經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作職責(zé)(編輯修改稿)
2024-10-28 14:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ；Ⅳ．通過登記結(jié)算系統(tǒng)查驗(yàn)客戶提交證券賬戶的狀態(tài)，并核對該賬戶在登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息。3，電腦開戶。4，開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管：模式一：二步式開戶(一般均采取此模式)。第一，證券公司營業(yè)部預(yù)指定。第二，存管銀行確認(rèn)。模式二：一步式開戶?？蛻糁苯釉阢y行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司開戶營業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)(目前多數(shù)銀行不采取此模式)。5，賬戶掛失、補(bǔ)辦： ①遺失資金賬戶卡或因卡破損無法使用的客戶：自然人客戶必須憑其本人有效身份證明、證券賬戶卡(或因破損而無法使用的資金賬戶卡)辦理補(bǔ)卡(或換卡)事宜；法人客戶還需持法人授權(quán)委托書原件、代理人身份證原件。②遺失身份證及資金賬戶卡：自然人客戶必須憑其本人有效身份證明或戶口本、戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份明。6，賬戶解掛：已辦理掛失的自然人客戶必須持其本人有效身份證明、證券賬戶卡。法人客戶還需持法人授權(quán)委托書原件、代理人身份證原件。7，自然人客戶重要資料變更：1，客戶(或代理人)姓名或身份證號(hào)發(fā)生變化（身份證明，資金賬戶，變更證明及復(fù)印件）；2，授權(quán)委托權(quán)限及期限發(fā)生變化（雙方身份證明及客戶本人資金賬戶卡）3，證券賬號(hào)發(fā)生變化（身份證明，資金賬戶卡，證券賬戶卡原件及復(fù)印件）4，變更代理人（雙方身份證明，代理人身份證復(fù)印件，客戶本人基金賬戶卡）?？蛻粑兴舜k的，還應(yīng)提交經(jīng)公訴的委托代辦書，代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。8，法人客戶重要資料變更：1，法人全稱、注冊號(hào)碼發(fā)生變化2，代理人姓名、身份證號(hào)發(fā)生變化3，授權(quán)委托權(quán)限、期限發(fā)生變化4，變更代理人。9，密碼修改、清密：客戶密碼遺忘或需柜臺(tái)修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設(shè)定密碼。自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。法人客戶持經(jīng)法定代表人簽章并加蓋公章的法人授權(quán)修改密碼／清密委托書、代理人身份證件、資金賬戶卡。10，資金賬戶(證券賬戶)銷戶：①申請此項(xiàng)業(yè)務(wù)前，申請人需先辦理撤銷指定交易手續(xù)和轉(zhuǎn)托管手續(xù)。申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補(bǔ)全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。②自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。③申請人填寫“客戶有關(guān)資料更改申請”。④經(jīng)辦人查驗(yàn)，交復(fù)核員復(fù)核。⑤復(fù)核員通過系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同，并在“客戶有關(guān)資料更改申請”上簽字。⑥經(jīng)辦人辦理資金賬戶(證券賬戶)銷戶。⑦經(jīng)辦人打印業(yè)務(wù)回單(一式兩聯(lián))交客戶簽名確認(rèn)后一聯(lián)交客戶，一聯(lián)由營業(yè)部留存。⑧經(jīng)辦人將“客戶有關(guān)資料更改申請”、經(jīng)客戶簽名的業(yè)務(wù)回單等相關(guān)資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，經(jīng)辦和復(fù)核在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表”上填寫變更事項(xiàng)、變更時(shí)間并簽名或蓋章。⑨客戶要求辦理資金賬戶銷戶手續(xù)的，辦理完畢后，經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的封面蓋上“已銷戶”印章。資金賬戶已銷戶的客戶資料按銷戶時(shí)間排序另庫管理，建立銷戶登記簿。八，證券委托買賣。(1)柜臺(tái)委托。(2)非柜臺(tái)委托。（①人工電話或傳真委托。②自助及電話自動(dòng)委托。）九，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為：(1)不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì) 押物。(2)不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。(3)不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托。(4)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。(5)不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。(6)不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收。(7)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收取不合理的傭金和其他費(fèi)用。(8)不得散布謠言或其他非公開披露的信息。(9)不得借職業(yè)之便，利用或泄露內(nèi)幕信息。(10)不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便。十，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)： 1，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（法律風(fēng)險(xiǎn)）主要包括：挪用公款買賣證券、編造宣傳影響證券交易的虛假信息、違背客戶委托辦理交易、未經(jīng)客戶的委托擅自喂客戶買賣證券、假借客戶的名義買賣證券、喂牟取傭金收入誘使客戶進(jìn)行不必要的買賣等。2，管理風(fēng)險(xiǎn)A客戶開戶時(shí)審核證件、資料不嚴(yán)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。B客戶取款時(shí)審核證件、身份不嚴(yán)或付款差錯(cuò)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。C客戶委托買賣時(shí)審核憑證不慎而造成的風(fēng)險(xiǎn)D證券公司工作人員申報(bào)差錯(cuò)引起的風(fēng)險(xiǎn)。E無權(quán)或越權(quán)代理而造成的風(fēng)險(xiǎn)。F交收失誤引起的風(fēng)險(xiǎn)。3，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)(一般主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面)。十一，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)向防范： 1，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范（A證券公司加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，員工增強(qiáng)法制觀念和合規(guī)意識(shí)；B健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度；C對客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存款制度，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶管理、交易、清算、核算、操作權(quán)限、風(fēng)險(xiǎn)控制等實(shí)行集中提議管理，對風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性不同的業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)時(shí)復(fù)核、分級審批；D強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)管，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實(shí)行相互分離的管理制度）。2，管理風(fēng)險(xiǎn)防范（A加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷管理；B嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程；C建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
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