【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 的投?，F(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲(chǔ)蓄柜員發(fā)起，會(huì)計(jì)人員記帳，通過(guò)同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷(xiāo)售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號(hào)、日期、保險(xiǎn)單號(hào)、保險(xiǎn)收據(jù)號(hào)、銷(xiāo)售金額、份數(shù)、險(xiǎn)種、保戶姓名、聯(lián)系電話、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容。并且按照代理保險(xiǎn)的單位不同，可分別做帳。三、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷(xiāo)售手法單一的不利局面俗話說(shuō)：酒香還怕巷子深那，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識(shí)單薄，不加大宣傳力度，指望客戶主動(dòng)找你買(mǎi)保險(xiǎn)，顯然不現(xiàn)實(shí)。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶一說(shuō)，客戶就都立馬掏錢(qián)就買(mǎi)的，很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說(shuō)服，方能奏效的。我們?cè)陂_(kāi)發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先，在營(yíng)業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫(xiě)上要宣傳的保險(xiǎn)種類(lèi)（下崗職工不用愁，銀行保險(xiǎn)解您憂。萬(wàn)能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收。）旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶一進(jìn)來(lái)就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版。見(jiàn)有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看，就主動(dòng)跟客戶搭化，同志，這是我們新推出的平安保險(xiǎn)，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說(shuō)話“羅嗦”，組織語(yǔ)言一定要精練，那叫“上趕著不是買(mǎi)賣(mài)”就是這個(gè)意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談。還有在營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷(xiāo)他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九，會(huì)挑昏頭腦，然后說(shuō)，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開(kāi)始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品，如說(shuō)孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”，說(shuō)老人，你就給他“康鴻”，給愛(ài)人就是“國(guó)壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變。營(yíng)銷(xiāo)技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個(gè)不成我做下一個(gè)人，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)技巧就是一個(gè)字：“快”。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時(shí)，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫(xiě)，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您，來(lái)?yè)Q正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了，一定要讓客戶覺(jué)得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。四、應(yīng)改善目前代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單，收費(fèi)和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問(wèn)題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò)，帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，易引起客戶、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開(kāi)發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)問(wèn)題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開(kāi)展也有損銀行的形象和信譽(yù)。五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍由于我國(guó)的銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)正處于高速成長(zhǎng)階段，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀，銀行需要成立專(zhuān)職的保險(xiǎn)代銷(xiāo)客服部門(mén)，建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，解決目前營(yíng)銷(xiāo)人員專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng)，不能協(xié)助客戶做好理財(cái)?shù)膯?wèn)題。要知道，我們前臺(tái)的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù)，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺(tái)人員很難、也沒(méi)時(shí)間去為客戶提供更全面的服務(wù)，更不可能為客戶去量身制作保單，而做不到這點(diǎn)就無(wú)法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問(wèn)題。六、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開(kāi)發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急當(dāng)前的分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)客戶來(lái)講不具有足夠的吸引力。大多是儲(chǔ)蓄替代型產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)不同投?？蛻舻男枨?