【文章內(nèi)容簡介】 尊敬的投資人：私募股權(quán)基金（英文簡稱是PE），主要是通過合法的方式把客戶閑散的資金通過定向私募的方式聚集起來，投資到未上市的具有高成長、高回報(bào)的企業(yè)當(dāng)中去，通過一系列的增值服務(wù)，促使企業(yè)快速成長，做大做強(qiáng)，和資本市場對接，一般通過資本市場退出使投資者獲得較高收益的一種投資理財(cái)方式。私募股權(quán)投資基金是一種具有高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資，請您在確認(rèn)投資之前，充分了解私募股權(quán)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。本公司不承諾保證投資人的本金及收益。本公司向您友好提示:：投資者應(yīng)該通過自己的判斷自我負(fù)責(zé)的進(jìn)行私募股權(quán)投資，投資者委托本公司進(jìn)行投資所帶來的風(fēng)險(xiǎn)由投資人承擔(dān)。本公司向您友好提示:投資者通過本公司進(jìn)行的私募股權(quán)投資，日后交易幣種的匯率、利率、稅金變動等所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由投資者承擔(dān)。本公司向您友好提示：私募股權(quán)投資，投資人必須承擔(dān)因政治、經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。本人已閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)告知書，對其告知內(nèi)容明白無誤，同意委托辦理集合投資事宜。本人簽字：聯(lián)系電話： 公司（蓋章）年 月 日第四篇：私募基金風(fēng)險(xiǎn)管理辦法XXXX投資管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理辦法第一章 總則第一條為規(guī)范和加強(qiáng)XXXX投資管理有限公司（以下簡稱公司）的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營，依據(jù)《公司章程》，制定本辦法。第二條風(fēng)險(xiǎn)管理是公司針對經(jīng)營管理活動面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理體系，制定適用的管理政策，選擇適當(dāng)?shù)墓芾矸椒?，采用科學(xué)的管理技術(shù)，進(jìn)行有效識別、評估、監(jiān)測和控制的活動。第三條公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是建立全面和有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，為公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動在可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)有序運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營目標(biāo)提供合理保障。第四條公司風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容涵蓋經(jīng)營管理活動面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)：（一）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：是公司在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標(biāo)的系統(tǒng)化管理過程中，不適當(dāng)?shù)奈磥戆l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策造成公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；（二）市場風(fēng)險(xiǎn)：是利率、匯率、股價(jià)和商品價(jià)格等市場因素變動而導(dǎo)致公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；（三）信用風(fēng)險(xiǎn)：是由于投資對象、交易對手等違約或履約能力發(fā)生不利變化而造成的公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；（四）操作風(fēng)險(xiǎn)：是由于人為錯誤、流程缺陷、技術(shù)故障或不利的外部事件等造成公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；（五）流動性風(fēng)險(xiǎn)：是公司無力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；（六）法律風(fēng)險(xiǎn)：是交易不符合國家或地區(qū)的法律規(guī)定，交易合同無法履行或按照有關(guān)國家或地區(qū)的法律無法強(qiáng)制執(zhí)行，公司正常經(jīng)營管理活動與法律變化不相適應(yīng)，從而導(dǎo)致公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；（七）國家風(fēng)險(xiǎn)：是由于交易對象所在國或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化，如發(fā)生戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府更迭、金融危機(jī)、政策改變等，造成公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；（八）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：是負(fù)面的宣傳報(bào)道、輿論等對公司收益和資產(chǎn)價(jià)值所產(chǎn)生的不利影響；（九）業(yè)績風(fēng)險(xiǎn)：是因所投資資產(chǎn)的實(shí)際業(yè)績與預(yù)期業(yè)績之間存在差異的風(fēng)險(xiǎn)，主要產(chǎn)生于資產(chǎn)個(gè)體，如基金表現(xiàn)劣于基準(zhǔn)，投資對象經(jīng)營決策重大失誤、高管人員變更、重大訴訟以及經(jīng)營不善導(dǎo)致虧損等；（十）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：是指公司對所持有資產(chǎn)在經(jīng)營管理過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，如忽視經(jīng)營、經(jīng)營不力、經(jīng)營能力不足、經(jīng)營控制權(quán)較弱等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等。第五條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下基本原則：（一）全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、方法和要求應(yīng)貫穿公司所有部門（指公司各部門和團(tuán)隊(duì)，下同）、所有崗位，以及經(jīng)營活動的事前、事中、事后的全過程；（二）統(tǒng)一性原則：公司取得收益的同時(shí)會承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。要實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的統(tǒng)一，既要注重防范和控制風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失，也應(yīng)把風(fēng)險(xiǎn)視為公司取得收益的特殊資源。通過積極的風(fēng)險(xiǎn)管理活動，使公司承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)與承受能力相適應(yīng)，保持風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡；（三）協(xié)調(diào)性原則：公司完善風(fēng)險(xiǎn)管理的工作流程，各有關(guān)部門應(yīng)就風(fēng)險(xiǎn)管理工作加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，保持良好的風(fēng)險(xiǎn)管理秩序；（四）適時(shí)性原則：公司投資風(fēng)險(xiǎn)政策與制度應(yīng)適應(yīng)有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整以及公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營方針等內(nèi)外部環(huán)境的變化，適時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的更新、補(bǔ)充、調(diào)整和完善。第六條公司風(fēng)險(xiǎn)管理活動包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)控制等。（一）風(fēng)險(xiǎn)識別：收集風(fēng)險(xiǎn)信息，識別風(fēng)險(xiǎn)類型，確定風(fēng)險(xiǎn)來源；（二）風(fēng)險(xiǎn)評估：運(yùn)用定性或定量方法對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量分析；（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測：對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，適時(shí)進(jìn)行預(yù)警提示；（四）風(fēng)險(xiǎn)控制：制定管理策略，選擇控制手段，實(shí)施控制措施；第七條本辦法是規(guī)范公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)制度，與公司投資風(fēng)險(xiǎn)政策以及各類風(fēng)險(xiǎn)的具體管理辦法等，共同構(gòu)建公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系。第二章 組織架構(gòu)和管理職責(zé)第八條公司圍繞風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和基本原則，建立包括各部門在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，明確界定各部門的職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)相互間的協(xié)調(diào)配合，為全面風(fēng)險(xiǎn)管理提供有力的組織保障。第九條公司各部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)本部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任，有責(zé)任有義務(wù)主動識別、評估、監(jiān)測和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，執(zhí)行投資風(fēng)險(xiǎn)政策和相關(guān)制度，建立符合風(fēng)險(xiǎn)管理要求的操作規(guī)程，針對關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)，采取必要的控制措施。第十條公司各部門應(yīng)當(dāng)向風(fēng)控團(tuán)隊(duì)提供真實(shí)、完整的事項(xiàng)信息。第十一條公司各部門要高度重視風(fēng)控團(tuán)隊(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理組織協(xié)調(diào)、風(fēng)險(xiǎn)審查評估等方面提出的專業(yè)意見，積極采納相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制建議。第三章 風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和監(jiān)測第十二條風(fēng)險(xiǎn)識別是公司各部門對經(jīng)營管理活動涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行判斷，找出可能影響公司經(jīng)營目標(biāo)的各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)、準(zhǔn)確地識別所面臨風(fēng)險(xiǎn)的類別和性質(zhì)，分析其風(fēng)險(xiǎn)特征、傳導(dǎo)機(jī)制、對公司資產(chǎn)、損益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響方向與影響程度。第十三條風(fēng)險(xiǎn)識別可以采取以下方法：