投訴書(編輯修改稿)
2024-10-28 11:58 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 的，規(guī)避金融監(jiān)管。二、故意放松貸款審查義務(wù)民泰銀行客戶經(jīng)理為完成“放貸任務(wù)”，在發(fā)放貸款前后的工作程序中嚴(yán)重不符合規(guī)范，在這筆以保證方式擔(dān)保的個(gè)人貸款，前前后后都只有客戶經(jīng)理鐘運(yùn)良一人在操作，對(duì)于證實(shí)借款人有還款能力，也只是讓保證人隨意簽字了事，未真實(shí)了解、盡職調(diào)查借款人資信情況，保證人保證意愿、擔(dān)保能力等情況；對(duì)于六合臺(tái)場(chǎng)公司是否真實(shí)購(gòu)買熹尚貿(mào)易公司的海鮮的事實(shí)也毫無調(diào)查，對(duì)于交易的相對(duì)方熹尚公司的情況也未盡職盡責(zé)審查，熹尚貿(mào)易公司的住址在汽配城，經(jīng)營(yíng)范圍也主要以日用百貨、電子產(chǎn)品、汽車零配件等，與“賣海鮮”沒有有半點(diǎn)關(guān)系。以上問題只需稍加調(diào)查就能發(fā)現(xiàn)其中的問題，可見民泰銀行新都支行的行為并非過失，只能是故意為之。三、貸后管理不嚴(yán)在貸款發(fā)放后，未對(duì)貸款資金進(jìn)行跟蹤檢查和監(jiān)控分析，監(jiān)督貸款資金按約定合同約定使用的情況，對(duì)借款人將貸款用于別墅的購(gòu)買與投資行為放任為之，不采取有效的措施制止借款人違反借款合同的約定使用貸款。在借款人未能按時(shí)償還貸款也只是給電話通知催促借款人還款，未及時(shí)采取有效措施防范化解貸款風(fēng)險(xiǎn)，也未及時(shí)提起訴訟程序，導(dǎo)致六合臺(tái)場(chǎng)公司與借款人的資產(chǎn)流失，200萬元的借款難以收回。綜上所述，民泰銀行新都支行在此次的貸款發(fā)放中，違反《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》與借款人惡意串通，違法違規(guī)發(fā)放貸款。在發(fā)放貸款前后嚴(yán)重違背審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，貸款調(diào)查、審查未盡職盡責(zé)，違反貸款發(fā)放操作規(guī)范，致使200萬元貸款難以收回，事實(shí)清楚，現(xiàn)依法向 檢舉揭發(fā)，懇請(qǐng)主管部門認(rèn)真查處浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司成都新都支行的違法、違規(guī)行為，追究其職能部門及相關(guān)人員的法律責(zé)任。此致 投訴人：2016年7月日第四篇：投訴書樣本、范本《投訴書》樣本投訴書沒有固定格式
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