，開(kāi)發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險(xiǎn)種是搶占客戶資源、占領(lǐng)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的戰(zhàn)略需求。以上，是我個(gè)人作為一名一線員工對(duì)代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。如有不當(dāng)之處，還請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們批評(píng)指正。篇三：保險(xiǎn)心得!從做保險(xiǎn)的第一天起,我就給自己定的這樣一個(gè)目標(biāo)(標(biāo)準(zhǔn))!憑以前一點(diǎn)做業(yè)務(wù)的領(lǐng)悟,把有良心的放在前面,因?yàn)槲矣X(jué)得成不成功可能有時(shí)侯自己無(wú)法完全掌控,但有沒(méi)有良心自己是完全可以掌控的!不過(guò)有時(shí)侯又想,做事決定了就不要給自己找退路,成功應(yīng)是第一位的,而且我所理解的成功其實(shí)也包含了要有良心地去做事,去對(duì)待客戶和公司,而再加上個(gè)有良心的主要是為了強(qiáng)調(diào)這一點(diǎn)!一個(gè)代理人如果僅僅因?yàn)橐恍┨貏e的原因或手段做到了業(yè)績(jī)表面上的風(fēng)光(也就是所謂的成功),我是不認(rèn)可的!其成功也應(yīng)是不長(zhǎng)久的,說(shuō)到底對(duì)最后是失敗的!保險(xiǎn)是一種財(cái)務(wù)安排金融行業(yè)包括：銀行、證券和保險(xiǎn)。三個(gè)部分的職能不同。銀行主要的職能是結(jié)算；證券的主要職能是增值；保險(xiǎn)的主要職能是保值。錢(qián)放在哪里是一種金融資產(chǎn)的配置與安排。配置比例要根據(jù)其人生階段和理財(cái)目標(biāo)決定。保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)就是要告訴客戶保險(xiǎn)的具體職能，幫助客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)分析制定適合的保險(xiǎn)資產(chǎn)配置比例。買(mǎi)保險(xiǎn)不是消費(fèi),是金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換存銀行不是消費(fèi)，,根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)條件購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。有時(shí)沒(méi)必要追求一步到位!一般建議以家庭年收入的10%左右為保費(fèi)支出!!在經(jīng)濟(jì)條件許可的情況下,壽險(xiǎn),重疾,意外及意外醫(yī)療,住院醫(yī)療,一個(gè)都不要少!,但其它人也應(yīng)有所覆蓋,所謂一個(gè)木桶能裝多少的水是由最短的那根木條決定的!先廣度,后深度!,如果只是賠付重疾和壽險(xiǎn)中一個(gè)后,合同就會(huì)中止的,請(qǐng)注意補(bǔ)充壽險(xiǎn)的保障,已避免重疾治療后再不幸身故而此時(shí)購(gòu)買(mǎi)額度不高,給家人沒(méi)有留下任何相關(guān)的東西!現(xiàn)在有不少公司是壽險(xiǎn)額度和重疾額度有差額設(shè)計(jì)的,同時(shí)附加定期壽險(xiǎn)的組合,這個(gè)是可以解決此類(lèi)問(wèn)題的,同時(shí)也可以考慮將定期壽險(xiǎn)和重疾分開(kāi)購(gòu)買(mǎi)的辦法!一男趕集賣(mài)豬，天黑遇雨，二十頭豬未賣(mài)成，到一農(nóng)家借宿。少婦說(shuō)：家里只一人不便。男：求你了大妹子，給豬一頭。女：好吧，但家只有一床。男：我也到床上睡，再給豬一頭。女：同意。半夜男與女商量，我到你上面睡，女不肯。男：給豬兩頭。女允，要求上去不能動(dòng)。少頃，男忍不住，央求動(dòng)一下，女不肯。男：動(dòng)一下給豬兩頭。女同意。男動(dòng)了八次停下，女問(wèn)為何不動(dòng)？ 男說(shuō)豬沒(méi)了。篇四：保險(xiǎn)法規(guī)學(xué)習(xí)心得兩法規(guī)學(xué)習(xí)心得在四月法規(guī)學(xué)習(xí)活動(dòng)中，中支組織全體員工認(rèn)真仔細(xì)的學(xué)習(xí)了《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》兩個(gè)法規(guī)文件。我覺(jué)得受益匪淺，總結(jié)了一下自己學(xué)習(xí)的心得：一、全面系統(tǒng)的規(guī)定了人身保險(xiǎn)的基本服務(wù)規(guī)定。法規(guī)中對(duì)有關(guān)人身保險(xiǎn)的各個(gè)職能部門(mén)的工作都做了詳細(xì)的闡述，規(guī)范了開(kāi)展人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中電話服務(wù)、新單受理、客戶回訪、合同保全、理賠服務(wù)及投訴處理等各個(gè)環(huán)節(jié)的基本服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。在電話服務(wù)方面，規(guī)定保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)公布、告知服務(wù)電話號(hào)碼，便于投保人能通過(guò)電話獲得及時(shí)服務(wù)；明確了電話服務(wù)應(yīng)當(dāng)至少包括咨詢、接報(bào)案、投訴等內(nèi)容，滿足投保人的服務(wù)需求；規(guī)定保險(xiǎn)公司實(shí)行24小時(shí)電話服務(wù)，其中工作日人工接聽(tīng)服務(wù)不少于8小時(shí)；要求保險(xiǎn)公司建立服務(wù)電話的來(lái)電記錄及處理制度，確保投保人服務(wù)需求能夠被追蹤處理；規(guī)定通過(guò)電話渠道銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品的，保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)告知投保人查詢保險(xiǎn)合同條款的有效途徑。在客戶回訪方面，要求保險(xiǎn)公司建立回訪制度，并指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)，并且規(guī)定了回訪形式。《服務(wù)規(guī)定》還從三個(gè)方面規(guī)范了合同保全。一是規(guī)定保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自收到資料齊全的保全申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)確定是否同意保全，并且通知保全申請(qǐng)人。保險(xiǎn)公司不同意保全的，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由；二是申請(qǐng)人提交的保全申請(qǐng)資料不完整或者填寫(xiě)錯(cuò)誤的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)一次性告知保全申請(qǐng)人；三是規(guī)定了保險(xiǎn)公司完成合同保全的期限。《服務(wù)規(guī)定》在理賠服務(wù)方面規(guī)定保險(xiǎn)公司在接到報(bào)案后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)指導(dǎo)當(dāng)事人準(zhǔn)備索賠資料和證明；在規(guī)定期限內(nèi)核定保險(xiǎn)責(zé)任；保險(xiǎn)公司認(rèn)為不屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)通知被保險(xiǎn)人或者受益人，并且說(shuō)明理由；保險(xiǎn)公司對(duì)需要進(jìn)行傷殘鑒定的賠付請(qǐng)求，及時(shí)通