng)化客戶(hù)身份識(shí)別工作，落實(shí)盡職調(diào)查制度，要履職盡職；完善客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定流程，有效劃分客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并充分利用客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分成果。2016年2季度季度反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要－13－時(shí) 間：2016年4月6日 地 點(diǎn)： 主 持: xxx 參加人員： 記 錄： 會(huì)議內(nèi)容：一、xxx通報(bào)2015執(zhí)行人民銀行政策情況評(píng)價(jià)中反洗錢(qián)問(wèn)題，并落實(shí)整改。問(wèn)題主要有：未能有效運(yùn)用客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的結(jié)果，反洗錢(qián)職能部門(mén)不能及時(shí)獲取各類(lèi)應(yīng)用系統(tǒng)信息，反洗錢(qián)績(jī)效考核制度不完善，反洗錢(qián)年報(bào)存在差異。已對(duì)以上問(wèn)題進(jìn)行了核實(shí)，一是如何運(yùn)用客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分問(wèn)題，目前在農(nóng)發(fā)行各類(lèi)制度中均未有此方面的規(guī)定或要求，我們只能摸著石頭過(guò)河，向人民銀行請(qǐng)教，制定本部的應(yīng)用規(guī)定；二是目前我行的反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)在操作員設(shè)計(jì)上僅有財(cái)會(huì)部門(mén)參與，其他各職能部門(mén)均不能進(jìn)入系統(tǒng)共享相關(guān)資料，包括可疑交易認(rèn)定、排除，客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等明確需要客戶(hù)部門(mén)或反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組決定的事項(xiàng)，相關(guān)職能部門(mén)都不能通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行操作。三是績(jī)效考核制度不完善，擬準(zhǔn)備制定詳細(xì)的反洗錢(qián)績(jī)效考核辦法。四是關(guān)于反洗錢(qián)年報(bào)差錯(cuò)，該事項(xiàng)人民銀行沒(méi)有反饋錯(cuò)誤內(nèi)容，準(zhǔn)備與人民銀行溝通，錯(cuò)誤在哪，避免下次再有差錯(cuò)發(fā)生。－ －14二、xxx布置反洗錢(qián)系統(tǒng)升級(jí)上線(xiàn)的相關(guān)工作。此次反洗錢(qián)管理系統(tǒng)升級(jí)實(shí)現(xiàn)了外幣反洗錢(qián)數(shù)據(jù)自動(dòng)提取等功能，要落實(shí)新系統(tǒng)上線(xiàn)的全員培訓(xùn)工作，各部門(mén)，特別是財(cái)會(huì)部門(mén)要督促各行全員參與總行的視頻培訓(xùn)，并對(duì)此次系統(tǒng)升級(jí)上線(xiàn)提出以下要求：一是完成客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作。本次各級(jí)行補(bǔ)錄的用戶(hù)信息、機(jī)構(gòu)信息、客戶(hù)信息直接決定著新版反洗錢(qián)管理系統(tǒng)上線(xiàn)后各級(jí)行能否順利開(kāi)展業(yè)務(wù)，因此請(qǐng)各級(jí)行務(wù)必高度重視本次信息補(bǔ)錄工作，按時(shí)按質(zhì)對(duì)本機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)、用戶(hù)、客戶(hù)信息進(jìn)行補(bǔ)錄，確保補(bǔ)錄信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。因主觀原因?qū)е滤a(bǔ)信息有誤或不全等，造成后續(xù)反洗錢(qián)工作被動(dòng)的，將視情況追究責(zé)任。二是做好新系統(tǒng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)財(cái)會(huì)部門(mén)、客戶(hù)部門(mén)（國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)）、反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組要分別對(duì)反洗錢(qián)管理系統(tǒng)（）自動(dòng)評(píng)定的客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果進(jìn)行“人工審核確認(rèn)”，提出“系統(tǒng)評(píng)級(jí)”的初評(píng)意見(jiàn)、復(fù)評(píng)意見(jiàn)和審定意見(jiàn)?？蛻?hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)工作要建立在客戶(hù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)可參考但不限于《等級(jí)評(píng)定辦法》第十六條所提及的反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)9項(xiàng)指標(biāo)。各職能部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作的復(fù)核、審批、監(jiān)督和指導(dǎo)工作。要高度關(guān)注客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的人工調(diào)整的情況。對(duì)于人工調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，需組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)填報(bào)《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)問(wèn)題單》（見(jiàn)附－15－ 件），歸納調(diào)整的客戶(hù)數(shù)量和原因，根據(jù)客戶(hù)盡職調(diào)查情況，對(duì)《等級(jí)評(píng)定辦法》第十六條所提及的反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)9項(xiàng)指標(biāo)提出完善建議。評(píng)級(jí)過(guò)程中，經(jīng)系統(tǒng)評(píng)級(jí)、財(cái)會(huì)和客戶(hù)部門(mén)（國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)）人工初評(píng)、復(fù)評(píng)，反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組確認(rèn)的相關(guān)簽章等紙質(zhì)證明材料－16 －－17－第三篇：【2011】03號(hào)聯(lián)席會(huì)議紀(jì)要瓢井鎮(zhèn)黨政聯(lián)席會(huì)議紀(jì) 要【2011】03號(hào)———————————————★—————————————時(shí) 間：2011年3月2日地 點(diǎn)：鎮(zhèn)政府二樓聯(lián)席會(huì)議室主 持：章 剡出 席：熊益泉呂敬乾游建明彭紅鷹余方衛(wèi)梅益軍列 席：汪武榮胡發(fā)勤胡官文記 錄：陳 鵬議 題：聽(tīng)取匯報(bào)、安排3月份工作議 程：一、聽(tīng)取匯報(bào)