【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 體力行，合規(guī)是業(yè)務(wù)開(kāi)展的基石，是前行道路中保駕護(hù)航的堅(jiān)強(qiáng)后盾。作為一線員工，做到合規(guī)心中留是我們對(duì)社會(huì)的責(zé)任，更是對(duì)自己的承諾。在實(shí)際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，很多時(shí)候僅僅是一步之遙，甚至只是心中一個(gè)閃念。記得有一次，一位比擬熟悉的客戶找到我，想要我?guī)椭騾n一下她愛(ài)人的銀行卡交易明細(xì)，當(dāng)時(shí)我就跟客戶說(shuō)：“交易明細(xì)屬于個(gè)人的隱私，保護(hù)客戶的隱私是我們的責(zé)任，雖然他是您的愛(ài)人，但我們所有的規(guī)定都是以維護(hù)客戶利益出發(fā)的，我們要對(duì)每一位客戶負(fù)責(zé)〞。用比擬委婉的方式拒絕了客戶，客戶當(dāng)時(shí)十分不快樂(lè)，雖有委屈，但我知道我要遵守制度，不合規(guī)的39。事情不能做。后來(lái)，得知客戶當(dāng)時(shí)與老公正準(zhǔn)備離婚，因?yàn)樨?cái)產(chǎn)糾紛想查詢老公的資金情況，通過(guò)這件小事，讓我明口，合規(guī)不但與我息息相關(guān)，并且它就在我們身邊，滲透在每一筆業(yè)務(wù)中。驚天大案的發(fā)生，發(fā)于人情，發(fā)于習(xí)慣，發(fā)于把合規(guī)意識(shí)拋到九霄云外；一個(gè)環(huán)節(jié)，一個(gè)流程，一件小事，一點(diǎn)誘惑,哪怕只是一枚小小的卬章，都會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)，欲望與理智的較量。所以在工作中，合規(guī)無(wú)小事，違規(guī)即大事。銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)4“不以規(guī)矩，不成方圓〞，原意是說(shuō)如果沒(méi)有規(guī)和矩，就無(wú)法制作出方形和圓形的物品，后來(lái)引中為行為舉止的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)那么。拿到銀行來(lái)說(shuō)，規(guī)矩就是銀行的各種規(guī)章制度。不合規(guī)，我們的行為標(biāo)準(zhǔn)就無(wú)法受到應(yīng)有的約束；不合規(guī)，我們自身利益就無(wú)法受到有效的保護(hù)。近日，我行經(jīng)辦了一筆業(yè)務(wù)：?jiǎn)挝环ㄈ顺窒嚓P(guān)資料來(lái)我行，聲稱公司內(nèi)部有人使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移賬戶資金，要求我行立即更換網(wǎng)銀盾。我行柜臺(tái)人員雙人查驗(yàn)了該客戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及法定代表人身份證件，并在新一代系統(tǒng)核驗(yàn)了相關(guān)印章，確認(rèn)無(wú)誤后為客戶辦理了網(wǎng)銀盾補(bǔ)發(fā)手續(xù)。事后，該公司股東以我行在未查看單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照及卬章的前提下為單位辦理相關(guān)業(yè)務(wù)為由投訴至銀監(jiān)局，我行了解到該單位是因?yàn)閮?nèi)部糾紛法定代表人與股東意見(jiàn)不合，且法定代表人成心告知股東我行并未查看營(yíng)業(yè)執(zhí)照及卬章。事后我行提供了辦理業(yè)務(wù)時(shí)的監(jiān)控資料給相關(guān)部門，此事才得以解決。如果當(dāng)時(shí)我行未按規(guī)章制度查看相關(guān)證照及核驗(yàn)印章,引起客戶的39。投訴，將給建行及自身帶來(lái)不可估量的風(fēng)險(xiǎn)及損失。此次事件又一次使我認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性。“合規(guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)〞，不能成為一句空泛的口號(hào)，我們要不斷加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，時(shí)刻堅(jiān)守合規(guī),踐行合規(guī)。銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)5H為落實(shí)員工行為管理工作要求，進(jìn)一步強(qiáng)化員工行為管理，近奎塘支行組織全體[xx]434員工學(xué)習(xí)了建總函號(hào)?關(guān)于印發(fā)進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為管理的方案的通知?，?員工行為管理細(xì)那么及禁止性規(guī)定?以及xx支行行為管理年工作相關(guān)要求等文件。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)員工，必須知敬畏、存戒懼、守底線。一是深刻認(rèn)識(shí)員工行為管理的重要意義。近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,尤其是近期學(xué)習(xí)的行內(nèi)案件，不僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重?fù)p害了建行的社會(huì)信譽(yù)。加強(qiáng)員工行為管理是順應(yīng)監(jiān)管趨勢(shì)的必然選擇，是打贏“三大攻堅(jiān)戰(zhàn)〞、增強(qiáng)“三個(gè)能力〞，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要，是落實(shí)精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)自身穩(wěn)健開(kāi)展的現(xiàn)實(shí)需要。二是分工負(fù)責(zé)，形成協(xié)同。作為一名柜員而言，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的`合法合規(guī)，抵抗各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度，自始至終地堅(jiān)持按規(guī)章辦事。全行上下，分工協(xié)作，以行為管理年為契機(jī)，落實(shí)上級(jí)行要求，落實(shí)監(jiān)管要求，細(xì)化網(wǎng)點(diǎn)行為管理各項(xiàng)管理措施，夯實(shí)合規(guī)根底。三是高度重視，扎實(shí)推進(jìn)。實(shí)現(xiàn)“人人盡責(zé)〞的合規(guī)治理目標(biāo)，全行上下要認(rèn)真學(xué)習(xí)行為管理實(shí)施方案各項(xiàng)要求，在公司、個(gè)金、財(cái)會(huì)條線扎實(shí)開(kāi)展，多角度、多維度推進(jìn)，建立起橫向到邊、縱向到底，全覆蓋、無(wú)遺漏的排查體系，杜絕應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未及時(shí)有效處置，導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生等情況，從而固化行為管理工作成果，把行為管理的先發(fā)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)變成合規(guī)勝勢(shì)。銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)6一、要在思想上認(rèn)識(shí)到銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，銀行員工合規(guī)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的重要性。建設(shè)銀行是一家商業(yè)銀行，商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)，從中獲得收益的高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行業(yè)，因而合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)是銀行的永恒主題。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化開(kāi)展，在大量金融產(chǎn)品提供應(yīng)消費(fèi)者的同時(shí)，銀行業(yè)所而臨的操作風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大。作為基層支行如何應(yīng)對(duì)防范日益復(fù)雜多變的風(fēng)險(xiǎn)，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，以提升銀行的競(jìng)爭(zhēng)力，值得支行層而思考和重視。作為銀行員工，如何做到合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，為支行的風(fēng)險(xiǎn)防控夯實(shí)基礎(chǔ)，同樣值得我們每位員工的思考和重視。二、要認(rèn)清我們工作中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)。作為客戶經(jīng)理崗位，一是職業(yè)道德方而的風(fēng)險(xiǎn)?？蛻艚?jīng)理對(duì)外是代表著銀行與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷和維系，由于建設(shè)銀行的良好信譽(yù)和形象，使得銀行客戶經(jīng)理在與客戶打交道時(shí)，會(huì)使客戶對(duì)客戶經(jīng)理充滿信任。因此客戶經(jīng)理和客戶很容易建立起較為牢固的關(guān)系。如果某位客戶經(jīng)理的39。道德出現(xiàn)偏差，將會(huì)存在很大的風(fēng)險(xiǎn)；二是專業(yè)知識(shí)欠缺方而的風(fēng)險(xiǎn)。客戶經(jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營(yíng)銷人員，因此他們的業(yè)務(wù)水平，政策水平，分析判斷能力和個(gè)人素質(zhì)的上下在一定的程度上影響著建設(shè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的上下；三是廉潔自律方面的風(fēng)險(xiǎn)。由于客戶經(jīng)理對(duì)外代表建設(shè)銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷和客戶維系，因此他對(duì)外代表建設(shè)銀行的形象。如果客戶經(jīng)理在與客戶交往過(guò)程中存在以權(quán)謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會(huì)影響到建設(shè)銀行形象和合作關(guān)系，會(huì)給建設(shè)銀行帶來(lái)客戶流失風(fēng)險(xiǎn)。四是依照保密協(xié)議為建設(shè)銀行保密方面的風(fēng)險(xiǎn)?？蛻艚?jīng)理大多數(shù)是建設(shè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經(jīng)理都有自己的忠實(shí)客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息,因此成為其他新進(jìn)駐商業(yè)銀行挖轉(zhuǎn)的重點(diǎn)對(duì)象。如果一個(gè)客戶經(jīng)理被他行挖走,他手上的客戶必然大局部資產(chǎn)隨之轉(zhuǎn)戶，造成客戶流失風(fēng)險(xiǎn)。三、客戶經(jīng)理如何提高風(fēng)險(xiǎn)管理。一是提高客戶經(jīng)理隊(duì)伍素質(zhì)。客戶經(jīng)理代表著建設(shè)銀行去效勞客戶，其提供的效勞質(zhì)量和結(jié)果會(huì)關(guān)系到銀行客戶的利益,因此必須嚴(yán)格把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位。二是重視客戶經(jīng)理培訓(xùn)?？蛻艚?jīng)理是建設(shè)銀行的營(yíng)銷精英，但是目前的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗(yàn)，知識(shí)結(jié)構(gòu)，分工機(jī)制等因素的制約，離正真能提供綜合化的效勞還有一定的差距，所以銀行應(yīng)加強(qiáng)客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓(xùn)。三是強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，加大內(nèi)部稽核力度。在辦理業(yè)務(wù)中，必須堅(jiān)持“三親見(jiàn)〞，嚴(yán)禁逆流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁弄虛作假，必須堅(jiān)持不同崗位之間的制約?？傊婪讹L(fēng)險(xiǎn)最根本還應(yīng)從治本入手，有針對(duì)性地加強(qiáng)自身理想信念、思想道德教育，建立良好的合規(guī)文化氣氛；要引導(dǎo)客戶經(jīng)理樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和榮辱觀。要教育客戶經(jīng)理珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛(ài)崗敬業(yè)，樂(lè)于奉獻(xiàn)，自覺(jué)抵抗各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)；要加強(qiáng)職業(yè)道德教育，引導(dǎo)客戶經(jīng)理學(xué)規(guī)學(xué)法，增強(qiáng)職業(yè)道德意識(shí)和法制意識(shí)，遵章守法；要警鐘長(zhǎng)鳴，加強(qiáng)對(duì)有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)。銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)723日晨會(huì)，萬(wàn)芙南路支行組織全體員工開(kāi)展了“一人一案例〞專題學(xué)習(xí)。每個(gè)案例都讓人深刻警醒，時(shí)刻警醒著我們?cè)谧鋈恕⒆鍪律弦?guī)矩，守規(guī)矩，不要因?yàn)橐粫r(shí)